Kredit aus dem Ausland für Österreicher

  • Online-Kredite finden und vergleichen
  • Ratenkredit bis 7.500 Euro ohne Bonität und Schufa beantragen
  • 7 verschiedene Angebote und Optionen

Kredit aus dem Ausland – mögliche Alternativen

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Aktualisiert März 29, 2024
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Kreditbetrag 3.000 – 50.000 €
Laufzeit 12 – 120 monate
Effektivzins 2.8 – 4.5 %
Geschätzte Auszahlung Montag 8:00 am
  • Online-Kredit bis EUR 50.000
  • Kostenlose Expressauszahlung
  • Ganz ohne Papier und Drucker
Beispiel: Repräsentatives Berechnungsbeispiel mit einem Kreditbetrag von 21.000,00 € und einer Laufzeit von 84 Monaten: Die monatliche Rate beträgt 289,00 €, bei einem Sollzinssatz von 3,80% p.a. variabel (Indikator 3-Monats-EURIBOR zuzüglich Aufschlag von 4,30 Prozentpunkten). Der Gesamtkreditbetrag entspricht 21.000,00 €, die Gesamtkosten betragen 2.971,00 € (inklusive Zinsen, Provisionen, Abgaben und Kosten jeder Art), der effektive Jahreszins 3,91% p.a., der zu zahlende Gesamtbetrag 23.971,00 €.
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7.5
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Kreditbetrag 3.000 – 65.000 €
Laufzeit 12 – 120 monate
Effektivzins Ab 6.21 %
Geschätzte Auszahlung Montag 8:00 am
  • Maßgeschneiderte Lösungen
  • Schnelle Bearbeitungszeit
  • Freier Verwendungszweck
Beispiel: Wunschbetrag: € 20.000, Laufzeit: 60 Monate, Monatsrate: € 387,05, Soll- / Effektivzins: 5,99 % / 6,21 % p.a., Zu zahlender Gesamtbetrag: € 23.223,00.
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Kreditbetrag 2.500 – 100.000 €
Laufzeit 24 – 120 monate
Effektivzins 1.99 – 4.99 %
Geschätzte Auszahlung Montag 8:00 am
  • Vertrag online unterzeichnen
  • Flexibel
  • Kreditauszahlung nach Prüfung
Beispiel: Repräsentatives Beispiel: Bei einem Nettodarlehensbetrag von 10.000,00 € und einer Laufzeit von 84 Monaten erhalten zwei Drittel aller Kunden einen effektiven Jahreszinssatz in Höhe von 3,69 % (83 monatliche Raten à 135,00 €, 1 Schlussrate à 133,76 €, gebundener Sollzinssatz: 3,63 % p.a., Zinsbetrag 1.338,76 €, Gesamtbetrag: 11.338,76 €). Bonität vorausgesetzt, ein Angebot der Süd-West-Kreditbank Finanzierung GmbH, Am Ockenheimer Graben 52, 55411 Bingen am Rhein.
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4.8
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Kreditbetrag 3.000 – 50.000 €
Laufzeit 12 – 120 monate
Effektivzins Ab 4 %
Geschätzte Auszahlung Montag 8:00 am
  • Sofortige Entscheidung
  • Jederzeit rückzahlbar & gebührenfrei
  • Flexible Online Kredit
Beispiel: Berechnungsbeispiel: Kreditbetrag: € 11.600,00, Laufzeit: 3 Jahre, Monatliche Rate: € 342,78, Variabler Sollzinssatz: 4,0 % p.a., keine Bearbeitungsgebühr, kein Kontoführungsentgelt, Effektivzinssatz: 4,2 % p.a. Zu zahlender Gesamtbetrag: € 12.340,08
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5.0
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Kreditbetrag 3.000 – 50.000 €
Laufzeit 12 – 120 monate
Effektivzins Ab 6.5 %
Geschätzte Auszahlung Montag 8:00 am
  • Online abschließen – rasche Auszahlung
  • Kredithöhe bis zu 50.000 Euro
  • Laufzeit bis zu 10 Jahre
Beispiel: Rechenbeispiel: Kreditbetrag 10.000 Euro, Laufzeit 60 Monate, Ratenhöhe pro Monat 194,69 Euro, Sollzinssatz 4,6 % fix auf Geschäftslaufzeit, Effektivzinssatz 6,5 % p.a., Kontoführung pro Quartal 24 Euro, Überziehungsprovision 4,75 % p.a., Einmalige Bearbeitungsgebühr 0 Euro, Gesamtkosten 11.681,55 Euro.
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5.2
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Kreditbetrag 1.000 – 30.000 €
Laufzeit 12 – 120 monate
Effektivzins 2.5 – 9 %
Geschätzte Auszahlung Montag 8:00 am
  • Schnell
  • Flexibel
  • Persönlich
Beispiel: Repräsentatives Beispiel: Gesamtkreditbetrag (Auszahlungsbetrag): 10.000 EUR, Kreditlaufzeit: 60 Monate, Sollzinssatz: 5,0 %, Monatliche Ratenhöhe: 188 EUR.
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5.5
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Kreditbetrag 4.000 – 75.000 €
Laufzeit 12 – 120 monate
Effektivzins 2.9 – 12 %
Geschätzte Auszahlung Montag 8:00 am
  • Kreditbetrag von 4.000 Euro bis 75.000 Euro
  • Kein Bearbeitungsentgelt
  • Flexible Laufzeit zwischen 1 und 10 Jahren mit fixen oder variablen Zinsen
Beispiel: Repräsentatives Berechnungsbeispiel: Bei einem Kreditbetrag von 20.000,00 Euro und einer Laufzeit von 120 Monaten erhalten Kunden der BAWAG P.S.K. eine monatliche Rate von 224,63 Euro bei einem Nominalzinssatz in Höhe von 5,96% p.a. variabel oder besser, Bearbeitungsentgelt 0,00 Euro, Kontoführungsentgelt gesamt 396,00 Euro, Zinsen gesamt 6.559,60 Euro, Effektivzinssatz 6,6% p.a., Gesamtrückzahlungsbetrag von 26.955,60 Euro.

Kredit aus dem Ausland mit LoanScouter

Kredite aus dem Ausland sind Darlehen, die von Banken im Nicht-EU-Raum unter gewissen Voraussetzungen auch an EU-Bürger vergeben werden. Dazu gehört auch der Schweizer Kredit – diese Art von Auslandskredit wird von Banken in der Schweiz vergeben. Der Name gilt mittlerweile allerdings ganz allgemein als Synonym für jegliche Art von Kredit aus dem Ausland ohne Vorkosten, ganz unabhängig davon, ob er von einem Finanzinstitut in der Schweiz, in Liechtenstein oder auch beispielsweise in Malta vergeben wird.

Hier erfahren Sie:

  • worauf Sie bei Krediten aus dem Ausland achten sollten
  • wie Sie den Kreditvergleich von LoanScouter nutzen können, um mögliche alternative online-Kredite zu finden.

Warum Sie LoanScouter vertrauen können

+200 Banken und Kreditgeber arbeiten europaweit mit uns zusammen
+100.000 finden seit 2014 einen Kredit über unseren Kreditservice
479 haben uns auf Trustpilot mit einer Bewertung von 4,4 / 5 Sternen gemeldet

Auf LoanScouter erhalten Sie umfassende Einblicke in die Welt des Geldleihens und die verschiedenen Kreditoptionen, wie auch für den Kredit aus dem Ausland. Alles, was für Sie relevant ist, wird abgedeckt, sodass Sie, selbst als Kreditneuling, bestens vorbereitet sind, um verantwortungsbewusst einen Kredit aufzunehmen.

Für eilige Anfragen können Sie sich über den Sofortkredit schlau machen. Bei Bedarf an kleineren Summen empfehlen wir Ihnen, sich über den Minikredit zu informieren. Bei uns finden Sie Informationen zu jeder denkbaren Kreditform.

Unser Hauptaugenmerk liegt nicht nur auf dem fachlichen Wissen, sondern insbesondere darauf, Kredite zu vergleichen. Und das machen wir gut, denn bereits über 100.000 Menschen in ganz Europa konnten von unserem Service profitieren. Unser Vergleichsportal zielt darauf ab, Ihnen die Wahl des richtigen Kredits aus dem Ausland zu erleichtern.

Unsere ausgewählten Partner bieten Ihnen auf unserem Portal ansprechende Konditionen, inklusive aller relevanten Details und den Vorteilen, die Online-Kredite bieten.

Kredit aus dem Ausland für Österreicher – ist so etwas überhaupt möglich?

Die kurze Antwort lautet, ja, das geht. Genauer betrachtet sind natürlich einige Besonderheiten und Ausnahmen zu bedenken, denn auch wenn Kreditgeber in manchen Ländern Kredite an Österreicher und andere EU-Bürger vergeben, in der Regel sogar ohne Bonität, müssen sie gewisse gesetzliche Vorgaben einhalten.

Da wir gerade von Bonität gesprochen haben: Auslandskrediten für Österreicher punkten mit der Tatsache, dass ohne Bonitätsprüfung und Schufa vergeben werden – allerdings mit einer Einschränkung: Die Höhe darf eine gewisse Grenze nicht übersteigen.

Außerdem wird auch bei einem solchen Kredit ohne Schufa ein Lohnnachweis verlangt. Deshalb eignet er sich nur bedingt als mögliche Option, wenn Sie einen Kredit für Arbeitslose suchen.

In einem solchen Fall können Sie auch einen Bürgen in Betracht ziehen, denn mit einem Bürgen an der Seite erhöht sich die Wahrscheinlichkeit, dass Ihnen eine Bank ein Darlehen gibt – egal, ob es sich dabei um einen Kredit aus dem Ausland oder von einer heimischen Bank beziehungsweise um einen Online-Kredit handelt.

Nettodarlehensbetrag3 000 €
Laufzeit48 Monate
Monatliche Rate48 Raten à 64,41 € – 88,69 €
Effektiver Jahreszins (Min – Max)1,49 % p.a. – 19,99 % p.a.
Nominaler Jahreszinssatz (Min – Max)1,48 % p.a. – 18,36 % p.a.
Laufzeit (Min – Max)von 6 bis 120 Monaten
Gebühren0 €
Zinsen und Gebühren gesamt91,52 € – 1 257,36 €
Gesamtbetrag3 091,52 € – 4 257,36 €

Kredit aus dem Ausland ohne Sicherheit

Kredite ohne Sicherheiten sind eine beliebte Option für Menschen, die einen Kredit aufnehmen möchten, aber nicht über die erforderlichen Sicherheiten verfügen. Diese Kredite werden auch als unbesicherte Kredite bezeichnet und sind eine gute Option für Menschen, die schnell Geld benötigen.

Ein Kredit ohne Sicherheiten ist ein Kredit, der ohne die Verpflichtung einer Sicherheit aufgenommen wird. Dies bedeutet, dass der Kreditnehmer keine Sicherheiten wie ein Haus oder ein Auto als Sicherheit für den Kredit anbieten muss.

Der größte Vorteil eines Kredits ohne Sicherheiten ist, dass der Kreditnehmer nicht das Risiko eingeht, sein Eigentum zu verlieren, wenn er den Kredit nicht zurückzahlen kann. Allerdings sind Kredite ohne Sicherheiten normalerweise mit einem höheren Zinssatz verbunden als Kredite mit Sicherheiten.

Daher ist es wichtig, dass Kreditnehmer sorgfältig prüfen, ob sie einen Kredit ohne Sicherheiten aufnehmen möchten, weil das in den meisten Fällen mit weiteren Gebühren einhergeht, die Sie vorab kennen sollten.

Kredit aus dem Ausland: Vor- und Nachteile

Zwar fällt die Bonität weg, was für so manchen Antragsteller von Vorteil sein kann, trotzdem gibt nicht nur Vor-, sondern auch Nachteile zu bedenken, wenn Sie einen Auslandskredit für Österreicher beantragen. Dazu gehören unter anderem:

Vorteile

  • Bonitätsprüfung bzw. Schufa und allfällige Vorkosten fallen weg
  • Vorzeitige Rückzahlungen und Sonderzahlungen sind ohne Vorfälligkeitsentschädigung oder sonstige Kosten möglich
  • Der Kredit kann in den meisten Fällen aufgestockt werden

Nachteile

  • Ein Darlehen in größerem Umfang (ab 10.000 Euro) ist meist nur für Menschen mit festem Wohnsitz im jeweiligen Land möglich
  • Währungsrisiken – Ihr Kredit unterliegt allfälligen Schwankungen der Fremdwährung, was sich sowohl positiv als auch negativ auf Ihre Gesamtkosten auswirken kann
  • Höhere Effektivzinsen als im Inland, weshalb sich ein Auslandskredit nicht zur Umschuldung eignet

Hier finden Sie verschiedene Hilfsmittel, wie beispielsweise den Kredit- oder den Umschuldungsrechner von LoanScouter, mit denen Sie monatliche Kosten und Einsparungspotenzial kalkulieren können.

Wenn Sie auf der Suche nach einem Kredit für Arbeitslose sind, könnte diese Art von Kredit eine Möglichkeit sein – allerdings nur, wenn Sie erst seit kurzem ohne Job sind und noch Ihren jüngsten Lohnnachweis vorlegen können.

Kredit aus dem Ausland: Wo ist der beste Ort, um einen Kredit aufzunehmen?

Es gibt viele Faktoren, die man bei der Auswahl eines Kreditgebers berücksichtigen sollte. Zunächst einmal sollte man sich über die Konditionen des Kreditgebers informieren. Dazu gehören die Zinsen, die Gebühren, die Laufzeit und die Kreditbedingungen. Es ist auch wichtig, sich über die Reputation des Kreditgebers zu informieren. Dazu gehört, sich über die Kundenbewertungen des Kreditgebers zu informieren.

Hier sind einige der wichtigsten Punkte, die man bei der Auswahl eines Kreditgebers berücksichtigen sollte:

  • Konditionen: Zinsen, inklusive effektiven Jahreszins, Gebühren, Laufzeit und Kreditbedingungen.
  • Reputation: Wie gut ist die Reputation des Kreditgebers? Wie fallen die Bewertungen anderer Menschen aus?
  • Kundenservice: Wie schnell und effizient ist der Kundenservice, wenn Sie einmal Fragen haben, die dringend beantwortet werden müssen?
  • Sicherheit: Wie sicher ist der Kreditgeber?
  • Flexibilität: Wie flexibel ist der Kreditgeber? Können Sie eine Rate aussetzen?
  • Zuverlässigkeit: Wie zuverlässig ist der Kreditgeber?

Es ist wichtig, verschiedene Kreditgeber zu vergleichen, bevor man einen Kredit aufnimmt. Dies ist besonders wichtig, wenn man einen Kredit aus dem Ausland aufnimmt. Es ist wichtig, dass man sich über die verschiedenen Kreditgeber informiert, um sicherzustellen, dass man den besten Kredit erhält.

Kreditinstitute Trustpilot score
Santander
3.6 TrustScore: 3.6
SWK Bank
1.7 TrustScore: 1.7
UniCredit Bank Austria
1.5 TrustScore: 1.5
Sparkasse
1.8 TrustScore: 1.8
Raiffeisen Bank
1.9 TrustScore: 1.9
Bawag psk
2.3 TrustScore: 2.3

Wie viel Geld können Sie sich leihen?

Wenn Sie darüber nachdenken, einen Kredit aus dem Ausland aufzunehmen, fragen Sie sich sicherlich, welchen Betrag Sie in Anspruch nehmen können. Im Unterschied zu traditionellen Darlehen, die von einigen hundert bis zu mehreren Hunderttausend Euro variieren können, sind die Summen für Kredite aus dem Ausland meistens geringer.

Kredite aus dem Ausland bewegen sich oft zwischen 100 € und 5.000 €, wobei es je nach Finanzinstitut auch höhere Ausnahmen geben kann. Es ist ratsam, Ihren finanziellen Bedarf im Vorfeld zu klären, um den geeigneten Kreditbetrag festzulegen und überflüssige Ausgaben zu vermeiden. Erkundigen Sie sich auch im Voraus über die unterschiedlichen Kreditmöglichkeiten, die angeboten werden.

Für einen detaillierteren Überblick über die verfügbaren Optionen raten wir Ihnen, die folgende Tabelle zu betrachten. Sie ermöglicht Ihnen einen übersichtlichen Vergleich der Höchstbeträge verschiedener Anbieter und vermittelt Ihnen ein klares Bild von den finanziellen Chancen, die ein Kredit aus dem Ausland bietet.

Kreditinstitute Kreditbetrag Kreditbetrag 1.000 – 100.000 €
Raiffeisen Bank 1.000 – 30.000 €
SWK Bank 2.500 – 100.000 €
Anadi Bank 3.000 – 50.000 €
Santander 3.000 – 65.000 €
UniCredit Bank Austria 3.000 – 50.000 €
Sparkasse 3.000 – 50.000 €
Bawag psk 4.000 – 75.000 €

Finden Sie den besten Kredit aus dem Ausland durch unseren Kreditvergleich

Bevor Sie Kredite miteinander vergleichen, sollten Sie sich einige Kernfragen stellen: Welchen Betrag möchte ich aufnehmen? In welchem Zeitraum plane ich die Rückzahlung? Wie zügig benötige ich die Kreditsumme?

Durch die Beantwortung dieser und weiterer Fragen können Sie Angebote, die nicht Ihren Vorstellungen entsprechen, leichter aussortieren und somit Ihre Auswahl eingrenzen.

Achten Sie auf die Zinssätze – doch entscheiden Sie sich nicht vorschnell für das augenscheinlich günstigste Angebot, ohne die Vertragsdetails geprüft zu haben!

Denn ein niedriger Zinssatz garantiert nicht zwangsläufig die kostengünstigste Option. Um die Kreditangebote genauer zu analysieren, steht Ihnen unser Kreditrechner zur Verfügung. Damit können Sie abschätzen, welche Gesamtkosten inklusive effektiver Jahreszins auf Sie zukommen.

Zudem haben Sie die Möglichkeit, beim Kreditgeber eine unverbindliche Anfrage zu den Konditionen zu stellen. Anschließend wird der Anbieter Ihre Angaben, einschließlich Ihrer Bonität, prüfen und Ihnen basierend darauf ein maßgeschneidertes Angebot unterbreiten.

Kreditrechner

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500 € 60.000 €
1 Monate 240 Monate
1 % 25 %

Monatliche Zahlung

Gesamtkosten

Rückzahlung

Was ist der effektive Jahreszins?

Der effektive Jahreszins ist ein wichtiger Faktor, der bei der Auswahl eines Kredits zu berücksichtigen ist. Der effektive Jahreszins ist ein Prozentsatz, der angibt, wie viel ein Kredit kostet, wenn alle Kosten und Gebühren berücksichtigt werden.

Der effektive Jahreszins gibt die Kosten eines Kredits über ein Jahr an. Das können Sie als Grundlage für Ihre Kalkulationen vorab nutzen und damit herausfinden, mit wie viel Geld Sie bei all dem rechnen können.

Der effektive Jahreszins ist ein wichtiger Faktor, da er eine einheitliche Grundlage für den Vergleich verschiedener Kredite bietet. Er hilft Ihnen, die Kosten eines Kredits zu vergleichen, ohne sich mit den verschiedenen Gebühren und Kosten auseinandersetzen zu müssen.

Wenn Sie einen Kredit aus dem Ausland in Erwägung ziehen, sollten Sie sich über den effektiven Jahreszins des Kredits informieren, bevor Sie eine Entscheidung treffen.

Weitere Informationen über den effektiven Jahreszins finden Sie auf der Website der Österreichischen Nationalbank (OeNB).

Kreditinstitute Effektivzins Effektivzins 1.99 – 12 %
SWK Bank 1.99 – 4.99 %
Raiffeisen Bank 2.5 – 9 %
Anadi Bank 2.8 – 4.5 %
Bawag psk 2.9 – 12 %
UniCredit Bank Austria 4 – %
Santander 6.21 – %
Sparkasse 6.5 – %

Kredit aus dem Ausland: Ihre Rechte

Kredite sind eine Option, die viele Menschen in Betracht ziehen, wenn sie finanzielle Unterstützung benötigen. Hier sind einige der Rechte, die Sie haben:

  • 14-tägiges Rücktrittsrecht: Sie haben das Recht, innerhalb von 14 Tagen vom Vertrag zurückzutreten.
  • 48-Stunden-Reflexionszeit: Sie haben das Recht, innerhalb von 48 Stunden über den Kredit nachzudenken.
  • Recht auf einen Tilgungsplan: Sie haben das Recht, einen Tilgungsplan zu verlangen.
  • Recht auf vorzeitige Rückzahlung: Sie haben das Recht, Ihren Kredit vorzeitig zurückzuzahlen.
  • Recht auf Abhilfe: Sie haben das Recht, Abhilfe zu verlangen.

Es ist wichtig, dass Sie Ihre Rechte kennen. Weitere Informationen über Ihre Kundenrechte finden Sie auf der Website der Finanzmarktaufsicht Österreich.

Kredit aus dem Ausland: Wann kann es sinnvoll sein?

Ein Kredit aus dem Ausland kann in bestimmten Situationen eine sinnvolle Option sein. Wenn Sie ein Darlehen benötigen, das nicht in Ihrem Heimatland angeboten wird, kann ein Kredit aus dem Ausland eine gute Option sein.

Einige Gründe, warum ein Kredit aus dem Ausland eine gute Option sein kann, sind:

  • Wenn Sie ein Darlehen benötigen, das nicht in Ihrem Heimatland angeboten wird.
  • Wenn Sie ein Darlehen benötigen, das niedrigere Zinsen als in Ihrem Heimatland anbietet.
  • Wenn Sie ein Darlehen benötigen, das eine längere Laufzeit als in Ihrem Heimatland anbietet.
  • Wenn Sie ein Darlehen benötigen, das eine höhere Kreditlinie als in Ihrem Heimatland anbietet.
  • Wenn Sie ein Darlehen benötigen, das eine bessere Kreditvergabe als in Ihrem Heimatland anbietet.

Ein Kredit aus dem Ausland kann eine gute Option sein, wenn Sie ein Darlehen benötigen, das nicht in Ihrem Heimatland angeboten wird.

Es ist jedoch wichtig, dass Sie sich vor der Entscheidung für ein Darlehen aus dem Ausland über die Konditionen und Risiken informieren.

Wer kann sich auf einen Kredit aus dem Ausland bewerben?

Bei einem Schweizer Kredit gelten beispielsweise folgende Punkte – die sich übrigens je nach Land unterscheiden können.

  • Sie müssen ein festes, unbefristetes Arbeitsverhältnis nachweisen und dürfen sich nicht mehr in der Probezeit befinden.
  • Das erforderliche Mindesteinkommen richtet sich nach der Höhe der beantragten Kreditsumme. Als unterste Grenze werden 500 Euro monatliches Einkommen vorausgesetzt.
  • Außerdem werden die Steuerklasse und die Anzahl der unterhaltspflichtigen Kinder in Betracht gezogen.

Die genauen Anforderungen hängen auch immer stark vom jeweiligen Kreditgeber ab, sodass Sie sich vorab einen Überblick über die individuellen Anforderungen des Kreditgebers Ihrer Wahl verschaffen sollten.

Wie bewerbe ich mich auf einen Kredit aus dem Ausland?

Wenn Sie sich für einen Kredit aus dem Ausland entscheiden, können Sie folgendermaßen vorgehen, um Ihren Antrag einzureichen:

  1. Sehen Sie sich die verschiedenen Optionen an und entscheiden Sie sich für den geeigneten Kreditgeber.
  2. Füllen Sie den Kreditantrag aus und geben Sie dabei Ihre persönlichen und finanziellen Daten an, einschließlich Angaben zu Ihrem monatlichen Einkommen.
  3. Innerhalb kürzester Zeit erhalten Sie ein Kreditangebot.
  4. Übermitteln Sie die notwendigen Unterlagen an das Finanzinstitut: Gültiger Reisepass oder Personalausweis, Übersicht über Ihre Einnahmen und Ausgaben, Lohn- oder Gehaltsabrechnungen der letzten 3 Monate, Bei Bedarf Nachweise für zusätzliche Sicherheiten
  5. Nach der Überprüfung Ihrer Daten wird der Kreditgeber bei Zustimmung den Kredit aus dem Ausland mittels einer Kontoeinsicht freigeben.

Kredit aus dem Ausland: Wie man ein Budget erstellt

Bevor Sie sich für einen Kredit aus dem Ausland entscheiden, ist es wichtig, Ihr Budget sorgfältig zu planen. Eine solide Budgetierung hilft Ihnen, Ihre finanzielle Situation klar zu verstehen und Ihre Rückzahlungsfähigkeit realistisch zu beurteilen. Hier sind einige wichtige Schritte, die Sie berücksichtigen sollten:

  • Notieren Sie Ihre monatlichen Einnahmen und Ausgaben genau.
  • Identifizieren Sie mögliche Einsparungen und optimieren Sie Ihre Ausgaben.
  • Planen Sie für unvorhergesehene Ereignisse oder unerwartete Ausgaben.
  • Stellen Sie sicher, dass die monatlichen Rückzahlungen des Kredits in Ihr Budget passen.

Die Beachtung dieser Schritte kann Ihnen helfen, Ihre Finanzen besser zu organisieren und die Entscheidung für einen Kredit aus dem Ausland fundiert zu treffen.

Wenn Sie bei einer österreichischen Bank oder online einen Kredit aufnehmen, ist eine Bonitätsprüfung erforderlich. Mit einem Kredit aus dem Ausland können Sie diese umgehen, denn die Bankinstitute in der Schweiz oder auch Liechtenstein unterliegen anderen Gesetzen. Kredite mit Bonität oder Schufa können Sie auf LoanScouter vergleichen.

FAQ: Kredit aus dem Ausland für Österreicher

Was kann ich unter dem Begriff Vorkosten verstehen?

Bei einem Kredit ohne Vorkosten fallen Bereitstellungs- und andere Gebühren weg. Der Kredit ohne Vorkosten ist ein klassischer Ratenkredit mit allen typischen Eigenschaften wie den gleichbleibenden Monatsraten. 

Kann ich auch einen Express-Kredit aus dem Ausland beantragen?

Generell ist ein Express-Kredit aus dem Ausland schwieriger als ein Sofortkredit, den Sie online beantragen. Das hat damit zu tun, dass die Bearbeitungszeit bei einem international getätigten Bankgeschäft generell länger ist. 

Ist ein Kredit aus dem Ausland für eine Umschuldung geeignet?

Grundsätzlich spricht nichts dagegen, einen Auslandskredit für eine Umschuldung zu nutzen. Da die Zinsen jedoch vergleichsweise hoch sind, stellt sich die Frage, inwieweit eine Umschuldung mit einem Kredit aus dem Ausland wirklich Sinn macht.

Auch wenn ein Kredit aus dem Ausland für Österreicher einige Vorteile mit sich bringt, können Währungsschwankungen und die höheren Zinsen im Endeffekt zu teuren Gesamtkosten führen.

Worauf Kunden bei einem Kredit aus dem Ausland achten

Interessenten, die einen Kredit aus dem Ausland in Erwägung ziehen, legen oft Wert auf bestimmte Eigenschaften, um sicherzugehen, dass das Angebot ihren Anforderungen gerecht wird. Ein zentrales Kriterium sind hierbei die Kreditbedingungen, welche Auskunft über Zinssätze, Laufzeiten, monatliche Abzahlungen und den effektiven Jahreszins geben.

Die Kreditsumme ist ebenso von Bedeutung, da sie den verfügbaren Geldbetrag festlegt und eventuell an persönliche Erfordernisse angeglichen werden sollte. Des Weiteren zählt die Anpassungsfähigkeit des Kredits, etwa ob es gestattet ist, Fälligkeiten zu verschieben, Abzahlungen zu modifizieren oder den Kredit frühzeitig zu begleichen. Indem Sie diese Punkte beachten, können Sie eine gut informierte Wahl treffen.

auslandskredit fur osterreicher alternativen

Worauf Sie bei einem Kredit aus dem Ausland ohne Vorkosten achten sollten

Wenn Sie keine positive Bonität vorweisen können oder möchten, dann kann ein Kredit aus dem Ausland für Österreicher eine Möglichkeit sein. Beachten Sie jedoch, dass auch ausländische Banken nicht komplett auf Sicherheiten verzichten und Sie Ihre Kreditfähigkeit beziehungsweise -würdigkeit nachweisen müssen. Dies passiert in den meisten Fällen in Form eines Mindesteinkommens und/oder eines Lohnnachweises. 

Die meisten Kreditgeber im Ausland verlangen den Nachweis über ein Mindesteinkommen, das sich je nach beantragter Kredithöhe richtet. In der Schweiz liegt dieses zum Beispiel bei mindestens 500 Euro netto monatlich. Wenn Sie weniger als diese 500 Euro verdienen, wird es eher schwierig, einen Schweizer Kredit zu beantragen. In einem solchen Fall können Sie einen Klick- und Minikredit in Betracht ziehen und mit dem Kreditvergleich von LoanScouter den Ihren Vorstellungen entsprechenden Anbieter finden.

Wenn Sie herausfinden möchten, ob sich Kredite aus dem Ausland in Ihrem Fall anbieten und welche Möglichkeiten es gibt, wenn Sie eine Umschuldung machen möchten, dann ist das Internet eine erste hilfreiche Adresse. Hier finden Sie verschiedene Hilfsmittel, wie beispielsweise den Kredit- oder den Umschuldungsrechner von LoanScouter, mit denen Sie monatliche Kosten und Einsparungspotenzial kalkulieren können.

Möglicher KreditbetragErforderliches Mindesteinkommen
Bis 3.500 €500 €
Ab 3.500 €1.330 €
Ab 5.000 €1.660 €
Ein Kredit aus dem Ausland kann eine potente Lösung für einen Kredit ohne Bonitätsprüfung sein. Stellen Sie aber vorab immer sicher, dass Sie genügend Informationen über den Kreditgeber der Wahl einholen.

Zusammenfassung

Nachdem Sie diesen Beitrag durchgegangen sind, wird deutlich, dass ein Kredit aus dem Ausland eine sinnvolle Option darstellt, um rasch an einen Privatkredit zu gelangen, selbst wenn Ihre Bonität nicht optimal sein sollte. In der aktuellen Lage, angesichts zahlreicher Angebote, ist es jedoch essenziell, umsichtig vorzugehen. Bei der Wahl eines geeigneten Kredits aus dem Ausland sollten Sie insbesondere diese Punkte berücksichtigen:

  • Glaubwürdigkeit des Kreditanbieters: Es ist essentiell, sich für einen vertrauenswürdigen Anbieter zu entscheiden. Kundenmeinungen auf Bewertungsportalen wie Trustpilot können Ihnen wertvolle Informationen über Preisgestaltung, Servicequalität und andere relevante Aspekte des jeweiligen Anbieters liefern.
  • Kreditdetails: Nehmen Sie sich die Zeit, die Kreditbedingungen genau zu prüfen. Erkundigen Sie sich detailliert über die Kosten, monatlichen Abzahlungen, den effektiven Jahreszins und mögliche verdeckte Kosten, um unvorhergesehene Ausgaben zu umgehen.
  • Zügigkeit der Bearbeitung: Gerade wenn es eilt, ist eine rasche Abwicklung des Kreditgesuchs von Bedeutung. Optieren Sie für Anbieter, die für ihre schnellen Abläufe bekannt sind, sodass Sie zügig über die benötigten Gelder verfügen und überflüssige Prozeduren umgehen können.

Zudem können Sie sich sicher sein, dass bei LoanScouter dank fortschrittlichster Verschlüsselungstechniken und Datenschutzmaßnahmen Ihre Daten stets geschützt sind. Ohne Ihr ausdrückliches Einverständnis werden keinerlei Daten an Dritte weitergereicht.

Andreas Linde
Geschrieben von
Andreas Linde hat mehr als 7 Jahre Erfahrung mit dem Kreditmarkt und weiß alles über den effektiven Jahreszinns, Annuitätendarlehen, Tilgungsdarlehen, Obligationen und andere relevante Begriffe, die mit Krediten zu tun haben.
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