Schnellkredit

  • Verschiedene Arten von Schnellkredit finden und vergleichen
  • Kredit ohne Bonitätsprüfung erhalten
  • Kredit umschulden und Zinsen sparen

7 Schnellkredite in Österreich online finden und beantragen

Aktualisiert September 30, 2022
Kreditbetrag 3.000 – 50.000 €
Laufzeit 12 – 120 monate
Effektivzins 2.8 – 4.5 %
Geschätzte Auszahlung Morgen 8:00 am
  • Online-Kredit bis EUR 50.000
  • Kostenlose Expressauszahlung
  • Ganz ohne Papier und Drucker
Beispiel: Repräsentatives Berechnungsbeispiel mit einem Kreditbetrag von 21.000,00 € und einer Laufzeit von 84 Monaten: Die monatliche Rate beträgt 289,00 €, bei einem Sollzinssatz von 3,80% p.a. variabel (Indikator 3-Monats-EURIBOR zuzüglich Aufschlag von 4,30 Prozentpunkten). Der Gesamtkreditbetrag entspricht 21.000,00 €, die Gesamtkosten betragen 2.971,00 € (inklusive Zinsen, Provisionen, Abgaben und Kosten jeder Art), der effektive Jahreszins 3,91% p.a., der zu zahlende Gesamtbetrag 23.971,00 €.
Kreditbetrag 3.000 – 65.000 €
Laufzeit 12 – 120 monate
Effektivzins Ab 6.21 %
Geschätzte Auszahlung Morgen 8:00 am
  • Maßgeschneiderte Lösungen
  • Schnelle Bearbeitungszeit
  • Freier Verwendungszweck
Beispiel: Wunschbetrag: € 20.000, Laufzeit: 60 Monate, Monatsrate: € 387,05, Soll- / Effektivzins: 5,99 % / 6,21 % p.a., Zu zahlender Gesamtbetrag: € 23.223,00.
Kreditbetrag 2.500 – 100.000 €
Laufzeit 24 – 120 monate
Effektivzins 1.99 – 4.99 %
Geschätzte Auszahlung Morgen 8:00 am
  • Vertrag online unterzeichnen
  • Flexibel
  • Kreditauszahlung nach Prüfung
Beispiel: Repräsentatives Beispiel: Bei einem Nettodarlehensbetrag von 10.000,00 € und einer Laufzeit von 84 Monaten erhalten zwei Drittel aller Kunden einen effektiven Jahreszinssatz in Höhe von 3,69 % (83 monatliche Raten à 135,00 €, 1 Schlussrate à 133,76 €, gebundener Sollzinssatz: 3,63 % p.a., Zinsbetrag 1.338,76 €, Gesamtbetrag: 11.338,76 €). Bonität vorausgesetzt, ein Angebot der Süd-West-Kreditbank Finanzierung GmbH, Am Ockenheimer Graben 52, 55411 Bingen am Rhein.
Kreditbetrag 3.000 – 50.000 €
Laufzeit 12 – 120 monate
Effektivzins Ab 4 %
Geschätzte Auszahlung Morgen 8:00 am
  • Sofortige Entscheidung
  • Jederzeit rückzahlbar & gebührenfrei
  • Flexible Online Kredit
Beispiel: Berechnungsbeispiel: Kreditbetrag: € 11.600,00, Laufzeit: 3 Jahre, Monatliche Rate: € 342,78, Variabler Sollzinssatz: 4,0 % p.a., keine Bearbeitungsgebühr, kein Kontoführungsentgelt, Effektivzinssatz: 4,2 % p.a. Zu zahlender Gesamtbetrag: € 12.340,08
Kreditbetrag 3.000 – 50.000 €
Laufzeit 12 – 120 monate
Effektivzins Ab 6.5 %
Geschätzte Auszahlung Morgen 8:00 am
  • Online abschließen – rasche Auszahlung
  • Kredithöhe bis zu 50.000 Euro
  • Laufzeit bis zu 10 Jahre
Beispiel: Rechenbeispiel: Kreditbetrag 10.000 Euro, Laufzeit 60 Monate, Ratenhöhe pro Monat 194,69 Euro, Sollzinssatz 4,6 % fix auf Geschäftslaufzeit, Effektivzinssatz 6,5 % p.a., Kontoführung pro Quartal 24 Euro, Überziehungsprovision 4,75 % p.a., Einmalige Bearbeitungsgebühr 0 Euro, Gesamtkosten 11.681,55 Euro.
Kreditbetrag 1.000 – 30.000 €
Laufzeit 12 – 120 monate
Effektivzins 2.5 – 9 %
Geschätzte Auszahlung Morgen 8:00 am
  • Schnell
  • Flexibel
  • Persönlich
Beispiel: Repräsentatives Beispiel: Gesamtkreditbetrag (Auszahlungsbetrag): 10.000 EUR, Kreditlaufzeit: 60 Monate, Sollzinssatz: 5,0 %, Monatliche Ratenhöhe: 188 EUR.
Kreditbetrag 4.000 – 75.000 €
Laufzeit 12 – 120 monate
Effektivzins 2.9 – 12 %
Geschätzte Auszahlung Morgen 8:00 am
  • Kreditbetrag von 4.000 Euro bis 75.000 Euro
  • Kein Bearbeitungsentgelt
  • Flexible Laufzeit zwischen 1 und 10 Jahren mit fixen oder variablen Zinsen
Beispiel: Repräsentatives Berechnungsbeispiel: Bei einem Kreditbetrag von 20.000,00 Euro und einer Laufzeit von 120 Monaten erhalten Kunden der BAWAG P.S.K. eine monatliche Rate von 224,63 Euro bei einem Nominalzinssatz in Höhe von 5,96% p.a. variabel oder besser, Bearbeitungsentgelt 0,00 Euro, Kontoführungsentgelt gesamt 396,00 Euro, Zinsen gesamt 6.559,60 Euro, Effektivzinssatz 6,6% p.a., Gesamtrückzahlungsbetrag von 26.955,60 Euro.
Om LoanScouter

Schnellkredit – verschiedene Optionen auf einen Blick vergleichen

Manchmal muss es schnell gehen – eine Aussage, die auf viele Lebensbereiche und -lagen zutrifft, lässt sich auch auf finanzielle Belange anwenden. Und wenn eine plötzliche und unvorhergesehene Anschaffung oder Investition ansteht, dann kann das eben nicht warten. Verzögerungen kosten Geld und so kann bei Engpässen unter Umständen ein schnell verfügbarer Kredit helfen.

Schnellkredite sind unter verschiedenen Namen bekannt: Blitzkredit, Expresskredit oder Kredit mit Sofortauszahlung sind nur zwei Begriffe, die für ein schnell verfügbares Darlehen verwendet werden. 

Ob und wie sich die Kredite hinter diesen Namen voneinander unterscheiden, erfahren Sie auf dieser Seite. Außerdem erhalten Sie einen Einblick in: 

  • Auswirkung von Zinssätzen und Laufzeiten auf die Kreditkosten
  • Möglichkeiten, schnell Kredite online in Österreich zu beantragen.
Gerade wenn es schnell gehen muss, können gewisse Dinge – das Kleingedruckte oder versteckte Kosten – übersehen werden. Nutzen Sie daher den Kreditrechner und Kreditvergleich von LoanScouter, um die ungefähren Kosten für einen Kredit mit Sofortauszahlung zu berechnen und verschiedene Optionen zu vergleichen. So stellen Sie sicher, dass Sie alle anfallenden Gebühren und Raten in Ihre Überlegungen mit einbezogen haben.
Kreditrechner

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500 € 50.000 €
1 Monate 240 Monate
1 % 25 %

Monatliche Zahlung

Gesamtkosten

Rückzahlung

Kredit für Arbeitslose – Geld schnell erhalten

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Schnell-Kredit online beantragen – geht das?

Wenn Sie sich mit einem plötzlichen finanziellen Engpass konfrontiert sehen, soll dieser natürlich schnell überbrückt werden. Auch wenn das Geld bis zum Ende des Monats nicht mehr reicht, kann ein Kredit dieser Art Abhilfe schaffen. In solchen Fällen sollte es schnell, einfach und möglichst ohne viel Bürokratie gehen. Das Internet bietet hier den perfekten Rahmen und wird dank zahlreicher Möglichkeiten häufig dem klassischen Weg zur Bank vorgezogen. Denn die Digitalisierung hat Prozesse nicht nur vereinfacht, sondern auch beschleunigt und so kann ein Kredit online relativ schnell beantragt werden. 

Die Beantragung selbst geht in den meisten Fällen schneller vonstatten als in der Bank selbst – ganz einfach schon deshalb, weil einige Schritte wegfallen oder durch vereinheitlichte Verfahren ersetzt wurden. 

Wenn es besonders schnell gehen muss, dann sollten Sie darauf achten, dass Sie einen Kredit mit Sofortauszahlung beantragen. Der Schnellkredit, auch als Klick-Kredit bekannt, ist eine Sonderform des Raten- oder Konsumkredits, bei dem es – wie der Name bereits vermuten lässt – besonders schnell geht, und zwar von der Beantragung angefangen bis zur Auszahlung innerhalb von Minuten. 

Im Internet geht nicht nur die Antragstellung schnell vonstatten. Zudem stehen verschiedene Tools zur Verfügung, mit denen die einzelnen Kredite miteinander verglichen, aber auch etwaige Kosten vorab berechnet werden können. Besonders dann, wenn es eilt, sollten Sie diese Möglichkeit in Betracht ziehen, da die Angebote für die verschiedenen verfügbaren Kredite mitunter unübersichtlich sein können. Nicht zuletzt dann, wenn die Beratung durch den Experten wegfällt. Da kann es schon einmal passieren, dass gewisse Kosten übersehen werden und Sie im Endeffekt mehr zahlen, als Sie sich leisten können oder wollen.

  • LoanScouter stellt die einzelnen Optionen übersichtlich dar. So können Sie auf einen Blick – also mit möglichst geringem Zeitaufwand – die wichtigsten Informationen und Eckdaten für einen Sofortkredit und anderen Kreditarten abfragen und darauf basierend Ihre Entscheidung treffen.

  • Zusätzlich können Sie den Kreditrechner nutzen, um auszurechnen, wie sich verschiedene Laufzeiten und Zinssätze auf Ihre monatlichen und Gesamtkosten auswirken. Auch dies nimmt weniger Zeit in Anspruch als der Besuch einer Bankfiliale.

Insgesamt können Sie innerhalb weniger Minuten also das für Sie passende Angebot finden und sich direkt zum Kreditgeber weiterleiten lassen, um Ihren Kredit sofort zu beantragen und schnell zu erhalten.

Nutzen Sie die Möglichkeiten des Internets zu Ihrem Vorteil. Wenn es schnell gehen soll, sind die online verfügbaren Tools gerade richtig, um eine erste Auskunft zu erhalten. Auch die online Kreditbeantragung ist mittlerweile fast schon Standard – schnell und benutzerfreundlich sowie relativ unbürokratisch.

FAQ: Schnellkredit

Muss ich einen Verwendungszweck angeben, wenn ich einen online Schnellkredit beantrage?

Nein. Aufgrund des niedrigen Betrags braucht der Kreditgeber keine Sicherheiten und der Sofortkredit steht Ihnen zur freien Verfügung. Es besteht also keine Notwendigkeit, einen Verwendungszweck anzugeben. Weitere Unterlagen können erforderlich sein. Welche genau das sind, erfahren Sie vom jeweiligen Anbieter.

Wodurch zeichnet sich ein Expresskredit aus?

Ein Sofort- oder Expresskredit zeichnet sich dadurch aus, dass sowohl die Bearbeitungs- als auch die Auszahlungszeit besonders kurz ist. So können Sie bereits innerhalb weniger Minuten mit einer Kreditentscheidung rechnen. Bei der Auszahlung gibt es im Regelfall zwei Optionen: die standardmäßige Auszahlung innerhalb weniger Tage oder die Sofortauszahlung – daher auch der Name. Es gilt zu beachten, dass bei  einer sofortigen Auszahlung, die am selben Tag erfolgt, in aller Regel noch eine zusätzliche Bearbeitungsgebühr anfällt. 

Wo kann ich schnell Kredite mit Sofortauszahlung miteinander vergleichen?

Sie können Online-Plattformen wie LoanScouter nutzen, um die verschiedenen verfügbaren Optionen miteinander zu vergleichen. Als unabhängiges digitales Vergleichsportal stellt LoanScouter die einzelnen Kreditangebote kostenlos und unverbindlich im Vergleich dar – so können Sie Kosten und Konditionen der einzelnen Anbieter schnell und einfach einander gegenüberstellen. LoanScouter ist in keinster Weise an irgendwelchen Vertragsabschlüssen beteiligt. 

Welche Daten werden für einen kostenlosen und unverbindlichen Kreditvergleich herangezogen?

Wenn Sie verschiedene Kreditangebote im Internet miteinander vergleichen möchten, geben Sie Kreditrahmen, Laufzeit und Effektivzinsen in den Kreditrechner ein. Anhand dieser Angaben können Sie berechnen, wie hoch die Kosten und Raten für Ihren Online-Kredit mit Sofortzusagen (oder auch ohne Sofortzusage) in etwa ausfallen. Beachten Sie bitte, dass die angegebenen Beträge und Kosten je nach Anbieter variieren können. 

Welche Arten von Krediten kann ich mit dem Kreditvergleich von LoanScouter anzeigen?

Mit LoanScouter können Sie Kredite für die unterschiedlichsten Ansprüche und Bedürfnisse miteinander vergleichen. Es werden nicht nur Klick-Kredite mit einer möglichst schnellen Beantragung und Sofortauszahlung angezeigt. Sie haben zusätzlich die Wahl zwischen Krediten mit und ohne Zweckbindung, zwischen unterschiedlich hohen Beträgen sowie zwischen kurzen und langen Laufzeiten und sehen auch, ob ein Schnellkredit ohne Bonitätsprüfung möglich ist (welche jedoch im Allgemeinen, immer vorgenommen wird).

Schnellkredit Österreich - was sind die Regeln

Schnellkredit Österreich – was sind die Regeln?

Ein schneller Kredit kann bei so manchem schnell Abhilfe schaffen. Es verwundert also nicht, dass immer mehr Menschen sich für einen online Kredit entscheiden. Hier sind die Wege besonders kurz und schnell und wenn Sie alle erforderlichen Unterlagen zur Hand haben, steht einer digitalen Beantragung nichts mehr im Wege. 

Zu den Informationen, die ein Kreditgeber benötigt, gehört auch die Auskunft über die Bonität, welche in diesem Fall vom KSV, dem Kreditschutzverband von 1870, durchgeführt wird. Ob Sie einen Schnellkredit ohne diese erhalten, hängt letzten Endes vom jeweiligen Kreditgeber ab. Die jeweiligen genauen Bedingungen bzw. weitere Informationen zum Schnellkredit in Österreich erhalten Sie auf der Webseite oder nach Kontaktaufnahme mit dem jeweiligen Anbieter. 

Hier erfahren Sie auch, ob ein Kredit im Eilverfahren vergeben werden kann, also ein Expresskredit, der innerhalb einer Stunde auf Ihrem Konto eingeht – welches in manchen Fällen, auch schneller vonstatten gehen kann. Wie ist so ein Schnellverfahren möglich? Ein Faktor, der eine Auszahlung beschleunigen kann, ist die Antragstellung im Internet. Hier können Sie die erforderlichen Daten online eingeben und auch die Beantragung vollständig digital abschließen. Eine sofortige Auszahlung des beantragten Geldes ist dann machbar, wenn die Kreditsumme gering und die Laufzeiten kurz sind. Dabei gilt es folgende Voraussetzungen zu beachten:

  • Volljährigkeit
  • Wohnsitz in Österreich
  • Bestehendes Bankkonto
  • Gehaltsnachweis
  • Nachweis über ein Arbeitsverhältnis

Diese Anforderungen sind vorgeschrieben, zusätzlich können dann noch je nach Kreditgeber weitere Nachweise angefordert werden. Übrigens: Wenn Ihnen der im Rahmen eines Expresskredits bereitgestellte Betrag zu gering sein sollte, dann haben Sie die Möglichkeit, einen Schnellkredit zu beantragen. Hier sind Summen bis zu 75.000 Euro und Laufzeiten von bis zu 10 Jahren möglich.

Vor- und Nachteile schneller Kredit

Wenn Sie einen Schnellkredit in Betracht ziehen, sollten Sie sich nicht nur über die Vor-, sondern auch über die Nachteile bewusst sein. Da es vermutlich recht schnell gehen soll, haben wir die wichtigsten Punkte hier für Sie zusammengefasst:

Vorteile

  • Besonders schnelle Bearbeitung und Auszahlung
  • Unkomplizierter Antrag
  • Komplett digitales Verfahren
  • Weniger Nachweise für geringere Beträge

Nachteile

  • Begrenztes Kreditvolumen
  • Kürzere Laufzeiten
  • Etwaige Zusatzkosten für schnelle Bearbeitung

In der unten stehenden Tabelle finden Sie eine vereinfachte Darstellung von Express- und Schnellkrediten. Um einen detaillierten und transparenten Überblick über die verschiedenen Möglichkeiten wie Expresskredit, Blitzkredit, Kredit mit Sofortzusage usw. zu erhalten, eignet sich ein online Kreditvergleich. Dazu können Sie die Tools auf LoanScouter nutzen. Der Kreditvergleich zeigt eine übersichtliche Darstellung der verfügbaren Optionen, während der Kreditrechner Auskunft darüber gibt, mit welchen ungefähren Kosten Sie zu rechnen haben. Dies dient als Entscheidungshilfe, wenn Sie einen Schnellkredit online beantragen wollen. 

Kreditbetrag500 Euro1.000 Euro5.000 Euro5.000 Euro
Laufzeit12 Monate12 Monate24 Monate36 Monate
Zinsen6,9 – 8,9 %6,9 – 8,9 %2,87 – 17,4 %2,87 – 17,4 %
Monatsrate43,19 Euro86,38 Euro214,53 – 224,86 Euro145,03 – 154,75 Euro
Anbieter1 Anbieter1 Anbieter5 Anbieter5 Anbieter
Hinweis: Die hier abgebildeten Beispiele erheben keinen Anspruch auf eine vollständige Abbildung des aktuellen Marktumfelds. Werte und Konditionen sowie die Anzahl der Anbieter können abweichen.
digitalen Beantragung eines Kleinkredits in Österreich
Wie schnell eine Kreditsumme tatsächlich auf Ihrem Konto eingeht, hängt im Endeffekt immer vom Kreditgeber ab. Generell kann jedoch gesagt werden, dass online beantragte Kredite meist schneller als von der Bankfiliale ausgezahlt werden. Informationen dazu erhalten Sie vom jeweiligen Finanzinstitut.

Wie Sie von einer digitalen Beantragung eines Kleinkredits in Österreich profitieren können?

Die klassische Bankfiliale hat Konkurrenz bekommen, denn immer mehr Menschen in Österreich interessieren sich für die Aufnahme eines Kredits online. Vor allem, wenn es sich um einen Kleinkredit handelt, bieten die meisten heimischen Banken mittlerweile die Möglichkeit einer einfachen und benutzerfreundlichen digitalen Beantragung, für die weder der Besuch einer Bankfiliale noch ein Termin mit dem Bankberater erforderlich ist. Dank der heutigen digitalen Prozesse, ist die Beantragung meist recht schnell bearbeitet – und Sie als Antragsteller können mit einer recht schnellen Zu- oder Absage rechnen. Was auf dem klassischen Weg durchaus einige Tage dauern kann, ist online innerhalb kürzester Zeit möglich, vorausgesetzt natürlich, Sie haben alle erforderlichen Unterlagen parat, um einen vollständigen Antrag einzureichen.

Nicht nur Kunden, auch die Banken selbst profitieren von dieser komfortablen Art der Geschäftsabwicklung: Durch die Online-Vergabe entstehen den Finanzinstitutionen weniger Kosten, was sich auch und vor allem in den Zinssätzen niederschlägt. Wie hoch die Zinssätze genau ausfallen, hängt dabei nicht nur von der Höhe des beantragten Kredits, sondern auch von der Laufzeit, des Kreditgebers ab – da die einzelnen Banken unterschiedliche Berechnungsmodelle für ihre Kreditangebote benutzen. Deshalb unterscheiden sich die Konditionen für Kredite je nach Bank, und das übrigens ganz unabhängig davon, ob Sie den digitalen oder den klassischen Weg bevorzugen.

Egal, für welchen Weg Sie sich schlussendlich entscheiden, mit dem online Kreditvergleich von LoanScouter können Sie versteckte Kosten erkennen und zwischen den einzelnen passenden Optionen wählen – kostenlos und ohne Druck. Sie erhalten zwar nicht die exakten Zinsen bzw. Gesamtkosten aufgelistet, jedoch bekommen Sie auf diese Weise schnell einen ersten aussagekräftigen Überblick, auf Basis dessen Sie eine Entscheidung treffen können.

Andreas Linde
Geschrieben von
Andreas Linde hat mehr als 7 Jahre Erfahrung mit dem Kreditmarkt und weiß alles über den effektiven Jahreszinns, Annuitätendarlehen, Tilgungsdarlehen, Obligationen und andere relevante Begriffe, die mit Krediten zu tun haben.
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