Mikrokredit

  • Darlehen für Kleinunternehmen
  • Mikrokredit trotz negativer Schufa beantragen
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Top 8 Mikrokredite im Überblick

Unter 5.000 €
Über 5.000 €
Aktualisiert Mai 29, 2022
10 Hervorragend
25366 andere haben diesen Kredit in den letzten 31 Tagen gewählt
Kreditbetrag 500 – 50.000 €
Laufzeit 2 – 120 monate
Eff. Zins 3.99 – 9.99 %
Geschätzte Auszahlung Montag 08:00
  • Finanzierung Ihrer Wünsche
  • Kredit tilgen, wann immer Sie möchten – ohne zusätzliche Kosten
  • Keine Bearbeitungssgebühr
Repräsentatives Beispiel: Bei einem Nettodarlehensbetrag von 10 000 Euro und einer Laufzeit von 72 Monaten erhalten ca. zwei Drittel aller Kunden einen effektiven Jahreszinssatz in Höhe von 7,22% (72 monatliche Raten à 171 Euro, gebundener Sollzinssatz: 6,99% p.a., Zinsbetrag 2.262 Euro, Gesamtbetrag: 12.262 Euro)
9,8 Hervorragend
1961 andere haben diesen Kredit in den letzten 31 Tagen gewählt
Kreditbetrag 50 – 3.000 €
Laufzeit 30 – 180 tage
Eff. Zins 10.36 – 10.36 %
Geschätzte Auszahlung Montag 08:00
  • Kreditentscheidung in max. 60 Sek
  • Auszahlung innerhalb von 24 Stunden
  • 30% Rabatt mit dem Code „ MAI2022“
Bsp. gem. §6a PAngV.: 2/3 alle Kunden erhalten bei 500€ und einer Laufzeit von 30 Tage einen eff. Zins in Höhe von 10,36% p.a, Sollzinssatz: 9,9% p.a., Gesamtbetrag: 504,26 €.
9,4 Hervorragend
4097 andere haben diesen Kredit in den letzten 31 Tagen gewählt
Kreditbetrag 1.000 – 250.000 €
Laufzeit 12 – 120 monate
Eff. Zins 3.99 – 15.95 %
Geschätzte Auszahlung Montag 08:00
  • Ermöglicht stets den besten Zinssatz
  • Keine Gebühren / versteckte Kosten
  • Auch Ratenkredite ohne Schufa möglich
Nettokreditbetrag: 10.000 EUR; Vertragslaufzeit: 36 Monate; Effektiver Jahreszins: 8,90%; Sollzinssatz: 5,26% fest für die gesamte Laufzeit
9,2 Hervorragend
1440 andere haben diesen Kredit in den letzten 31 Tagen gewählt
Kreditbetrag 500 – 50.000 €
Laufzeit 1 – 60 monate
Eff. Zins 0 – 15.95 %
Geschätzte Auszahlung Montag 08:00
  • 100% Online
  • Bis zu 50.000 € bekommen
  • Schnelle und einfache Finanzspritze zu genießen
Beispiel: Nettodarlehensbetrag von 400€, Gesamtbetrag 402,52€, monatl. Raten 402,52€, 1 Rate, Laufzeit 1 Monat, fester Sollzinssatz 7,95%, effektiver Jahreszins 7,95%.
9,0 Hervorragend
738 andere haben diesen Kredit in den letzten 31 Tagen gewählt
Kreditbetrag 100 – 3.000 €
Laufzeit 15 – 90 tage
Eff. Zins 14.82 – 14.82 %
Geschätzte Auszahlung Montag 08:00
  • Videoidentifikation
  • Auszahlung nach Bearbeitung in 60 Min möglich
  • Kredit trotz Schufaeintrag möglich
Bsp. gem. §6a PAngV.: 2/3 alle Kunden erhalten bei 7500€ und einer Laufzeit von 30 Monaten einen eff. Zins in Höhe von 13,90% p.a, Sollzinssatz: 13,90% p.a. Gesamtbetrag: 100,58 €.
8,8 Sehr gut
581 andere haben diesen Kredit in den letzten 31 Tagen gewählt
Kreditbetrag 1.000 – 100.000 €
Laufzeit 12 – 84 monate
Eff. Zins 1.49 – 7.99 %
Geschätzte Auszahlung Dienstag 08:00
  • Kredite für alle Personengruppen
  • Flexible Laufzeiten und Kredithöhen
  • Unverbindlich und kostenfrei
Effektivzins 4,40 % p.a. oder günstiger, Sollzinssatz 4,31 % p.a (gebunden), Nettodarlehensbetrag 10.000 Euro, Vertragslaufzeit 60 Monate, keine Bearbeitungsgebühr und Zusatzprodukte. Bei Nettodarlehensbeträgen von 2.500,00 € bis 50.000,00 €, effektive Jahreszinsen: 2,80 % bis 5,55 %, gebundene Sollzinssätze p.a.: 2,76 % bis 5,41 %.
8,8 Sehr gut
456 andere haben diesen Kredit in den letzten 31 Tagen gewählt
Kreditbetrag 1.500 – 250.000 €
Laufzeit 12 – 60 monate
Eff. Zins 3.99 – 15.99 %
Geschätzte Auszahlung Montag 08:00
  • Unkomplizierter Maxda Kredit von 1.500 bis 250.000 €
  • EXPRESS-Antrag in wenigen Minuten fertig
  • Auch Ratenkredite ohne Schufa möglich
Repräsentatives Beispiel gemäß § 6a Abs. 4 PAngV: Nettodarlehensbetrag 6.000,00 €, effektiver Jahreszins 4,990 %, fester Sollzinssatz 4,883 % p.a., Laufzeit 48 Monate, 48 monatliche Raten à 137,84 €, Gesamtbetrag 6.616,32 €.
8,6 Sehr gut
161 andere haben diesen Kredit in den letzten 31 Tagen gewählt
Kreditbetrag 100 – 1.500 €
Laufzeit 15 – 60 tage
Eff. Zins 7.95 – 7.95 %
Geschätzte Auszahlung Montag 00:11
  • Kreditentscheidung in 60 Sekunde
  • Auszahlung in 24 Std. möglich
  • Schnell, papierlos & effiziente Kreditabwicklung
Bsp. gem. §6a PAngV.: 2/3 alle Kunden erhalten bei 300€ und einer Laufzeit von 1 Monat einen eff. Zins in Höhe von 7,95% p.a, Sollzinssatz: 7,95% p.a., Gesamtbetrag: 301,89 €.
8,6 Sehr gut
18 andere haben diesen Kredit in den letzten 31 Tagen gewählt
Kreditbetrag 1.500 – 65.000 €
Laufzeit 12 – 96 monate
Eff. Zins 1.75 – 8.95 %
Geschätzte Auszahlung Dienstag 08:00
  • Akzeptiert Zahlungsanmerkungen
  • Auf Wunsch alle 12 Monate eine Ratenzahlung aussetzen.
  • Kredit ohne SCHUFA
Beispiel: Angaben nach 6a PAngV: Fester Sollzinssatz zwischen 1,74% und 8,58%, effektiver Jahreszins zwischen 1,75% und 8,95%, Nettodarlehensbetrag von 1.500 Euro bis 65.000 Euro, Gesamtbetrag von 1.514,55 Euro bis 77.368,47 Euro, monatl. Raten von 50,00 Euro bis 5.603,80 Euro, 12 bis 96 Raten, Laufzeit von 13 bis 98 Monaten. Bonitat vorausgesetzt. TARGOBANK AG, Kasernenstrasse 10, 40213 Düsseldorf. Beispiel: Nettodarlehensbetrag von 13.500 Euro, Gesamtbetrag 14.983,67 Euro, monatl. Raten 208,10 Euro, 72 Raten, Laufzeit 73 Monate, fester Sollzinssatz 3,40%, effektiver Jahreszins 3,45%.
8,5 Sehr gut
95 andere haben diesen Kredit in den letzten 31 Tagen gewählt
Kreditbetrag 100 – 50.000 €
Laufzeit 1 – 180 monate
Eff. Zins 1.99 – 6.08 %
Geschätzte Auszahlung Morgen 04:11
  • Ohne Schufa
  • Sofortige Bearbeitung
  • Anonymen Kreditanfrage
Nettodarlehensbetrag: 10.000 €. Laufzeit: 48 Monate. Sollzins p.a.: 3,70%. Effektivzins p.a.: 4,62%. Monatl. Rate: 249,59 €. Gesamtsumme: 12.105,06 €
8,3 Sehr gut
72 andere haben diesen Kredit in den letzten 31 Tagen gewählt
Kreditbetrag 500 – 100.000 €
Laufzeit 12 – 120 monate
Eff. Zins 0 – 13.62 %
Geschätzte Auszahlung Montag 08:00
  • Kein Schufa Eintrag wird erzeugt
  • Ohne Vorkosten
  • Relativ niedriger Zinssatz
Bsp. gem. §6a PAngV.: 2/3 alle Kunden erhalten bei 10.000€ und einer Laufzeit von 84 Monaten einen eff. Zins in Höhe von 4,24% p.a, Sollzinssatz: 4,16% p.a., Gesamtbetrag: 11.543,77 €.
8,1 Sehr gut
36 andere haben diesen Kredit in den letzten 31 Tagen gewählt
Kreditbetrag 1.000 – 60.000 €
Laufzeit 12 – 96 monate
Eff. Zins 1.99 – 7.98 %
Geschätzte Auszahlung Montag 08:00
  • Schnelle Auszahlung in 1-2 Werktagen
  • Feste Monatsraten gleichbleibend niedrig
Nettodarlehensbetrag von 6.000,00 €, effektiver Jahreszins 4,990 %, fester Sollzinssatz 4,883 % p.a., Laufzeit 48 Monate, 48 monatliche Raten à 137,84 €, Gesamtbetrag 6.616,32 €. Ein Angebot der Santander Consumer Bank (Darlehensgeber), Santander-Platz 1, 41061 Mönchengladbach
7,8 Gut
21 andere haben diesen Kredit in den letzten 31 Tagen gewählt
Kreditbetrag 1.000 – 100.000 €
Laufzeit 12 – 120 monate
Eff. Zins 0 – 19.9 %
Geschätzte Auszahlung Montag 08:00
  • Rund 40% Zinsen sparen
  • Schnelle Zusage und Auszahlung
  • Unverbindlich, kostenlos und Schufa-neutral
Repr. Beispiel gem. §6a PAngV.: 2/3 aller Kunden erhalten bei Nettodarlehensbetrag von 15.000€ : Effektiver Jahreszins: 3,71%, Sollzins gebunden p.a.: 3,65%, 60 Monate & Raten, Gesamtbetrag: 16.414,44€
Kreditbetrag 1.000 – 50.000 €
Laufzeit 6 – 84 monate
Eff. Zins 1.49 – 12.39 %
Geschätzte Auszahlung Montag 08:00
  • Schon ab 1,49% effektivzins
  • 100% online!
  • Keine versteckten Kosten!
Nettodarlehensbetrag von 10000€, Gesamtbetrag 12457,59€, monatl. Raten 173,02€, 72 Raten, Laufzeit 72 Monate, fester Sollzinssatz 7,53%, effektiver Jahreszins 7,79%
Kredit ohne Arbeit

Mikrokredit für alle unternehmerischen Zwecke

Bei einem Mikrokredit handelt es sich um einen Kleinkredit, d.h. einem Kredit mit vergleichsweise niedriger Kreditsumme, der in der Regel an Kleinunternehmen bzw. Menschen vergeben wird, die sich selbstständig machen möchten. Es handelt sich dabei um eine gängige Form der Mikrofinanzierung, und soll als finanzielle Hilfe dienen, um kleinere Investitionen tätigen zu können. Hier wird auch vom sogenannten Microlending gesprochen. Der Mikrokredit wird vergeben, wenn der Kreditnehmer über eine niedrige Bonität verfügt und sonst keine Sicherheiten vorweisen kann, was eine Bewilligung eines regulären Kredits ausschließt. 

In diesem Artikel erfahren Sie mehr zum Thema Mikrokredit, unter anderem:

  • Was einen Mikrokredit charakterisiert
  • Wie der Mikrokredit ohne Schufa funktioniert
  • Die Vor- und Nachteile dieses Darlehens

Wenn Sie also erwägen, einen Mikrokredit zu beantragen, dann lesen Sie zunächst diesen Artikel!

Wir sind die besten in Kredit

4.75 von 5 basierend auf 24 Bewertungen
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Ich fand ziemlich schnell einen Kredit und die Bedingungen waren gut.
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Loanscouter ist eine gute Seite. Ich habe in weniger als zwei Stunden einen Kredit gefunden.
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Gute Website mit Darlehen.
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Das zeichnet einen Mikrokredit aus

Wie schon in der Einleitung erwähnt, richten sich Mikrokredite an Kleinunternehmer, die nicht über die finanziellen Mittel verfügen, um eine gewisse Investition zu tätigen. Dieses Darlehen kommt insbesondere zum Einsatz, wenn das Unternehmen sich nicht für einen klassischen Kredit qualifizieren kann, etwa für einen Ratenkredit. 

Dennoch ist die Kreditsumme begrenzt, da es sich hier um einen Kleinkredit handelt. Das bedeutet, dass die Höchstsumme etwa 10.000 Euro beträgt, die man mit einem Mikrodarlehen leihen kann. Für größere Investitionen wie einen Traktor oder der große Umbau eines Gebäudes ist ein Mikrokredit daher nicht geeignet. 

Beispiele für Dinge, die mit einem Mikrokredit finanziert werden können:

  • Eine Nähmaschine für eine Schneider*in
  • Saatgut für einen Landwirt*in
  • Startkapital für ein Unternehmen
  • Kleinere Expansionen
  • Modernisierungsmaßnahmen in einer Bäckerei

Der Mikrokredit wurde ursprünglich in Schwellen- und Entwicklungsländern konzipiert, um das Wirtschaftswachstum dort anzukurbeln. Mittlerweile ist diese Kreditart jedoch auch in Europa Gang und Gebe und viele Angebote richten sich an Menschen, die sich nach langer Arbeitslosigkeit selbstständig machen wollen oder die noch mehr Kapital für eine Unternehmensgründung benötigen.

Der Mikrokredit ohne Schufa

In Deutschland sind Kreditinstitute in der Regel verpflichtet, auf die gesammelten Daten der SCHUFA Holding zurückzugreifen, um mehr über einen potentiellen Kreditnehmer zu erfahren. Die SCHUFA bildet dabei für jede einzelne finanzielle handelnde Person einen Score, der die individuelle Kreditwürdigkeit demonstriert. 

Die Kreditwürdigkeit bzw. Bonität eines Kreditnehmers gibt an, wie wahrscheinlich es ist, dass die Person finanziellen Verpflichtungen nachkommen, d.h. sich einen Kredit leisten kann.

Für viele Darlehensarten ist eine hohe Bonität unumgänglich und eine niedrige Bonität kann dazu führen, dass Sie entweder schlechte Konditionen erhalten oder dass Sie den Kredit nicht genehmigt bekommen. Das ist zum Beispiel bei Ratenkrediten mit einer hohen Kreditsumme oft der Fall. Denn hier möchte der Kreditgeber kein zu großes Risiko eingehen und einen Zahlungsausfall vermeiden. 

Dies ist beim Mikrokredit jedoch anders, denn Sie als Kleinunternehmen können einen Mikrokredit ohne Schufa vergeben bekommen.

An wen wird der Mikrokredit vergeben?

Bei der Vergabe eines Mikrokredits werden explizit Menschen angesprochen, die aufgrund ihrer Bonität keinen Kredit erhalten. Allerdings kann dieser Kredit nur für ein Gewerbe verwendet werden und ist daher nicht für Privatpersonen geeignet. Junge Unternehmer*innen oder Arbeitslose, die ein eigenes Unternehmen eröffnen wollen, müssen sich hier keine Sorgen um ihre Kreditwürdigkeit machen, denn der Mikrokredit ist ohne Schufa erhältlich. Der Mikrokredit wird an Unternehmen vergeben, die kleine Investitionen tätigen müssen.

Beispiele für Mikrokredite:

KreditsummeLaufzeitEffektivzinsGesamtkosten
3.000 €12 Monate5,5 %90 €
8.700 €36 Monate6,8 %942 €
12.500 €60 Monate3,2 %1129 €
Mikrokredit

Die Vorteile des Mikrokredits

  • Ideal für Kleinunternehmer*innen: Unabhängig davon, ob Sie bereits ein Unternehmen besitzen oder schon seit längerer Zeit mit dem Gedanken spielen, sich selbstständig zu machen – der Mikrokredit wird Ihnen finanzielle Abhilfe schaffen.
  • Schnelle Bearbeitungszeit: Sie müssen nicht lange auf Ihren Mikrokredit warten, denn Mikrokredite werden in der Regel innerhalb kürzerer Zeit genehmigt. Dies ist in Notfällen unerlässlich. Außerdem ist unser Antragsverfahren äußerst einfach. Sie können den Antrag unkompliziert online durchführen, und Ihre Identität und Ihre Dokumente werden ebenfalls binnen kurzer Zeit online überprüft.
  • Unkompliziert Geld leihen: Das Leihen von Geld durch einen Mikrokredit ist um ein vielfaches einfacher als das Leihen eines regulären Tilgungskredits. 

Die Nachteile eines Mikrokredits

  • Hohe Verschuldungsquote: Die meisten Schuldner sind auf dem Vormarsch, weil sie nicht in der Lage sind, bei Fälligkeit zurückzuzahlen. Außerdem kann der Effektivzins sehr hoch sein, höher als bei klassischen Krediten.
  • Nur für kleinere Angelegenheiten: Die Kreditsumme bei einem Mikrokredit ist begrenzt und eignet sich daher nicht für größere Anschaffungen.

Mikrokredit bei LoanScouter finden

Wir von LoanScouter sind Expert*innen für Finanzen und haben neben wertvollen Informationen zu diversen Themen innerhalb der Finanzbranche ein Vergleichsportal aufgebaut, das Ihnen als potentiellen Kreditnehmer helfen soll, den richtigen Mikrokredit für sich zu finden. Wir arbeiten mit seriösen Anbietern zusammen, von denen sich einige auch auf Kleinunternehmer*innen als Kund*innen spezialisiert haben. 

Unser unabhängiges Vergleichsportal ist einfach zu bedienen. Wir haben nur eine Handvoll ausgewählter Anbieter für Sie, sodass Ihnen die Entscheidung leichter fällt. Diese präsentieren Ihnen ihre aktuellen Angebote, inklusive Zinsraten, Laufzeiten und Höhe der Kreditsumme sowie spezielle Funktionen wie Auszahlung innerhalb 24 Stunden. So können Sie als Kleinunternehmer*in in nur wenigen Minuten die besten Angebote durchsehen, um das ideale für Ihre Situation zu finden.

Mikrokredit + FAQ

Was sind die wichtigsten Bedingungen für Mikrokredite?

Bei der Aufnahme eines Kredits werden bei Mikrokrediten Zinsen erhoben, und einige spezifische Rückzahlungspläne sind in regelmäßigen Abständen fällig. Einige andere verlangen von den Kreditnehmern, dass sie einen Teil ihres Einkommens auf einem Sparkonto beiseite legen, das als Versicherung für den Fall dient, dass der Kunde seinen Kredit nicht zurückzahlen kann.

Was sind Mikrokreditfonds?

Mit Mikrokreditfonds versucht man, durch diverse Zusammenschlüsse von Organisationen möglichst viele Mikrokredite zur Verfügung zu stellen, insbesondere durch die Gründung und Akkreditierung von seriösen Mikrofinanzinstituten. Das Bundesministerium für Arbeit und Soziales und das Bundesministerium für Wirtschaft und Technologie stehen dahinter und erhalten für diese Finanzierung Geld von Europäischen Sozialfonds.

Für was darf ich den Mikrokredit verwenden?

Sie dürfen den Kredit nur für betriebliche Ausgaben verwenden sowie für laufende Kosten im ersten halben Jahr, wie zum Beispiel Miete, Telefon- und Internetkosten oder Marketingmaßnahmen.

An wen wird der Mikrokredit vergeben?

Die Zielgruppe umfasst etwa junge Unternehmer mit wenig Berufserfahrung, Existenzgründer nach Ausstieg aus festem Beschäftigungsverhältnis, Frauen, die durch Beruf, Familie oder Kindererziehung belastet sind, Freiberufler und Unternehmer mit negativer Schufa.

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Von
Andreas Linde hat mehr als 7 Jahre Erfahrung mit dem Kreditmarkt und weiß alles über den effektiven Jahreszinns, Annuitätendarlehen, Tilgungsdarlehen, Obligationen und andere relevante Begriffe, die mit Krediten zu tun haben.
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