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Liste des 8 meilleurs prêts
| Montant du prêt | 500 – 20 000 € |
| Durée | 12 – 84 mois |
| TAEG | 0.9 – 20.55 % |
| Décaissement estimé | Lundi 12:45 |
- Réponse de principe immédiate
- Un service 100% gratuit et sans engagement
- Meilleurs taux du marché
| Montant du prêt | 500 – 75 000 € |
| Durée | 12 – 96 mois |
| TAEG | 2.4 – 20.99 % |
| Décaissement estimé | Aujourd’hui 14:45 |
- Réponse immédiate
- 100% en ligne
- Demande en 3 minutes
| Montant du prêt | 500 – 35 000 € |
| Durée | 6 – 84 mois |
| TAEG | 0.9 – 22.3 % |
| Décaissement estimé | Lundi 12:45 |
- Demande 100% en ligne
- Réponse de principe immediate
- Un virement des fonds sous 48h
| Montant du prêt | 500 – 20 000 € |
| Durée | 12 – 84 mois |
| TAEG | 0.9 – 20.55 % |
| Décaissement estimé | Lundi 12:45 |
- Réponse de principe immédiate
- Entièrement digital et 100% sécurisé
- Gratuit et sans engagement
| Montant du prêt | 500 – 15 000 € |
| Durée | 6 – 60 mois |
| TAEG | 2.9 – 20 % |
| Décaissement estimé | Lundi 12:45 |
- Demande en 3 minutes
- Taux spécial à partir de 0,9% TAEG fixe
- Réponse de principe immédiate
| Montant du prêt | 500 – 50 000 € |
| Durée | 3 – 240 mois |
| TAEG | 0.1 – 14.9 % |
| Décaissement estimé | Lundi 08:00 |
- Vos options en 2 minutes
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| Montant du prêt | 500 – 75 000 € |
| Durée | 6 – 84 mois |
| TAEG | 0.5 – 21.1 % |
| Décaissement estimé | Mardi 12:45 |
- Déblocage des fonds ultra rapide
- Réponse de principe immédiate
- Demande de prêt directement en ligne
| Montant du prêt | 500 – 50 000 € |
| Durée | 12 – 72 mois |
| TAEG | 0.6 – 22.6 % |
| Décaissement estimé | Lundi 08:00 |
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L’offre de prêt avec LoanScouter
Vous souhaitez en apprendre plus sur l’offre de prêt ? Il s’agit en effet d’une étape essentielle de toute démarche de demande de prêt. Pour autant, entre les nombreux termes techniques qui entourent les emprunts, il n’est pas toujours facile de s’y retrouver, et de faire la différence entre une offre de prêt définitive, et un accord de principe d’une banque par exemple.
Vous devrez cependant savoir faire la différence au moment de préparer votre projet, pour lequel vous souhaitez disposer de ce type de financement. Justement, nous vous proposons notre aide, et ferons en sorte de répondre à l’ensemble de vos questions concernant ce sujet, qu’il s’agisse de l’offre de crédit et de son délai, ou des démarches à suivre pour obtenir un crédit en ligne.
Dans la suite de cet article, vous pourrez retrouver les points suivants :
- Qu’est-ce qu’une offre bancaire ;
- Comment trouver une offre de crédit qui vous convient ;
- Qu’est-ce qu’un accord de principe.
Pourquoi faire confiance en LoanScouter
Il existe aujourd’hui un grand nombre d’offres de prêt disponibles, et il peut être fastidieux de les comparer les unes après les autres. Pour vous permettre de gagner du temps dans vos recherches et lors de la comparaison de ces offres bancaires, vous pourrez profiter des services de LoanScouter. Vous pourrez y comparer différents prêts rapidement, afin de trouver l’offre de prêt qui correspond le mieux à vos besoins.
Les comparaisons sont claires pour vous permettre de cibler rapidement les crédits les plus intéressants, et elles sont disponibles auprès d’organismes fiables et agréés. De cette manière, vous pourrez préparer au mieux votre projet, et pourrez même vous servir du simulateur de crédit pour déterminer quelles seraient vos mensualités, et ainsi trouver l’offre bancaire qui vous correspond.
Depuis nos débuts, nous sommes fiers d’avoir pu accompagner plus de 100 000 consommateurs dans leur recherche de prêt.
Qu’est-ce qu’une offre de prêt ?
L’offre de crédit est le point de départ de tout accord de prêt. Une fois votre demande réalisée auprès d’un établissement, ou après avoir pris contact avec votre banque, vous pourrez recevoir une offre de prêt, qui reprend les éléments essentiels du crédit qui vous est proposé.
Cette offre de crédit désigne donc le document qui récapitule les conditions de votre emprunt, elle comprend :
- L’identité de l’emprunteur(s)
- La nature du prêt
- Le montant emprunté
- La date de versement
- La durée du prêt
- Le taux du prêt
- La nature du projet
- Un tableau d’amortissement qui comprend les dates des mensualités à rembourser
- Les conditions et délais du prêt
- Le coût total du prêt
Si toutes ces informations ne sont pas présentes sur l’offre de prêt, c’est que cette dernière est incomplète, et vous devrez en informer le prêteur afin de bénéficier d’une offre de prêt officielle.
| Montant du prêt | 3 000 € |
| Durée du crédit | 48 mois |
| Montant de la mensualité | 69 € – 75,21 € |
| TAEG fixe | Min. 5,73 % – Max 9,80 % |
| Taux débiteur fixe | Min. 5,58 % – Max 9,38 % |
| Durée minimale – maximale | 12 – 240 mois |
| Frais de dossier | 0 € |
| Intérêt | 354 € – 610,08 € |
| Montant total dû | 3 354 € – 3 610,08 € |
Une offre de prêt sans garantie
Un prêt sans garantie est une forme de prêt qui ne nécessite pas de garantie pour être approuvé. Cela signifie que le prêt est approuvé uniquement sur la base de la solvabilité et de la capacité de remboursement du demandeur.
Les prêts sans garantie sont généralement plus faciles à obtenir que les prêts garantis, car ils n’exigent pas de garantie.
Cependant, ils sont généralement associés à des taux d’intérêt plus élevés et à des frais de prêt plus élevés.
Les prêts sans garantie sont une option intéressante pour les personnes qui n’ont pas de garantie à offrir, mais qui ont une bonne solvabilité et une bonne capacité de remboursement.
Cependant, il est important de noter que les prêts sans garantie sont souvent plus risqués pour les prêteurs, ce qui peut entraîner des taux d’intérêt plus élevés et des frais de prêt plus importants pour les consommateurs.
Les avantages et les inconvénients d’une offre de prêt
Les offres de prêt peuvent offrir aux emprunteurs des avantages considérables. Cependant, ces offres comprennent également différents risques. Avant de prendre votre décision, il est donc important de peser le pour et le contre, et de vous renseigner tant en ce qui concerne les avantages de cette offre, qu’au sujet des inconvénients du prêt. Nous les avons réunis pour vous :
Avantages d’une offre de prêt
- Une option de financement accessible en peu de temps
- Elle reprend toutes les informations clé du crédit
- Options de remboursement flexibles
Inconvénients d’une offre de prêt
- Il existe de nombreuses offres de prêt, et il n’est pas toujours facile de faire son choix
- Les taux et frais des crédits peuvent être élevés
- Sur une offre de prêt, certaines données peuvent ne pas être mentionnées, comme les frais de remboursement anticipé par exemple.
Cette liste vous aidera à prendre votre décision, en tenant compte de votre stabilité financière.
Quel est le meilleur endroit pour trouver une offre de prêt ?
Il est important de comparer les offres de prêt pour trouver le meilleur taux d’intérêt et les meilleures conditions. Les offres de prêt peuvent varier considérablement en fonction du type de prêt, du montant du prêt et de la durée du prêt.
Voici quelques raisons pour lesquelles il est important de comparer les offres de prêt, un service que nous vous proposons gratuitement sur LoanScouter :
- Trouver le meilleur taux d’intérêt : Les taux d’intérêt peuvent varier considérablement entre les différents prêteurs. En comparant les offres de prêt, vous pouvez trouver le meilleur taux d’intérêt pour votre prêt.
- Trouver les meilleures conditions : Les conditions des prêts peuvent également varier considérablement entre les différents prêteurs. En comparant les offres de prêt, vous pouvez trouver les meilleures conditions pour votre prêt.
- Évaluer la fiabilité des prêteurs : Les prêteurs peuvent avoir des scores de confiance différents. En comparant les offres de prêt, vous pouvez évaluer la fiabilité des prêteurs et choisir le prêteur le plus fiable.
- Économiser de l’argent : En comparant les offres de prêt, vous pouvez trouver le meilleur taux d’intérêt et les meilleures conditions, ce qui peut vous aider à économiser de l’argent sur prêt.
| Organismes de crédit | Trustpilot score |
|---|---|
| Banque et Crédit |
3.8
|
| Cofidis |
4.7
|
| Floa |
4.1
|
| Kreditiweb |
2.6
|
| Youdge |
4.6
|
| Mrfinan |
3.2
|
Quelle somme pouvez-vous emprunter ?
Lorsque vous envisagez de souscrire un prêt, il est essentiel de comprendre la gamme de montants disponibles pour répondre à vos besoins financiers spécifiques. Chez LoanScouter, nous facilitons cette recherche en vous fournissant des informations claires sur les montants que vous pouvez emprunter à partir des informations contenues dans les offres de prêt.
Le montant des prêts peut varier considérablement en fonction du type de prêt et du prêteur qui en fait la demande. Pour vous aider à visualiser ces différences, consultez le tableau ci-dessous, présentant les montants maximaux de prêt proposés par différents fournisseurs. Cela vous permettra de comparer facilement les options disponibles et de choisir la somme qui correspond le mieux à vos besoins financiers spécifiques.
En plus de ce tableau, vous devrez également prendre en compte votre projet, mais aussi votre taux d’endettement pour savoir la somme maximale que vous pourrez emprunter.
| Organismes de crédit | Montant du prêt | Montant du prêt 500 – 75 000 € |
|---|---|---|
| Banque et Crédit | 500 – 20 000 € | |
| MyLoan24.com | 500 – 75 000 € | |
| Cofidis | 500 – 35 000 € | |
| Better Compared FR | 500 – 20 000 € | |
| Floa | 500 – 15 000 € | |
| Kreditiweb | 500 – 50 000 € | |
| Youdge | 500 – 75 000 € | |
| Mrfinan | 500 – 50 000 € |
Trouvez la meilleure offre de prêt grâce à la comparaison
Lorsqu’il s’agit de choisir la meilleure offre de prêt, la comparaison est une étape essentielle. Chez LoanScouter, nous croyons fermement que prendre le temps de comparer différentes offres vous permet de trouver des conditions plus avantageuses, adaptées à vos besoins financiers spécifiques.
La comparaison offre une vision claire des taux d’intérêt, des frais et des modalités de remboursement, vous permettant de prendre des décisions éclairées. Notre calculatrice de prêt, un outil puissant, simplifie ce processus. Elle intègre le TAEG (Taux Annuel Effectif Global), un indicateur essentiel reflétant le coût total du prêt, pour une évaluation plus précise.
N’oubliez pas que le choix de la meilleure offre dépend de vos besoins uniques. En comparant les options avec LoanScouter, vous avez l’assurance de prendre des décisions informées, vous mettant sur la voie d’une expérience de prêt optimale. Faites preuve de prudence, explorez, comparez et trouvez la meilleure offre qui correspond à vos attentes financières.
Qu’est-ce que le TAEG ?
Le taux annuel effectif global (TAEG) est un indicateur important à prendre en compte lorsque vous envisagez de contracter un prêt. Il s’agit d’un pourcentage qui reflète le coût total du prêt, y compris les intérêts et les frais.
Le TAEG est le taux d’intérêt annuel le plus couramment utilisé pour comparer les offres de prêt. Il est important de comprendre le TAEG et de le comparer entre les différents prêteurs pour trouver le meilleur prêt pour vous.
Le TAEG est calculé en fonction du montant du prêt, de la durée du prêt et des frais supplémentaires associés au prêt. Il est important de noter que le TAEG ne reflète pas seulement le taux d’intérêt, mais aussi les frais supplémentaires tels que les frais de dossier, les frais de garantie et les frais de gestion.
Vous pouvez trouver des plus d’informations sur le TAEG sur le site web de la Banque de France.
| Organismes de crédit | TAEG | TAEG 0.1 – 22.6 % |
|---|---|---|
| Kreditiweb | 0.1 – 14.9 % | |
| Youdge | 0.5 – 21.1 % | |
| Mrfinan | 0.6 – 22.6 % | |
| Banque et Crédit | 0.9 – 20.55 % | |
| Cofidis | 0.9 – 22.3 % | |
| Better Compared FR | 0.9 – 20.55 % | |
| MyLoan24.com | 2.4 – 20.99 % | |
| Floa | 2.9 – 20 % |
Les droits de l’emprunteur
Les emprunteurs ont des droits lorsqu’ils souscrivent un prêt. Ces droits sont conçus pour protéger les emprunteurs et leur donner le temps de réfléchir à leur décision. Les principaux droits des emprunteurs sont les suivants :
- Droit de rétractation de 14 jours : les emprunteurs ont le droit de se rétracter dans les 14 jours.
- Période de réflexion de 48 heures : les emprunteurs ont le droit de réfléchir à leur décision pendant 48 heures.
- Droit de demander un plan d’amortissement.
- Droit de remboursement anticipé.
- Droit à la réparation.
Pour plus d’informations sur vos droits de consommateur en France, n’hésitez pas à consulter le site de l’Union Fédérale des Consommateurs (UFC Que Choisir).
Quand pourrait-on avoir besoin d’une offre de prêt ?
Une offre de prêt peut être utile dans de nombreuses situations. Par exemple, si vous avez besoin d’argent pour financer un projet personnel ou professionnel, un prêt peut vous aider à le réaliser.
De même, si vous avez besoin d’argent pour couvrir des dépenses imprévues, un prêt peut vous aider à les couvrir. Enfin, si vous avez besoin d’argent pour couvrir des dépenses récurrentes. Pour autant, il faut vous rappeler que ce prêt est associé à des frais, mais aussi à des risques pour l’emprunteur, qui doit prendre le temps de les évaluer avant de prendre sa décision concernant une offre de prêt.
Voici quelques exemples de situations dans lesquelles une offre de prêt peut être utile :
- Pour financer un projet personnel ou professionnel
- Pour couvrir des dépenses imprévues
- Pour financer un voyage
- Pour financer des études
- Pour financer un achat important
- Pour financer une rénovation
- Pour financer un mariage
Qui peut faire la demande d’une offre de prêt ?
L’accès à une offre de prêt, que ce soit un prêt personnel, un crédit renouvelable ou tout autre type de financement, est soumis à certaines conditions. Chez Matchbanker, nous nous assurons que le processus de demande soit accessible à un large public tout en garantissant des critères de qualification clairs. Pour faire une demande d’une offre de prêt, les conditions suivantes doivent être remplies :
- ge minimum de 18 ans.
- Résidence permanente dans le pays de demande.
- Preuve de revenus stables et réguliers.
- Il faut avoir un compte en banque français.
Comment faire sa demande ?
Si vous envisagez de faire une demande de prêt, suivez ces étapes simples pour un processus fluide :
- Évaluation des besoins : Identifiez clairement la somme nécessaire et le type de prêt adapté.
- Recherche des prêteurs : Explorez les options disponibles sur le marché et comparez les conditions.
- Vérification de l’éligibilité : Assurez-vous de répondre aux critères de base.
- Collecte des documents : Préparez les documents nécessaires.
- Soumission de la demande : Remplissez le formulaire de demande avec précision et fournissez toutes les informations requises.
- Attente de l’approbation : Soyez patient pendant que le prêteur évalue votre demande.
- Réception des fonds : Une fois approuvé, recevez les fonds sur votre compte bancaire.
Comment budgéter pour une offre de prêt
Voici quelques conseils pour vous aider à budgéter pour un prêt :
- Évaluez vos revenus et vos dépenses. Vous devez connaître vos revenus et vos dépenses pour pouvoir établir un budget.
- Déterminez le montant que vous pouvez emprunter. Une fois que vous avez évalué vos revenus et vos dépenses, vous pouvez déterminer le montant que vous pouvez emprunter. Assurez-vous de ne pas emprunter plus que vous ne pouvez rembourser.
- Établissez un plan de remboursement.
- Évaluez vos options. Il est important de prendre le temps d’évaluer toutes les options disponibles avant de prendre un prêt. Comparez les taux d’intérêt, les frais et les conditions de remboursement pour trouver le prêt qui vous convient le mieux.
FAQ : Offre de prêt
Le délai entre l’accord de principe et l’offre de prêt dépend principalement de l’organisme financier. Il faut compter entre 15 et 45 jours de délai entre l’accord et l’offre de prêt, selon la banque. Ce délai peut être plus rapide en ligne.
Après réception de l’offre finale par la banque, vous devez attendre 11 jours avant d’envoyer votre accord. Le délai ne peut pas être de plus de 4 mois, faute de quoi l’offre de prêt sera annulée par l’organisme prêteur.
Le délai moyen d’obtention des fonds d’un prêt immobilier, en prenant en compte toutes les variables, est d’à peu près un mois et demi. Pour autant, pour des sommes moins importantes ou la demande d’un crédit rapide 24 heures, vous pourriez recevoir l’argent en moins de 48 heures.
Pour obtenir l’accord de principe d’une banque, il est tout d’abord nécessaire de prendre contact avec l’établissement, ou d’envoyer votre demande en ligne. Suite à l’étude de votre dossier, la banque pourra ensuite vous envoyer un accord de principe, avant de vous proposer une offre de prêt.
Malheureusement, toutes les banques ne sont pas aussi réactives concernant le délai entre l’accord de prêt et l’offre de prêt. L’établissement bancaire peut être surchargé et tarder à vous répondre, et d’autres nombreuses raisons peuvent expliquer ce délai. A vous de faire preuve de patience, ou de choisir un autre organisme de prêt.
Qu’attendent les consommateurs d’une offre de prêt ?
Les consommateurs recherchent bien plus qu’une simple somme d’argent lorsqu’ils considèrent une offre de prêt. Ils s’attendent à une solution financière qui réponde à leurs besoins tout en offrant des avantages tangibles. Voici ce que les consommateurs attendent généralement d’une offre de prêt :
- Taux d’intérêt compétitif : Les emprunteurs cherchent des taux avantageux pour minimiser le coût global du prêt.
- Transparence des conditions : Une clarté totale sur les termes, y compris les frais et les échéances de remboursement.
- Souplesse de remboursement : Des options flexibles pour s’adapter à leur situation financière.
- Processus simplifié : Une procédure de demande et d’approbation rapide et efficace.
- Service client fiable : Un support réactif pour répondre aux questions et résoudre les problèmes éventuels.
Qu’est-ce que l’accord de principe d’une banque ?
Lorsque vous souhaitez demander un prêt conséquent, qu’il s’agisse d’un prêt personnel pour un achat important, ou d’un prêt immobilier pour l’achat d’une maison ou d’un appartement, votre banque peut vous proposer un accord de principe. Mais de quoi s’agit-il réellement ? C’est un document, souvent signé par votre banque ou l’établissement financier de votre choix, qui reprend les modalités de financement qui pourraient vous être accordées en cas de demande de prêt, et en fonction de votre profil et du projet que vous souhaitez financer.
S’agissant simplement d’un accord de principe, on ne peut donc pas parler d’une véritable offre de prêt. Même si la banque vous accorde cet accord de principe, cela ne signifie donc pas qu’elle soit par la suite dans l’obligation de vous faire une offre de prêt correspondant à cet accord. Elle n’est pas non plus dans l’obligation d’accepter votre demande de prêt. Bien que cet accord de principe puisse vous mettre en confiance et vous permettre de déterminer quel budget peut vous être accordé pour la réalisation de ce projet, il ne s’agit donc pas d’une offre de prêt définitive, qui vous assure que vous pourrez disposer du crédit dont vous avez besoin.
Dans cet accord de principe, vous pourrez retrouver les points suivants :
- Le taux d’emprunt qui peut être appliqué à votre prêt ;
- La durée de votre emprunt ;
- Le montant total du crédit, qui prend en compte votre budget en fonction du projet que vous souhaitez financer (comme l’achat d’une moto par exemple) ;
- Les conditions d’emprunt ;
- Les garanties d’emprunt.
Pour quelles raisons l’offre de prêt peut-elle être différente de l’accord de principe reçu par la banque ?
Comme nous venons de l’expliquer, un accord de principe n’implique en rien la banque à vous verser le montant du prêt convenu, et il ne s’agit pas d’une offre de prêt. Pour autant, c’est un bon début dans vos démarches de recherche de crédit, et il peut s’agir d’un point positif pour votre dossier. Cela n’empêche pas que dans certains cas, même en ayant reçu un accord de principe, votre dossier n’est finalement pas accepté lors de l’envoi de la demande de prêt. Des différences peuvent également apparaître entre l’offre mentionnée sur l’accord de prêt, et l’offre réelle proposée par la banque. Pour quelles raisons ?
Cela peut être principalement lié à des changements concernant votre capacité d’emprunt. Par exemple, si vous décidez finalement de proposer un apport personnel, votre taux d’emprunt pourrait diminuer, et l’établissement financier pourrait accepter de vous prêter une somme supérieure à ce qui était convenu dans un premier temps. Dans d’autres cas, la demande vous sera refusée ou revue à la baisse si votre situation financière à subitement changé, ou que vous vous retrouvez au chômage et n’êtes donc plus en mesure de rembourser les mensualités établies dans l’accord de principe.
Vous pourrez donc vous servir de cet accord de principe pour vous aider à assurer votre crédibilité auprès d’un vendeur, pour autant, veillez à rester prudent et attendez de recevoir une offre de prêt définitive avant de vous engager dans un tel projet.
Conclusion
Sur le sujet de l’offre de prêt, il est essentiel de retenir plusieurs éléments cruciaux. Tout d’abord, l’accès à une offre de prêt est déterminé par des critères spécifiques tels que l’âge, le revenu, et l’historique de crédit. Ces conditions varient selon le type de prêt envisagé, qu’il s’agisse d’un prêt personnel, d’un crédit renouvelable, ou autre.
La recherche de la meilleure offre implique une comparaison minutieuse des taux d’intérêt, des frais associés et des modalités de remboursement. La transparence des conditions est fondamentale pour une prise de décision éclairée.
Lors de la demande de prêt, suivez un processus méthodique, en évaluant vos besoins, en recherchant les prêteurs appropriés, en vérifiant votre éligibilité, et en soumettant une demande complète.
Les consommateurs attendent davantage d’une offre de prêt que de simples fonds. Ils recherchent des solutions financières flexibles, des conditions avantageuses, et une transparence totale.
En conclusion, LoanScouter s’efforce de simplifier ce processus en offrant des outils comme une calculatrice de prêt pour une comparaison efficace. Naviguez avec confiance dans le monde des prêts en faisant des choix informés et adaptés à vos besoins financiers spécifiques.
