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| Kreditbetrag | 1.000 – 250.000 € |
| Laufzeit | 12 – 120 monate |
| Eff. Zins | 3.99 – 15.99 % |
| Geschätzte Auszahlung | Morgen 08:00 |
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| Kreditbetrag | 1.500 – 250.000 € |
| Laufzeit | 12 – 120 monate |
| Eff. Zins | 3.99 – 15.99 % |
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| Kreditbetrag | 500 – 120.000 € |
| Laufzeit | 12 – 120 monate |
| Eff. Zins | 0.68 – 19.99 % |
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| Kreditbetrag | 100 – 100.000 € |
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| Kreditbetrag | 100 – 1.500 € |
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| Laufzeit | 12 – 84 monate |
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Kredit für Selbstständige mit Loanscouter
Sind Sie selbstständig und auf der Suche nach einem Kredit für Selbstständige zu günstigen Konditionen? Wohlmöglich wollen Sie Ihre Ziele und Träume noch besser verfolgen können. Dann sind Sie hier genau richtig.
LoanScouter hat jahrelange Erfahrung im Umgang mit Online-Krediten, die dank ihrer Schnelligkeit und Flexibilität in den letzten Jahren immer beliebter geworden sind. Kredite gibt es in den verschiedensten Varianten und für eine Vielzahl unterschiedlicher Verwendungszwecke.
Dies hat den Vorteil, dass man in jeder individuellen Situation einen passenden Kredit finden kann. Allerdings erschwert die Vielzahl der Anbieter die Entscheidung, und es ist oftmals gar nicht so leicht, einen Überblick zu bekommen und den richtigen Kredit für sich selbst zu finden. Genau hier setzt LoanScouter an!
Denn mittlerweile bietet der Markt auch viele Kredite für Selbstständige an, die mit unterschiedlichen Konditionen werben. In diesem Artikel erfahren Sie deshalb mehr über:
- Kredite für Selbstständige im Allgemeinen – was sollte man wissen?
- Vor- und Nachteile eines Kredites für Selbstständige
- die Voraussetzungen, die Sie für eine Bewilligung erfüllen müssen
Warum Sie LoanScouter vertrauen können
Wir bei LoanScouter sehen es als unsere Aufgabe, mehr Transparenz und Übersichtlichkeit in die Welt der Online-Kredite zu bringen. Wenn Sie also mit dem Gedanken spielen, sich in naher Zukunft Geld leihen zu wollen, sind wir Ihr treuer Begleiter auf dieser Reise.
Um unser Ziel zu erreichen, arbeiten wir ausschließlich mit geprüften Kreditgebern zusammen, denn Ihre Sicherheit und Zufriedenheit steht selbstverständlich an erster Stelle.
Wir bieten:
- Einen unverbindlichen Service
- Vertrauenswürdige Anbieter
- Transparente Vergleiche
Mithilfe unseres Vergleichstools haben Sie die Möglichkeit, aus der Vielzahl der Anbieter genau diejenigen zu finden, die Ihren Anforderungen entsprechen. Dadurch sparen Sie sich, wie bereits 100.000 Menschen vor ihnen, eine Menge Zeit und vermutlich auch Nerven. Zusätzlich finden Sie bei jedem Angebot eine Liste von Alleinstellungsmerkmalen, die Ihnen die Suche zusätzlich erleichtert.
So sehen sie nämlich bereits auf den ersten Blick, welcher Anbieter auch Kredite für Selbstständige ohne Schufa, mit negativer Schufa oder auch ohne Steuerbescheid vergibt.
Was ist ein Kredit für Selbstständige?
Wie andere Berufs- oder Personengruppen können auch Selbstständige und Freiberufler schnell einmal in eine Lage kommen, in denen ein Kredit eine attraktive Option darstellt. Allerdings ist der Zugang zu günstigen und fairen Krediten für Selbstständige oftmals erschwert, was vor allem an diesen Gründen liegt:
Banken oder andere Geldgeber überprüfen vor der Bewilligung die Bonität des Antragstellers oder der Antragstellerin. Schließlich möchte man das Risiko eines Zahlungsausfalls gerne so gering wie möglich halten. Selbstständige können ihre finanzielle Zukunft jedoch weniger planen. Im Gegensatz zu anderen Berufsgruppen können Selbstständige oftmals nicht die gleichen Sicherheiten, wie beispielsweise ein festes und geregeltes Einkommen nachweisen
Trotzdem ist es auch für Selbstständige und Freiberufler absolut möglich, sich unkompliziert und unter fairen Bedingungen Geld zu leihen.
Kredite für Selbstständige sind vor allem dann sinnvoll, wenn Sie eine größere Investition planen oder sich mitten in der Existenzgründung befinden. In den letzten Jahren haben sich die Chancen für Selbstständige, einen Kredit bewilligt zu bekommen, deutlich verbessert.
| Nettodarlehensbetrag | 3 000 € |
| Laufzeit | 48 Monate |
| Monatliche Rate | 48 Raten à 64,41 € – 88,69 € |
| Effektiver Jahreszins (Min – Max) | 1,49 % p.a. – 19,99 % p.a. |
| Nominaler Jahreszinssatz (Min – Max) | 1,48 % p.a. – 18,36 % p.a. |
| Laufzeit (Min – Max) | von 6 bis 120 Monaten |
| Gebühren | 0 € |
| Zinsen und Gebühren gesamt | 91,52 € – 1 257,36 € |
| Gesamtbetrag | 3 091,52 € – 4 257,36 € |
Kredit für Selbstständige ohne Sicherheiten
Ein Kredit ohne Sicherheiten ist eine Finanzierungsoption, die Selbstständigen und Freiberuflern in Deutschland zur Verfügung steht.
Im Gegensatz zu gesicherten Krediten erfordert diese Option keine Hinterlegung von Sicherheiten wie Immobilien oder Vermögenswerten. Es ist eine flexible Möglichkeit, zusätzliche Mittel zu erhalten, ohne dass das Risiko besteht, persönliches Eigentum zu verlieren.
Der offensichtliche Vorteil eines Kredits ohne Sicherheiten besteht darin, dass kein Vermögen als Garantie benötigt wird. Dies erleichtert den Zugang zu finanzieller Unterstützung, insbesondere für Selbstständige, die möglicherweise keine geeigneten Sicherheiten besitzen. Die Antragstellung ist oft schneller und weniger bürokratisch, was dringend benötigte Liquidität ermöglichen kann.
Allerdings, wenn der Kreditgeber ein höheres Risiko eingeht, indem er keine Sicherheiten hat, werden Zinsen und Gebühren in der Regel höher sein als bei gesicherten Darlehen. Es ist wichtig, sich der potenziell höheren Gesamtkosten bewusst zu sein und sicherzustellen, dass die Rückzahlung innerhalb der vereinbarten Fristen machbar ist.
Es ist ratsam, diese Option sorgfältig zu prüfen und nur dann in Betracht zu ziehen, wenn andere Finanzierungsalternativen nicht ausreichend sind.
Vorteile und Nachteile von Krediten für Selbstständige
Ein Kredit für Selbstständige kann eine nützliche Option darstellen, um finanzielle Herausforderungen in Ihrem Unternehmen zu bewältigen. Dennoch gibt es hierbei einige Vor- und Nachteile zu beachten:
Vorteile:
- Schnelle Bearbeitung: Ein Kredit für Selbstständige wird meist innerhalb weniger Tage bearbeitet.
- Oftmals zügige Auszahlung: Die Auszahlung erfolgt innerhalb weniger Wochen.
- Unternehmerische Freiheit: Sie können das Geld frei einsetzen.
Nachteile:
- Erschwerter Zugang (in einigen Fällen): Manchmal müssen Sie eine Reihe spezifischer Dokumente einreichen.
- Kreditsumme muss vollständig zurückgezahlt werden: Sie können keine der finanziellen Mittel, die Sie erhalten, ohne Gegenaufwand behalten.
- Vorlage bestimmter Sicherheiten als Voraussetzung: Als Selbstständiger müssen Sie meistens mehr Sicherheiten aufweisen.
Denken Sie daran, dass Kredite für Selbstständige eine Möglichkeit darstellen, aber Sie auch auf andere Alternativen zurückgreifen können, wenn Sie auf finanzielle Mittel angewiesen sind. Machen Sie eine gründliche Analyse Ihrer Situation und prüfen Sie alternative Finanzierungsoptionen, bevor Sie sich für einen Kredit entscheiden.
Bester Ort für einen Kredit für Selbstständige
Ein Kredit für Selbstständige kann eine wichtige Finanzierungsoption sein, um Geschäftsbedürfnisse zu erfüllen oder unvorhergesehene Ausgaben zu bewältigen. Wenn Sie selbstständig sind und einen Kredit benötigen, ist es jedoch von entscheidender Bedeutung, die richtige Wahl zu treffen.
Hier kommt LoanScouter ins Spiel – wir sind kein Kreditgeber, sondern ein Kreditvergleichsdienst in Deutschland, der Ihnen dabei hilft, die richtige Entscheidung zu treffen.
Vergleichen der Kreditgeber
Ein Kreditvergleich ermöglicht es Ihnen, verschiedene Kreditgeber auf dem Markt zu vergleichen und diejenigen zu finden, die speziell auf die Bedürfnisse von Selbstständigen zugeschnitten sind.
Unterschiedliche Kreditgeber bieten unterschiedliche Zinssätze, Rückzahlungsbedingungen und Kreditmöglichkeiten. Ein Vergleich hilft Ihnen, die besten Optionen zu finden, die zu Ihrer finanziellen Situation passen.
Bedeutung der Trustpilot-Bewertung
Die Trustpilot-Bewertung ist ein wichtiges Maß für die Kundenzufriedenheit und den Service eines Kreditgebers. Ein Blick auf die Trustpilot-Bewertung der Kreditgeber kann Ihnen eine Vorstellung von der Erfahrung anderer Kunden geben und Ihnen bei der Entscheidung helfen.
Warum sollten Kredite verglichen werden?
- Finanzielle Verpflichtungen sollten sorgfältig abgewogen werden, um übermäßige Verschuldung zu vermeiden.
- Ein Kreditvergleich hilft Ihnen, die transparentesten und vertrauenswürdigsten Optionen zu finden, die Ihren finanziellen Bedürfnissen entsprechen.
- Die Wahl eines geeigneten Kreditgebers kann langfristige Auswirkungen auf Ihre Finanzen haben. Daher ist es wichtig, die verschiedenen Angebote zu vergleichen, bevor Sie sich entscheiden.
- Vergessen Sie nicht, dass ein Kredit für Selbstständige eine Option sein kann, aber nicht die einzige Lösung für Ihre finanziellen Herausforderungen darstellt. Es ist ratsam, immer die möglichen Risiken und Kosten zu berücksichtigen und nur dann einen Kredit schnell aufzunehmen, wenn Sie sicher sind, dass Sie ihn verantwortungsbewusst zurückzahlen können.
| Kreditinstitute | Trustpilot score |
|---|---|
| NetKredit24 |
4.6
|
| Maxda |
4.7
|
| Smava |
4.1
|
| Kreditiweb |
2.6
|
| Ferratum Expresscredit |
4.6
|
| MrFinan |
3.2
|
| Giromatch |
4.6
|
| Cashper |
4.4
|
| Auxmoney |
4.5
|
Wie viel Geld können Sie sich leihen?
Eine finanzielle Spritze in Form eines Kredits ist zwar eine gute Sache, allerdings ist diese nur dann wirklich sinnvoll, wenn die Kreditsumme auch der Summe entspricht, die Sie benötigen. Dementsprechend stellt sich natürlich die Frage, wie viel Geld Sie eigentlich leihen können.
Die Summen eines Kredits für Selbstständige können ganz unterschiedlich ausfallen. Für eine Privatperson bewegt sich der Kredit meist zwischen 500 € und rund 50.000 €. Die genaue Kreditsumme, die letztlich akzeptiert wird, hängt stark von den individuellen finanziellen Voraussetzungen sowie dem Zustand des Einzelunternehmens ab.
In jedem Fall sollten Sie sich vorab deshalb immer einen genauen Überblick über die eigenen Finanzen verschaffen und herausfinden, wie viel Geld Sie eigentlich benötigen. Hierdurch können Sie sich sowohl bürokratischen Aufwand als auch eine Menge Zeit und Mehrkosten sparen. Nachfolgend erhalten Sie einen Überblick darüber, wie viel Geld Sie sich mithilfe eines Kredits für Selbstständige leihen können.
| Kreditinstitute | Kreditsumme | Kreditsumme 50 – 250.000 € |
|---|---|---|
| Ferratum Expresscredit | 50 – 3.000 € | |
| Kreditiweb | 100 – 75.000 € | |
| MyLoan24.com | 100 – 100.000 € | |
| Giromatch | 100 – 50.000 € | |
| Cashper | 100 – 1.500 € | |
| Smava | 500 – 120.000 € | |
| MrFinan | 500 – 50.000 € | |
| NetKredit24 | 1.000 – 250.000 € | |
| Better Compared DE | 1.000 – 250.000 € | |
| Auxmoney | 1.000 – 50.000 € | |
| Maxda | 1.500 – 250.000 € |
Finden Sie den besten Kredit für Selbstständige durch einen Kreditvergleich
Wie bereits erwähnt führt der vielseitige Markt von Anbietern unter anderem auch dazu, dass der Überblick und die letztendliche Entscheidung oftmals erschwert wird. Zudem ist es empfehlenswert, sich vor der endgültigen Wahl für den jeweiligen Anbieter gut mit dem Kreditmarkt und seinen Besonderheiten auseinanderzusetzen.
Bevor Sie sich also für einen Kredit entscheiden, sollten Sie sich besonders über die folgenden Punkte und Ihre jeweiligen Anforderungen Gedanken gemacht haben:
- Die Geldsumme
- Die Laufzeit des Kredites
- Sollzins
- Effektiver Jahreszins
- Nur wenn Sie sich selbst darüber im Klaren sind, was Sie sich von dem Kredit erhoffen, wird Ihre Suche besonders zielführend und vielversprechend.
Angebote vergleichen
Nachdem Sie Ihre persönlichen Ansprüche formuliert haben, gibt es kaum eine bessere Methode auf der Suche nach dem passenden Kredit wie das Vergleichen der jeweiligen Angebote miteinander. Besonders einfach geht dies mit unserem interaktiven Vergleichstool, welches Sie strukturiert und übersichtlich zu verschiedenen für Sie in Frage kommenden Anbietern leitet. Geben Sie zum Vergleich der Angebote einfach die von Ihnen gewünschten Parameter zu Laufzeit, Zinssatz usw. in den Kreditrechner ein.
Gibt es schufafreie Möglichkeiten?
Eine häufig gestellte Frage lautet, ob es auch Kredite für Selbstständige mit negativer Schufa oder ohne Einkommensnachweis gibt. Hier lautet die klare Antwort: ja!
Bei LoanScouter haben wir eine Vielzahl von geprüften Anbietern aufgelistet, die auch unter diesen Bedingungen günstige Kredite an Selbstständige und Freiberufler vergeben.
Was ist der effektive Jahreszins?
Der effektive Jahreszins ist eine entscheidende Zahl, die es zu beachten gilt, wenn man eine Kreditoption in Betracht zieht.
Der effektive Jahreszins beinhaltet nicht nur den reinen Zinssatz, sondern auch alle zusätzlichen Gebühren und Kosten, die mit dem Geld leihen verbunden sind.
Durch die Berücksichtigung dieser Faktoren gibt der effektive Jahreszins einen umfassenden Überblick über die Gesamtkosten eines Darlehens und ermöglicht es Ihnen, Angebote verschiedener Kreditgeber objektiv zu vergleichen.
Als unabhängiger Kreditvergleichsdienst in Deutschland möchten wir Ihnen eine transparente Einsicht in die verfügbaren Kreditalternativen für Selbstständige bieten. Damit haben Sie es selbst in der Hand für welchen Kredit Sie sich letztlich entscheiden.
Beachten Sie jedoch bitte, dass wir selbst keine Kredite anbieten und auch nicht als Kreditvermittler tätig sind. Unser Ziel ist es, Ihnen die relevanten und wahrheitsgemäßen Informationen zu liefern, damit Sie fundierte Entscheidungen treffen können.
Sie können weitere Informationen zum effektiven Jahreszins auf der Website der Deutschen Bundesbank finden.
| Kreditinstitute | Eff. Zins | Eff. Zins 0 – 19.99 % |
|---|---|---|
| MrFinan | 0 – 15.95 % | |
| Smava | 0.68 – 19.99 % | |
| MyLoan24.com | 0.68 – 19.99 % | |
| Kreditiweb | 1.95 – 19.49 % | |
| Giromatch | 1.99 – 6.08 % | |
| NetKredit24 | 3.99 – 15.99 % | |
| Maxda | 3.99 – 15.99 % | |
| Better Compared DE | 3.99 – 15.99 % | |
| Auxmoney | 4.02 – 19.45 % | |
| Ferratum Expresscredit | 10.36 – 10.36 % | |
| Cashper | 13.5 – 13.5 % |
Kundenrechte
Als Selbstständiger, der nach Finanzierungsoptionen sucht, ist es wichtig, dass Sie über Ihre Rechte als Kunde informiert sind. Bei LoanScouter legen wir größten Wert auf Transparenz:
- 14-tägiges Widerrufsrecht: Innerhalb von 14 Tagen können Sie Ihren Kreditvertrag ohne Angabe von Gründen widerrufen.
- 48 Stunden Bedenkzeit: Sie haben das Recht, innerhalb von 48 Stunden nach Vertragsabschluss Ihre Meinung zu ändern.
- Recht auf einen Tilgungsplan: Sie haben das Recht, einen Tilgungsplan für Ihren Kredit anzufordern.
- Recht auf vorzeitige Rückzahlung: Sie können Ihren Kredit vorzeitig zurückzahlen, wenn es Ihre finanzielle Situation ermöglicht.
- Recht auf Beschwerde: Sie können immer eine Beschwerde einreichen.
Für weitere Informationen zu Ihren Verbraucherrechten besuchen Sie bitte die Website der Deutschen Verbraucherorganisation.
Wann kann ein Kredit für Selbstständige nützlich sein?
Ein Kredit für Selbstständige kann in verschiedenen Situationen eine nützliche Option darstellen. Hier sind einige Szenarien, in denen dieser Kredittyp relevant sein könnte:
- Geschäftsaufbau: Wenn Sie ein Selbstständiger sind und Ihr eigenes Unternehmen gründen oder erweitern möchten, kann ein Kredit Ihnen helfen, die notwendigen Investitionen zu tätigen.
- Unerwartete Ausgaben: Selbstständige können mit unvorhergesehenen Kosten konfrontiert sein, sei es für dringende Reparaturen, Ersatz von Ausrüstung oder andere unerwartete Ausgaben.
- Projektfinanzierung: Wenn Sie als Selbstständiger an einem größeren Projekt arbeiten, aber das nötige Kapital fehlt, um es umzusetzen, kann ein Kredit Ihnen helfen, das Projekt zu realisieren.
- Saisonale Schwankungen: Viele Selbstständige erleben saisonale Schwankungen in ihren Einnahmen. Ein Kredit kann helfen, finanzielle Stabilität während der ruhigeren Zeiten zu gewährleisten.
Es ist wichtig zu beachten, dass ein Kredit für Selbstständige eine finanzielle Verpflichtung darstellt und sorgfältig in Betracht gezogen werden sollte. Nutzen Sie einen Kredit nur, wenn es wirklich eine Notwendigkeit gibt und Sie sich sicher sind, dass Sie die Rückzahlung leisten können.
Wer kann einen Kredit für Selbstständige beantragen?
Wenn Sie gerne einen Kredit für Selbstständige beantragen wollen, müssen Sie mindestens die folgenden Voraussetzungen erfüllen:
- Volljährigkeit
- Wohnsitz in Deutschland
- Gute Bonität (in einigen Fällen positive Schufa)
Für Selbstständige gelten bei der Bewilligung eines Kredits oftmals andere Voraussetzungen, als für andere Berufsgruppen. LoanScouter hat einige Tipps für Sie, mit denen Sie Ihre Chancen auf einen Kredit für Selbstständige erhöhen:
- Lückenlose Dokumentation der unternehmerischen Aktivitäten
- Vorweis anderer Sicherheiten, wie zum Beispiel der Besitz einer Immobilie oder von Aktien
- Antragstellung zu zweit, um die Bonität zu erhöhen
- Bei einem Kredit von Privat kann ein detaillierter Businessplan von großem Vorteil sein
Wie beantrage ich einen Kredit für Selbstständige?
Nachdem Sie eine sorgfältige Entscheidung getroffen haben, einen Kredit für Selbstständige aufzunehmen, empfiehlt es sich, von einem Kreditvergleich Gebrauch zu machen. Sobald Sie einen passenden Kredit gefunden haben, können Sie diesen bequem von zu Hause aus als Online-Kredit beantragen.
- Kreditantrag einreichen: Navigieren Sie zur Antragsseite des gewählten Kredits. Dort werden Sie aufgefordert, persönliche Informationen sowie Angaben zu Ihrer beruflichen und finanziellen Situation anzugeben.
- Daten überprüfen: Die von Ihnen zur Verfügung gestellten Informationen werden vom Kreditgeber überprüft. Bei positivem Ergebnis erhalten Sie ein individuelles Kreditangebot, das auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten ist.
- Kreditvertrag abschließen: Nach abschließender Überprüfung und erfolgreicher Bestätigung Ihrer Unterlagen erhalten Sie den Kreditvertrag in digitaler Form zur Unterzeichnung zugeschickt.
Kredit für Selbstständige: Wie budgetiert man richtig?
Bevor Sie sich für einen Kredit für Selbstständige entscheiden, ist es äußerst wichtig, Ihre Finanzen gründlich zu planen. Budgetierung spielt dabei eine entscheidende Rolle, um die beste Entscheidung zu treffen und Ihre finanzielle Gesundheit zu gewährleisten. Hier sind einige Schritte, die Ihnen dabei helfen:
- Einnahmen und Ausgaben erfassen: Notieren Sie alle Ihre monatlichen Einnahmen und Ausgaben. Seien Sie genau und ehrlich, um ein klares Bild Ihrer finanziellen Situation zu erhalten.
- Prioritäten setzen: Identifizieren Sie Ihre dringendsten Bedürfnisse und setzen Sie Prioritäten. Überlegen Sie, ob der Kredit für Selbstständige wirklich notwendig ist oder ob es alternative Lösungen gibt.
- Rückzahlung planen: Wenn Sie sich für einen Kredit entscheiden, planen Sie im Voraus die Rückzahlung. Stellen Sie sicher, dass die monatlichen Raten in Ihr Budget passen.
- Notfallfonds: Bevor Sie einen Kredit aufnehmen, prüfen Sie, ob Sie einen Notfallfonds einrichten können. Dieser kann unvorhergesehene Ausgaben abdecken und Sie vor weiteren Schulden schützen.
- Vergleichen Sie Angebote: Als LoanScouter vergleichen wir verschiedene Kreditoptionen für Selbstständige. Informieren Sie sich über Zinssätze, Gebühren und Bedingungen, um die beste Option für Ihre Bedürfnisse zu finden.
Denken Sie daran, dass ein Kredit für Selbstständige eine Option sein kann, aber eine sorgfältige Budgetierung Ihnen hilft, fundierte Entscheidungen zu treffen.
Kredite für Selbstständige – Fragen und Antworten
Die Antwort auf diese Frage hängt von dem jeweiligen Anbieter ab. Allgemein zeichnen sich Online-Kredite jedoch durch eine schnelle Bearbeitungszeit aus und werden daher auch zügig ausgezahlt – im Fall von Sofortkrediten und Blitzkrediten bereits nach 24 Stunden.
Generell ja. Auch wenn der jeweilige Kreditgeber vor der Bewilligung die Bonität des Antragstellers oder der Antragstellerin überprüfen wird, ist eine positive Schufa nicht der einzige relevante Faktor. Bei LoanScouter finden Sie also auch viele Anbieter, die Kredite für Selbstständige ohne Schufa oder mit negativer Schufa anbieten.
Auch hier lautet die Antwort: ja. Einige Kreditgeber bestehen zwar darauf, dass die Selbstständigkeit mindestens seit 3 Jahren besteht, aber dies ist keineswegs immer der Fall. Wenn Sie also erst seit kurzer Zeit selbstständig sind finden Sie durchaus auch viele Anbieter, die Kredite ohne Steuerbescheid vergeben.
Ja. Viele Kreditgeber wissen, dass Selbstständige mit stärkeren finanziellen Schwankungen und Unplanbarkeiten konfrontiert sind. Statt eines regelmäßigen festen Einkommens haben Sie dann die Möglichkeit, andere Sicherheiten, wie der Besitz von Immobilien oder Wertpapieren vorzulegen.
Auf jeden Fall. Kredite von Privat, also von Privatpersonen, sind in vielen Fällen eine attraktive und beliebte Möglichkeit für Selbstständige, sich unkompliziert Geld zu leihen. Dazu muss man den jeweiligen privaten Geldgeber lediglich von seiner Idee und seinem Konzept überzeugen.
Worauf Kunden bei einem Kredit für Selbstständige achten
Kunden, die Interesse an einem Kredit für Selbstständige haben, legen üblicherweise besonderen Wert auf verschiedene Faktoren, um sicherzustellen, dass der Kredit ihren individuellen Anforderungen entspricht. Hierbei spielen typischerweise die Kreditkonditionen eine entscheidende Rolle, da sie Informationen zu Zinssätzen, Kreditlaufzeit, monatlichen Raten und dem effektiven Jahreszins liefern.
Die Kreditsumme hat ebenfalls eine bedeutende Bedeutung, da sie Auskunft über die verfügbaren finanziellen Mittel gibt und gegebenenfalls anpassbar sein muss. Zusätzlich wird die Flexibilität des Kredits berücksichtigt, um zu prüfen, ob Zahlungen verschoben werden können, ob die Raten anpassbar sind und ob vorzeitige Rückzahlungsoptionen bestehen, um die langfristige Finanzlast zu mindern.
Wie findet man einen guten Kredit für Selbstständige?
Um einen guten Kredit für Selbstständige in Deutschland zu finden, ist es entscheidend, zunächst eine gründliche Recherche durchzuführen. Beginnen Sie damit, Ihre finanzielle Situation genau zu analysieren, einschließlich Ihrer Einkommensquellen und Ausgaben. Dann sollten Sie Ihre Kreditwürdigkeit überprüfen, indem Sie Ihre Kreditberichte von Schufa, Creditreform oder anderen deutschen Kreditbüros einsehen.
Im nächsten Schritt sollten Sie verschiedene Banken und Kreditgeber vergleichen, um die besten Kreditangebote zu finden. Achten Sie dabei auf die Zinssätze, Laufzeiten und Kreditbedingungen. Banken wie die Commerzbank, Deutsche Bank und die KfW bieten oft spezielle Kredite für Selbstständige an.
Darüber hinaus können Sie sich auch an Online-Kreditplattformen und FinTech-Unternehmen wenden, die flexible Kreditoptionen für Selbstständige anbieten. Vergessen Sie nicht, die Bewertungen und Erfahrungen anderer Kunden zu lesen, um sicherzustellen, dass Sie sich für einen seriösen Anbieter entscheiden.
Schließlich sollten Sie den Antragsprozess sorgfältig durchlaufen und alle erforderlichen Unterlagen bereithalten. Ein guter Kredit für Selbstständige kann Ihnen dabei helfen, Ihr Geschäft auszubauen oder finanzielle Engpässe zu überbrücken.
Selbstständig und Kredit aufnehmen – das sind die Erfahrungen
Egal, ob Sie auf der Suche nach einem Kredit für Selbstständige ohne Steuerbescheid, ohne Einkommensnachweis oder mit besonders schneller Auszahlung sind – LoanScouter hat jahrelange Erfahrung in diesem Bereich und unterstützt Sie bei ihrer Suche mit Fachwissen und Kompetenz.
Jeder Anbieter auf unserer Seite wurde im Voraus von uns geprüft, und selbstverständlich können Sie auch die Bewertungen anderer Kunden und Kundinnen leicht zugänglich und übersichtlich einsehen. Leistung, Service und Transparenz sind nur einige der Faktoren, anhand derer die einzelnen Kreditgeber bewertet werden. Machen Sie sich jetzt selbst ein Bild!
So unterschiedlich diverse Ausgangssituationen – vom gewerbetreibenden Bauunternehmer bis zum freiberuflichen Rechtsanwalt -, so unterschiedlich sind auch die Kreditangebote für Selbstständige.
Dabei hängt die individuelle Bonitätsbewertung vom jeweiligen Wirtschaftssektor ab und für langerfahrene Freiberufler gilt nicht dasselbe, wie für frische Existenzgründer. Gerade für Selbstständige ist es daher ausschlaggebend, Kreditangebote zu vergleichen, um das Günstigste zu finden.
Kreditvergabe: Gewerbetreibende vs. Freiberufler
Selbstständige werden in zwei Gruppen unterteilt – Freiberufler und Gewerbetreibende. Dabei benötigen Gewerbetreibende einen Gewerbeschein und zahlen Gewerbesteuer.
Auch bei Krediten für Selbstständige wird zwischen zwei Kreditarten unterschieden: dem Privatkredit und dem Unternehmerkredit.
Der Privatkredit ist dabei als Ratenkredit zur privaten Verwendung konzipiert. Privatkredite für Selbstständige können zweckgebunden sein, beispielsweise an den Kauf eines Autos. Da Banken bei Freiberuflichen keine Sicherheit in einem stabilen Einkommen sehen, dient der jeweilige Kaufartikel der Bank oft als zusätzliche Sicherheit, wodurch zweckgebundene Privatkredite unter Umständen bessere Konditionen bieten können, als nicht zweckgebundene Kredite. Unternehmerkredite hingegen können entweder als Betriebsmittel- oder als Investitionskredit verwendet werden.
Dabei sind Betriebsmittelkredite für den Kauf von Waren vorgesehen, und Investitionskredite sind darauf ausgerichtet, Investitionsgüter zu finanzieren. Dabei kann es vorkommen, dass Investitionskredite aufgrund der Anschaffung eines materiellen Wertes, der dem Kreditgeber als Sicherheit dient, günstigere Zinsen aufweisen. Prinzipiell sind die Zinssätze für Selbstständige jedoch höher als bei Kreditnehmern mit unbefristeten Angestelltenverhältnissen.
Zusammenfassung
Zusammenfassend lässt sich festhalten, dass ein Kredit für Selbstständige eine praktische Möglichkeit darstellen kann, um trotz schwankender Einkünfte und individueller Finanzlage einen Privatkredit zu erhalten. Dennoch ist auch hier Vorsicht geboten, da der Markt eine Fülle von Angeboten bereithält. Daher ist es ratsam, bei der Auswahl des geeigneten Selbstständigenkredits auf folgende Aspekte zu achten:
- Anbieter-Seriosität: Wählen Sie einen vertrauenswürdigen Kreditgeber. Nutzen Sie Kundenbewertungen auf Plattformen wie Trustpilot, um Einblicke in Preise, Kundenservice und weitere Aspekte des Anbieters zu erhalten, damit Sie genau wissen, woran Sie sind.
- Kreditkonditionen: Prüfen Sie die Details der Kreditkonditionen genau. Behalten Sie die Kostenstruktur, monatliche Raten, den effektiven Jahreszins und eventuelle versteckte Gebühren im Blick, um unnötige Kosten zu vermeiden und sich auf die Verwendung der finanziellen Mittel zu konzentrieren.
- Schnelle Bearbeitung: Eine zügige Kreditbearbeitung ist insbesondere bei Selbstständigen wichtig, damit Sie schneller und einfacher über die notwendigen finanziellen Mittel verfügen können. Priorisieren Sie Kreditgeber mit effizienten Abläufen, um schnell auf benötigte Mittel zugreifen zu können.
Zusätzlich sollten Sie berücksichtigen:
- Seriöse Kredite für Selbstständige sind online verfügbar.
- Falls Sie einen Kredit für Selbstständige aufnehmen wollten, sollten Sie einen möglichst hohen Schufa-Score besitzen.
- Kredite für Selbstständige werden meist innerhalb weniger Tage ausgezahlt.
Nachdem Sie reguläre und schufafreie Optionen näher betrachtet haben, nutzen Sie unseren Kreditvergleich bei LoanScouter, um seriöse Selbstständigenkredite zu vergleichen. Bei Fragen oder Problemen steht Ihnen unser Kundenservice für fachkundige Beratung zur Verfügung, sodass Sie Ihre Fragen bereits vor einem Vertragsabschluss vorbringen können.
Datensicherheit hat bei LoanScouter höchste Priorität – aktuelle Verschlüsselungsstandards und Datenschutzmechanismen gewährleisten den Schutz Ihrer sensiblen Informationen, die wir ohne Ihre Zustimmung zu keiner Zeit an Dritte weitergeben. Finden Sie bei uns den passenden Selbstständigenkredit für Ihre individuellen Bedürfnisse, indem Sie zahlreiche geprüfte Angebote miteinander vergleichen und noch heute einen Antrag stellen.
