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| Kreditbetrag | 500 – 120.000 € |
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| Kreditbetrag | 1.500 – 250.000 € |
| Laufzeit | 12 – 120 monate |
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| Kreditbetrag | 500 – 50.000 € |
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| Kreditbetrag | 100 – 75.000 € |
| Laufzeit | 61 – 3650 tage |
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| Kreditbetrag | 100 – 50.000 € |
| Laufzeit | 3 – 120 monate |
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| Kreditbetrag | 100 – 100.000 € |
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| Kreditbetrag | 50 – 3.000 € |
| Laufzeit | 30 – 180 tage |
| Eff. Zins | 10.36 % |
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| Kreditbetrag | 100 – 1.500 € |
| Laufzeit | 61 tage |
| Eff. Zins | 13.5 % |
| Geschätzte Auszahlung | Morgen 13:11 |
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Kredit & Finanzierung – einfacher als gedacht
Sie brauchen Hilfe bei der Finanzierung? Oder Sie verstehen das Konzept der Finanzierung überhaupt nicht? Sie müssen sich keine Sorgen mehr machen, denn hier bei LoanScouter beantworten wir alle Ihre Fragen zur Finanzierung und geben Ihnen hilfreiche Tipps.
Auf dieser Seite finden Sie alle relevanten Informationen über:
- Wie Sie finanzieren können
- Welche Arten von Kreditfinanzierungen es geht
- Die Vor- und Nachteile einer Finanzierung
- Warum Sie LoanScouter für den Finanzierungsvergleich verwenden sollten
Wenn Sie mehr über Finanzierung erfahren wollen, dann lesen Sie weiter.
Kreditfinanzierung für private Projekte
Die Finanzierung verschiedener Projekte ist für viele ein wichtiges Thema. Denn wer sich ein wenig mit verschiedenen Finanzmitteln auskennt, der kann große Träume verwirklichen, ohne in die Schuldenfalle zu gelangen – ob der Traum vom Eigenheim, ein größeres Auto oder die Finanzierung des Traumstudiums – mit den richtigen Mitteln und Methoden sind diese Ziele bald in greifbarer Nähe.
Aber egal, ob Kredit oder eine andere Möglichkeit: Wir helfen Ihnen, die richtigen Entscheidungen zu treffen, damit Sie Ihren Finanzierungsbedarf problemlos decken können. Wir erklären Ihnen den Prozess der Finanzierung im Detail und helfen Ihnen, die verschiedenen Möglichkeiten zu verstehen, mit denen Sie beispielsweise einen Finanzierungskredit ohne Schufa mit sofortiger Zahlung erhalten können.
Kreditfinanzierung auf LoanScouter
LoanScouter ist ein führendes Vergleichsportal im Bereich Kredite und Finanzierung. Wenn Sie eine Finanzierung online durchführen wollen, sind Sie hier an der richtigen Adresse. Hier finden Sie nicht nur attraktive Angebote von zertifizierten Anbietern, sondern auch praktische Informationen zum Thema Kreditfinanzierung.
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Finanzierung – Definition
Finanzierung ist der Prozess der Bereitstellung von Mitteln für geschäftliche Aktivitäten, Einkäufe oder Investitionen. Finanzinstitute, wie z. B. Banken, stellen Unternehmen, Privatpersonen und Investoren Kapital zur Verfügung, damit diese ihre Ziele erreichen können. Die Nutzung von Finanzierungen ist in jedem Wirtschaftssystem von entscheidender Bedeutung, da sie es Unternehmen ermöglicht, Produkte zu kaufen, die nicht in ihrer unmittelbaren Reichweite liegen.
Anders ausgedrückt: Finanzierung ist eine Möglichkeit, den Zeitwert des Geldes (TVM) zu nutzen, um zukünftig erwartete Geldflüsse für heute begonnene Projekte zu verwenden. Die Finanzierung macht sich auch die Tatsache zunutze, dass einige Personen in einer Volkswirtschaft über einen Geldüberschuss verfügen, den sie zur Erzielung von Renditen einsetzen möchten, während andere Geld nachfragen, um Investitionen zu tätigen (ebenfalls in der Hoffnung auf Renditen), wodurch ein Markt für Geld entsteht.
Kreditfinanzierungen als Lösung
Kredite sind meist eine einfache Lösung für finanzielle Engpässe, aber eigentlich sollten sie der letzte Ausweg sein, das sie mitunter für den Kreditnehmer bzw. die Kreditnehmerin auch teuer werden können. Oft ist die Kreditfinanzierung online jedoch eine sinnvolle Lösung, denn hier lassen sich meist bessere Angebote finden als vor Ort bei der Hausbank. Hier kann man auch oft einen Finanzierungsvergleich selbst vornehmen, auch wenn man mit den Begriffen der Finanzwelt nicht sonderlich vertraut ist.
Wichtig ist es hierbei, sich zumindest mit den Begriffen Laufzeit und Effektivzins auseinanderzusetzen. Die Laufzeit gibt an, wie lange der Kreditvertrag aufrechterhalten wird und wie lange man sich gegenüber dem Kreditgeber verpflichtet. Meist ist die Laufzeit von der Kreditsumme und der Darlehensart abhängig. Bei Kleinkrediten mit einer vergleichsweise geringen Summe – in der Regel unter 10.000 € – ist mit einer kürzeren Laufzeit zu rechnen.
Das bedeutet, dass man als Kreditnehmer den Kredit schnell wieder zurückbezahlen muss – allerdings muss man dabei weniger für die entstehenden Zinsen aufkommen. Der Effektivzins hingegen gibt in Prozent an, wie viel der Kredit jährlich kostet, und ist deswegen ein guter Indikator für die Gesamtkosten der Kreditfinanzierung.
Verschiedene Kredite mit Tilgungen als Beispiel:
| Kreditsumme | Laufzeit | Effektivzins | Monatliche Rate | Gesamtkosten |
| 500 € | 3 Monate | 13,2 % | 170 € | 11 € |
| 5.000 € | 12 Monate | 5,8 % | 430 € | 158 € |
| 50.000 € | 60 Monate | 6,4 % | 976 € | 8.558 € |
Wie die Tabelle verdeutlicht, steigen mit der Kreditsumme auch die Gesamtkosten eines Kredits. Während Minikredite wie etwa jener in der Höhe von 500 € nur sehr wenig kosten, so ist dieser jedoch nicht für größere Anschaffungen geeignet. Wer sich eine große Summe leihen muss, sollte sich bewusst sein, dass die monatlichen Raten hoch sein können – am besten berechnet man sich diese, bevor man einen Kredit beantragt, um sicherzugehen, dass man seinen finanziellen Verpflichtungen nachgehen kann.
Individuelle Kredit-Finanzierung
Viele Anbieter von Online-Finanzierungen sind sehr flexibel und bieten verschiedene Kreditmodelle an – je nach Höhe der Summe oder Art der Rückzahlung können die Konditionen variieren. Es besteht immer die Möglichkeit, vor Antrag eine unverbindliche Konditionsanfrage zu stellen, um herauszufinden, was der Kreditgeber genau der jeweiligen Person anbieten kann.
Insbesondere die Kreditwürdigkeit spielt dabei eine wichtige Rolle, denn sie gibt an, wie wahrscheinlich es ist, dass der Kreditnehmer den geliehenen Kredit auch rechtzeitig wieder zurückzahlen kann. Je besser die Kreditwürdigkeit, umso geringer das Risiko für den Kreditgeber. Damit einher gehen zum Beispiel niedrigere Zinsen. Aber auch potentielle Kreditnehmer mit einer niedrigeren Kreditwürdigkeit, etwa durch Arbeitslosigkeit, haben die Chance auf eine erfolgreiche Finanzierung online.
Finanzierung + FAQ
Streng genommen ist die Bank berechtigt, ihr Geld zurückzufordern, wenn Sie gegen Ihre Vereinbarung verstoßen, bestimmte Zahlungen zu bestimmten Zeiten zu leisten. Wenn Sie jedoch frühzeitig handeln und zeigen, dass es sich um einen einmaligen Verstoß handelt, wird die Bank wahrscheinlich eher Verständnis zeigen. Sie kann lediglich die Rückzahlungsbedingungen ändern oder den Zinssatz anpassen (erhöhen).
Auch Kreditnehmer mit einer niedrigen Kreditwürdigkeit haben die Chance auf einen Kredit, um finanzielle Notstände zu überbrücken. Einige Anbieter haben sich auf solche Fälle spezialisiert und bieten Ihnen Kredite ohne Schufa an, die leicht zu finanzieren sind. Andere verlangen wiederum andere Sicherheiten, wie zum Beispiel einen Bürgen oder ein Grundstück. Sie können aber auch einen zweiten Kreditnehmer mit höherer Kreditwürdigkeit fragen, ob sie gemeinsam einen Kredit aufnehmen wollen.
Sie sollten sich Gedanken darüber machen, wie viel Geld Sie wirklich leihen müssen. Anschließend sollten Sie sich Ihr monatliches Budget ansehen, und Einnahmen und Ausgaben aufschreiben und addieren. Wenn Sie die Ausgaben von den Einnahmen abziehen, sehen Sie, wie viel Geld Ihnen monatlich zur Verfügung steht. Somit können Sie auch untersuchen, wie hoch die monatliche Rate maximal sein darf.
