Lo que debes considerar al hacer testamento

Lo que debes considerar al hacer testamento

Escribir un testamento es posiblemente una de las cosas más determinantes que harás en tu vida. Con un testamento, estás ayudando a garantizar no solo que se cuide tu patrimonio cuando te vayas, sino también que tus seres queridos estén protegidos y que se cumplan tus deseos. No solo eso, sino que si de repente no puedes tomar decisiones importantes debido a una enfermedad o lesión, un testamento te permite tener a alguien listo para ser designado con un poder notarial, lo que le da el poder de tomar las decisiones por ti.

Las recomendaciones de LoanScouter al hacer testamento

Con esto en mente, hemos creado esta lista de consideraciones importantes que debes tener al proceder a escribir tu testamento con la esperanza de que puedas ayudar a aliviar algo del estrés de lo desconocido que puede ocurrir al llevar a cabo este proceso.

No pases por alto las pequeñas cosas

A menudo, cuando se trata de preparar un testamento, las personas piensan en incluir solo las cosas importantes de sus vidas, sin embargo, muchas cosas, como su casa o cuentas bancarias, ya se otorgan legalmente automáticamente a su pareja conjunta, también es probable que las pólizas de jubilación y de seguro ya tengan beneficiarios establecidos para recibir los fondos. 

Todo lo que aparece en tu presupuesto tiene relevancia en este caso. Las cosas en las que pensar que puedes haber pasado por alto son tus artículos sentimentales, como una reliquia familiar, joyas, adornos, muebles que deseas que reciba una persona en particular. Al crear un testamento, estás quitando la presión de tus seres queridos para que recuerden todos tus deseos y ayudando a disminuir la presión y el estrés de la administración del patrimonio.

Lo que debes considerar al hacer testamento

Asignación de beneficiarios

Un beneficiario es una persona que está configurada para recibir activos y pasivos cuando fallezcas. Los activos que no se asignan a un beneficiario dentro de un período pasarán a la legalización. Los beneficiarios directos generalmente se nombran en cosas como pólizas de seguro de vida y cuentas de jubilación.

Importante: Cuando se hereda, a menudo ocurre que para aceptar los activos (bienes), es necesario aceptar también los pasivos (deudas y préstamos). Las deudas no se extinguen con la muerte en algunos casos, sino que pasan al beneficiario del testamento.

¿Quién administra tu patrimonio?

Los albaceas son las personas que están legalmente designadas para ocuparse del patrimonio de una persona después de su fallecimiento. El albacea elegido será responsable de distribuir tu patrimonio y de llevar a cabo tus deseos como se indica en tu testamento.

El cuidado de tu propiedad y las instrucciones cuando te vas pueden ser complicados, ya que el proceso puede tardar varios meses, por lo que es importante elegir cuidadosamente al albacea de tu testamento. El albacea de su testamento debe ser mayor de 18 años, puede ser alguien designado como beneficiario y debe ser alguien de su confianza, porque adquirirá una serie de derechos sobre tu testamento.

¿Necesito actualizar mi testamento?

Hay una serie de «eventos de la vida» que pueden pasarte a ti o a un miembro de tu familia y que pueden hacer que desees actualizar tu testamento. Estos eventos importantes incluyen:

  • matrimonio o divorcio,
  • un cambio a largo plazo en una relación,
  • nacimiento o adopción de un hijo,
  • muerte de un miembro de la familia o beneficiario,
  • cambio en el valor de un patrimonio,
  • cualquier cambio en la propiedad o grandes posesiones de activos. 

También debes buscar actualizar un testamento si las circunstancias o relación con un tutor, albacea o fideicomisario cambian, así como si tus hijos ya no son menores de edad y pueden manejar los asuntos por sí mismos.