Mikrokredit

  • Angebote für Mikro- und Schnellkredit vergleichen
  • Anbieter für passenden Kleinkredit finden
  • 1.000-Euro-Kredit online aufnehmen

7 Mikrokredite im übersichtlichen Vergleich

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Aktualisiert April 14, 2024
Neues Produkt
Bewertung
Kreditbetrag 3.000 – 50.000 €
Laufzeit 12 – 120 monate
Effektivzins 2.8 – 4.5 %
Geschätzte Auszahlung Montag 8:00 am
  • Online-Kredit bis EUR 50.000
  • Kostenlose Expressauszahlung
  • Ganz ohne Papier und Drucker
Beispiel: Repräsentatives Berechnungsbeispiel mit einem Kreditbetrag von 21.000,00 € und einer Laufzeit von 84 Monaten: Die monatliche Rate beträgt 289,00 €, bei einem Sollzinssatz von 3,80% p.a. variabel (Indikator 3-Monats-EURIBOR zuzüglich Aufschlag von 4,30 Prozentpunkten). Der Gesamtkreditbetrag entspricht 21.000,00 €, die Gesamtkosten betragen 2.971,00 € (inklusive Zinsen, Provisionen, Abgaben und Kosten jeder Art), der effektive Jahreszins 3,91% p.a., der zu zahlende Gesamtbetrag 23.971,00 €. (Werbung)
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7.5
Bewertung
Kreditbetrag 3.000 – 65.000 €
Laufzeit 12 – 120 monate
Effektivzins Ab 6.21 %
Geschätzte Auszahlung Montag 8:00 am
  • Maßgeschneiderte Lösungen
  • Schnelle Bearbeitungszeit
  • Freier Verwendungszweck
Beispiel: Wunschbetrag: € 20.000, Laufzeit: 60 Monate, Monatsrate: € 387,05, Soll- / Effektivzins: 5,99 % / 6,21 % p.a., Zu zahlender Gesamtbetrag: € 23.223,00. (Werbung)
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5.0
Bewertung
Kreditbetrag 2.500 – 100.000 €
Laufzeit 24 – 120 monate
Effektivzins 1.99 – 4.99 %
Geschätzte Auszahlung Montag 8:00 am
  • Vertrag online unterzeichnen
  • Flexibel
  • Kreditauszahlung nach Prüfung
Beispiel: Repräsentatives Beispiel: Bei einem Nettodarlehensbetrag von 10.000,00 € und einer Laufzeit von 84 Monaten erhalten zwei Drittel aller Kunden einen effektiven Jahreszinssatz in Höhe von 3,69 % (83 monatliche Raten à 135,00 €, 1 Schlussrate à 133,76 €, gebundener Sollzinssatz: 3,63 % p.a., Zinsbetrag 1.338,76 €, Gesamtbetrag: 11.338,76 €). Bonität vorausgesetzt, ein Angebot der Süd-West-Kreditbank Finanzierung GmbH, Am Ockenheimer Graben 52, 55411 Bingen am Rhein. (Werbung)
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4.8
Bewertung
Kreditbetrag 3.000 – 50.000 €
Laufzeit 12 – 120 monate
Effektivzins Ab 4 %
Geschätzte Auszahlung Montag 8:00 am
  • Sofortige Entscheidung
  • Jederzeit rückzahlbar & gebührenfrei
  • Flexible Online Kredit
Beispiel: Berechnungsbeispiel: Kreditbetrag: € 11.600,00, Laufzeit: 3 Jahre, Monatliche Rate: € 342,78, Variabler Sollzinssatz: 4,0 % p.a., keine Bearbeitungsgebühr, kein Kontoführungsentgelt, Effektivzinssatz: 4,2 % p.a. Zu zahlender Gesamtbetrag: € 12.340,08 (Werbung)
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4.9
Bewertung
Kreditbetrag 3.000 – 50.000 €
Laufzeit 12 – 120 monate
Effektivzins Ab 6.5 %
Geschätzte Auszahlung Montag 8:00 am
  • Online abschließen – rasche Auszahlung
  • Kredithöhe bis zu 50.000 Euro
  • Laufzeit bis zu 10 Jahre
Beispiel: Rechenbeispiel: Kreditbetrag 10.000 Euro, Laufzeit 60 Monate, Ratenhöhe pro Monat 194,69 Euro, Sollzinssatz 4,6 % fix auf Geschäftslaufzeit, Effektivzinssatz 6,5 % p.a., Kontoführung pro Quartal 24 Euro, Überziehungsprovision 4,75 % p.a., Einmalige Bearbeitungsgebühr 0 Euro, Gesamtkosten 11.681,55 Euro. (Werbung)
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5.2
Bewertung
Kreditbetrag 1.000 – 30.000 €
Laufzeit 12 – 120 monate
Effektivzins 2.5 – 9 %
Geschätzte Auszahlung Montag 8:00 am
  • Schnell
  • Flexibel
  • Persönlich
Beispiel: Repräsentatives Beispiel: Gesamtkreditbetrag (Auszahlungsbetrag): 10.000 EUR, Kreditlaufzeit: 60 Monate, Sollzinssatz: 5,0 %, Monatliche Ratenhöhe: 188 EUR. (Werbung)
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5.5
Bewertung
Kreditbetrag 4.000 – 75.000 €
Laufzeit 12 – 120 monate
Effektivzins 2.9 – 12 %
Geschätzte Auszahlung Montag 8:00 am
  • Kreditbetrag von 4.000 Euro bis 75.000 Euro
  • Kein Bearbeitungsentgelt
  • Flexible Laufzeit zwischen 1 und 10 Jahren mit fixen oder variablen Zinsen
Beispiel: Repräsentatives Berechnungsbeispiel: Bei einem Kreditbetrag von 20.000,00 Euro und einer Laufzeit von 120 Monaten erhalten Kunden der BAWAG P.S.K. eine monatliche Rate von 224,63 Euro bei einem Nominalzinssatz in Höhe von 5,96% p.a. variabel oder besser, Bearbeitungsentgelt 0,00 Euro, Kontoführungsentgelt gesamt 396,00 Euro, Zinsen gesamt 6.559,60 Euro, Effektivzinssatz 6,6% p.a., Gesamtrückzahlungsbetrag von 26.955,60 Euro. (Werbung)
Om LoanScouter

Mikrokredit Österreich – welche Anbieter und Optionen gibt es

Haben Sie einen akuten finanziellen Engpass? Eine monetäre Flaute kann jeden einmal treffen – aus ganz unterschiedlichen Gründen. Oft sind es unvorhergesehene Investitionen, die zu einer Knappheit in Sachen Geld führen: Vielleicht steht beim Auto oder bei einem Haushaltsgerät eine plötzliche Reparatur an? Beides sind Dinge, die keinen Aufschub dulden und einer schnellen Lösung bedürfen – egal, ob das Bankkonto damit einverstanden ist oder nicht. 

In einem solchen Fall kann ein Mikrokredit – also ein Kredit von geringem Umfang – eine passende Option sein. Die gute Nachricht: Aufgrund des geringen Umfangs ist er schnell beantragt und kann in der Regel auch schnell ausgezahlt werden.

Hier erfahren Sie mehr dazu,

Gerade kleine Investitionen müssen oft schnell vorgenommen werden und dulden keinen Aufschub. Wenn Sie sich in einer Situation befinden, wo eine dringende Anschaffung ansteht und das nötige Kleingeld dafür fehlt, ist ein Mikrokredit oder ein Schnellkredit eine mögliche Option. Sie können einen solchen im Internet beantragen.
Kreditrechner

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100 € 10.000 €
1 Monate 240 Monate
1 % 25 %

Monatliche Zahlung

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Mikrokredit Österreich – eine geeignete Option für niedrige Beträge

Eben weil es – wie bereits erwähnt – keine gesetzlich festgelegten Grenzen in Sachen Mikrokredit gibt, kann der Kreditvergleich von LoanScouter zwar keine näheren Informationen zur Obergrenze machen – was er aber schon kann, ist, Ihnen eine übersichtliche Darstellung und einen transparenten Vergleich der verschiedenen Angebote zu liefern.

  1. Gehen Sie auf den Menüpunkt Kreditvergleich

  2. Wählen Sie dort zwischen den Schaltflächen 

    – Unter 5.000 €
    – Über  5.000 €

  3. Lassen Sie sich die verschiedenen Angebote samt Anbieter für einen Kredit in Österreich anzeigen

  4. Wenn Sie einen passenden Mikrokredit gefunden haben, der Ihren Vorstellungen entspricht, lassen Sie sich auf die Webseite des Anbieter weiterleiten

Der Kreditvergleich listet die verschiedenen Angebote auf und gibt Auskunft über 

  • Kreditgeber
  • Höhe des möglichen Kreditrahmens
  • Laufzeit
  • Effektivzinssatz
  • Geschätzte Auszahlung

Zudem sehen Sie auch eine Bewertung des Kreditgebers, basierend auf bisherigen Kundenerfahrungen. So haben Sie wirklich auf einen Blick alle wichtigen Informationen gebündelt, die Sie bei der Entscheidungsfindung in Sachen Mikrokredit online aufnehmen brauchen.

Mit seiner begrenzten Summe ermöglicht der Mikrokredit zwar keine großen Investitionen, aber er kann hilfreich sein, um einen finanziellen Engpass zu überbrücken. Nutzen Sie das Angebot, einen Mikrokredit schnell und unbürokratisch online zu beantragen. Der Kreditvergleich von LoanScoter hilft dabei, den geeigneten Kredit zu finden.

Wann sich ein Mikrokredit lohnt

Bevor wir näher darauf eingehen, wann ein Mikrokredit Sinn ergibt, sollten wir erst einmal klären, was sich hinter dem Begriff Mikrokredit verbirgt. Wie der Name schon vermuten lässt, handelt es sich beim Mikrokredit um ein Darlehen in minimalem Umfang – also kleiner als der klassische Kleinkredit, der Summen bis 10.000 Euro umfasst.

Der Begriff stammt eigentlich aus der Entwicklungspolitik und wurde von Professor Muhammad Yunus in Bangladesch begründet. Er entwickelte ein Programm, das Kleinkredite zu einem tragbaren Zinssatz an Menschen in Entwicklungsländern vergibt, wenn diese vom klassischen Bankensystem ausgeschlossen sind. Bis heute werden durch solche klassischen Mikrokredite Kleinunternehmen in strukturschwachen Ländern gefördert und eine nachhaltige Entwicklung ermöglicht. Der Begriff hat sich mittlerweile auch für online beantragte Kleinkredite von mitunter nur einigen 100 Euro durchgesetzt. So kann ein Mikrokredit beispielsweise für eine Summe von 2.000 Euro oder noch weniger aufgenommen werden. Es gibt keine gesetzlich festgelegten Grenzen und diese können von Bank zu Bank unterschiedlich interpretiert werden. 

Die relativ geringen Summen bei einem Mikrokredit bringen vergleichsweise kurze Laufzeiten mit sich. Diese bewegen sich aufgrund des geringen Kreditbetrags häufig zwischen wenigen Wochen und zwei, drei Monaten und unterscheiden sich von Anbieter zu Anbieter. Übrigens unterscheiden sich auch die sonstigen Anforderungen. So kann es sein, dass nicht einmal ein Einkommensnachweis verlangt wird, wenn sie einen Mikrokredit beantragen. Das ist darauf zurückzuführen, dass Sie mit einem Mikrokredit einen überschaubaren Betrag aufnehmen, der auch ohne Sicherheiten ausgezahlt werden kann.

Gerade deshalb macht es Sinn, die verschiedenen Optionen vorab miteinander zu vergleichen. Der transparente Kreditvergleich von LoanScouter ermöglicht es Ihnen, versteckte Kosten zu erkennen und die einzelnen Anbieter hinsichtlich ihrer Konditionen zu prüfen. Denn auch wenn die Summe, die Sie leihen möchten, immer dieselbe ist, können die Tilgungsraten und etwaige sonstige Kosten durchaus unterschiedlich ausfallen. Nutzen Sie daher den Kreditvergleich, um das für Sie passende Angebot zu finden.

Mikrokredite Österreich - eine Option für niedrige Beträge

Häufig gestellte Fragen – Mikrokredit

Welche Kredite kann ich mit dem Kreditvergleich von LoanScouter vergleichen?

Mit LoanScouter können Sie nicht nur verschiedene Raten-, sondern auch Umschuldungskredite miteinander vergleichen. Außerdem haben Sie die Möglichkeit, sich Kredite mit und ohne Zweckbindung, mit niedrigen und hohen Beträgen sowie mit kurzen und langen Laufzeiten anzeigen zu lassen. Egal, um welche Art von Kredit es sich handelt, LoanScouter bietet einen transparenten und übersichtlichen Vergleich.

Was ist ein Umschuldungskredit?

Wenn Sie einen Kredit zu besseren Konditionen als Ihre bisherigen suchen, kann ein Umschuldungskredit eine Option sein. Beim Umschuldungskredit handelt es sich um eine Kreditart, mit der die noch ausstehenden Raten von bereits bestehenden Krediten übernommen werden können. Das macht dann Sinn, wenn durch niedrigere Zinsen und allgemein günstigere Konditionen Einsparungspotenzial besteht. Auf LoanScouter können Sie kalkulieren, ob ein Umschuldungskredit in Ihrem Fall Sinn macht.

Was genau ist ein Mikrokredit ?

Wie der Name bereits sagt, ist ein Mikrokredit ein Darlehen mit einer begrenzten Summe, wobei die Definition nicht gesetzlich festgelegt ist und daher auch von Anbieter zu Anbieter variieren kann. Die Auszahlung eines online beantragten Mikrokredits sollte in der Regel nicht länger als 24 Stunden dauern.

Gibt es einen Unterschied zwischen einem Kredit und einem Darlehen?

Prinzipiell bezeichnen die beiden Begriffe „Kredit” und „Darlehen” dasselbe und sie werden auch im täglichen Sprachgebrauch entsprechend wechselseitig genutzt. In Österreich wurde spätestens mit dem Darlehens-Kreditrechts-Änderungsgesetz aus dem Jahr 2010 eine zumindest gesetzliche Unterscheidung zwischen Kredit und Darlehen getroffen. Vereinfacht ausgedrückt besteht der größte Unterschied darin, dass ein Darlehensvertrag erst bei der Auszahlung des Geldes gültig wird, während der Kredit seine Gültigkeit mit der Vertragsunterzeichnung erhält.

Die Vor- und Nachteile eines Mikrokredits abwägen

Wie in allen anderen Belangen des täglichen Lebens hat auch der Mikrokredit nicht nur Vorteile. Wenn Sie überlegen, einen Mikrokredit zu beantragen, dann sollten Sie in jedem Fall unterschiedliche Angebote vergleichen. Denn gerade bei geringen Beträgen und Laufzeiten können sich die Angebote hinsichtlich der Kosten und sonstiger Konditionen merklich unterscheiden. Achten Sie bei einem Kreditvergleich also auf Höhe der Zinsen, Laufzeit und sonstige Bedingungen. Übersichtlich dargestellt sind die Vor- und Nachteile eines Mikrokredits wie folgt:

Vorteile

  • Schnelle Verfügbarkeit
  • Kein Verwendungszweck
  • Teilweise ohne Einkommensnachweis erhältlich (hängt vom jeweiligen Anbieter ab)

Nachteile

  • Begrenzter Kreditrahmen
  • Verhältnismäßig hoher Zinssatz
  • Hohe Verzugsgebühren bei ausstehenden Tilgungsraten

Zusammengefasst kann gesagt werden: Sie sollten einen Kredit generell immer nur dann aufnehmen, wenn es unbedingt sein muss –  auch dann, wenn es sich um eine relativ geringe Summe handelt. Vor allem die Zinssätze, die für einen Mikrokredit anfallen, sind im Vergleich zu klassischen Ratenkrediten mit höheren Kreditsummen und längeren Laufzeiten unvorteilhaft. Da die Laufzeit für einen Mikrokredit aber nur wenige Wochen beträgt, sind die absoluten Zinskosten überschaubar, wie Sie in der untenstehenden Tabelle sehen können.

Kreditbetrag1.000 Euro
Laufzeit30 Tage
Eff. Jahreszins7,75 %
Gesamtbetrag1.006,24 Euro
Kosten für den Kredit6,24 Euro
Werte und Konditionen können dabei je nach Anbieter unterschiedlich ausfallen und von dem hier genannten Beispiel abweichen. Alle auf LoanScouter dargestellten Beispiele dienen nur zur Veranschaulichung und basieren auf angenommenen Werten. Allfällige weitere Gebühren und Kosten wurden nicht berücksichtigt.

Auch wenn die Effektivzinsen für einen Kredit in einem so geringen Umfang wie 1.000 Euro relativ hoch sind, ist der Betrag aufgrund der kurzen Laufzeit überschaubar.

Mit dem Kreditrechner von LoanScouter können Sie die ungefähren Kosten für einen Mikrokredit berechnen. Geben Sie einfach die erforderliche bzw. gewünschte Summe sowie Zinssatz und Laufzeit ein, um Monatsrate, Rückzahlungskosten sowie Gesamtkosten angezeigt zu bekommen. Der Kreditvergleich zeigt Ihnen außerdem verschiedene Anbieter für Mikrokredite in Österreich an.
Andreas Linde
Geschrieben von
Andreas Linde hat mehr als 7 Jahre Erfahrung mit dem Kreditmarkt und weiß alles über den effektiven Jahreszinns, Annuitätendarlehen, Tilgungsdarlehen, Obligationen und andere relevante Begriffe, die mit Krediten zu tun haben.
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