- Darlehen für Kleinunternehmen
- Mikrokredit trotz negativer Schufa beantragen
- Die besten Angebote vergleichen
Top 8 Mikrokredite im Überblick
| Kreditbetrag | 1.000 – 250.000 € |
| Laufzeit | 12 – 120 monate |
| Eff. Zins | 3.99 – 15.99 % |
| Geschätzte Auszahlung | Dienstag 08:00 |
- Wählen Sie zwischen verschiedenen Kreditangeboten
- Finden Sie in kürzester Zeit das günstigste Finanzierungsangebot
- Auch Ratenkredite ohne Schufa möglich
| Kreditbetrag | 100 – 100.000 € |
| Laufzeit | 12 – 120 monate |
| Eff. Zins | 0.68 – 19.99 % |
| Geschätzte Auszahlung | Heute 21:31 |
- Kostenlos & unverbindlich
- 100% Online-Finanzierung
- Transparent & kompetent
| Kreditbetrag | 100 – 50.000 € |
| Laufzeit | 1 – 120 monate |
| Eff. Zins | 1.99 – 6.08 % |
| Geschätzte Auszahlung | Heute 23:31 |
- Ohne Schufa
- Mit Sofortauszahlung auf Wunsch
- Kostenlos und unverbindlich
| Kreditbetrag | 1.000 – 250.000 € |
| Laufzeit | 12 – 120 monate |
| Eff. Zins | 3.99 – 15.99 % |
| Geschätzte Auszahlung | Dienstag 08:00 |
- 100% kostenlos und unverbindlich
- Günstige Kredite von über 20 Banken
- Ratenkredite ohne Schufa möglich
| Kreditbetrag | 50 – 3.000 € |
| Laufzeit | 30 – 180 tage |
| Eff. Zins | 10.36 – 10.36 % |
| Geschätzte Auszahlung | Dienstag 08:00 |
- Kreditentscheidung in max. 60 Sek
- Auszahlung innerhalb von 24 Stunden
- 30% Mai-Rabatt mit dem Code “FAMILIE2023”
| Kreditbetrag | 500 – 50.000 € |
| Laufzeit | 90 – 1825 tage |
| Eff. Zins | 0 – 15.95 % |
| Geschätzte Auszahlung | Dienstag 08:00 |
- 100% Online
- Bis zu 50.000 € bekommen
- Schnelle und einfache Finanzspritze zu genießen
| Kreditbetrag | 500 – 50.000 € |
| Laufzeit | 6 – 120 monate |
| Eff. Zins | 7.22 – 12.67 % |
| Geschätzte Auszahlung | Dienstag 08:00 |
- Kredit, wenn Sie ihn brauchen
- Schnelle Kreditentscheidung
- Keine Bearbeitungssgebühr
| Kreditbetrag | 1.000 – 100.000 € |
| Laufzeit | 12 – 84 monate |
| Eff. Zins | 1.49 – 7.99 % |
| Geschätzte Auszahlung | Mittwoch 08:00 |
- Kredite für alle Personengruppen
- Flexible Laufzeiten und Kredithöhen
- Unverbindlich und kostenfrei
| Kreditbetrag | 1.000 – 50.000 € |
| Laufzeit | 12 – 84 monate |
| Eff. Zins | 4.02 – 19.45 % |
| Geschätzte Auszahlung | Dienstag 08:00 |
- Kredit trotz Schufa Eintrag
- Kreditentscheidung nach wenigen Sekunden
- Betrag auszahlungsbereit innerhalb von 24 Stunden
| Kreditbetrag | 1.500 – 250.000 € |
| Laufzeit | 12 – 120 monate |
| Eff. Zins | 3.99 – 15.99 % |
| Geschätzte Auszahlung | Dienstag 08:00 |
- Unkomplizierter Maxda Kredit von 1.500 bis 250.000 €
- EXPRESS-Antrag in wenigen Minuten fertig
- Auch Ratenkredite ohne Schufa möglich
| Kreditbetrag | 100 – 75.000 € |
| Laufzeit | 61 – 3650 tage |
| Eff. Zins | 1.95 – 19.49 % |
| Geschätzte Auszahlung | Donnerstag 08:00 |
- Schnelle Abwicklung
- 100% Online-Finanzierung
- Transparent und kostenfrei
| Kreditbetrag | 500 – 120.000 € |
| Laufzeit | 12 – 120 monate |
| Eff. Zins | 0.68 – 19.99 % |
| Geschätzte Auszahlung | Dienstag 08:00 |
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- Online Abschluss
Mikrokredit für alle unternehmerischen Zwecke
Bei einem Mikrokredit handelt es sich um einen Kleinkredit, d.h. einem Kredit mit vergleichsweise niedriger Kreditsumme, der in der Regel an Kleinunternehmen bzw. Menschen vergeben wird, die sich selbstständig machen möchten. Es handelt sich dabei um eine gängige Form der Mikrofinanzierung, und soll als finanzielle Hilfe dienen, um kleinere Investitionen tätigen zu können. Hier wird auch vom sogenannten Microlending gesprochen. Der Mikrokredit wird vergeben, wenn der Kreditnehmer über eine niedrige Bonität verfügt und sonst keine Sicherheiten vorweisen kann, was eine Bewilligung eines regulären Kredits ausschließt.
In diesem Artikel erfahren Sie mehr zum Thema Mikrokredit, unter anderem:
- Was einen Mikrokredit charakterisiert
- Wie der Mikrokredit ohne Schufa funktioniert
- Die Vor- und Nachteile dieses Darlehens
Wenn Sie also erwägen, einen Mikrokredit zu beantragen, dann lesen Sie zunächst diesen Artikel!
Wir sind die besten in Kredit
Das zeichnet einen Mikrokredit aus
Wie schon in der Einleitung erwähnt, richten sich Mikrokredite an Kleinunternehmer, die nicht über die finanziellen Mittel verfügen, um eine gewisse Investition zu tätigen. Dieses Darlehen kommt insbesondere zum Einsatz, wenn das Unternehmen sich nicht für einen klassischen Kredit qualifizieren kann, etwa für einen Ratenkredit.
Dennoch ist die Kreditsumme begrenzt, da es sich hier um einen Kleinkredit handelt. Das bedeutet, dass die Höchstsumme etwa 10.000 Euro beträgt, die man mit einem Mikrodarlehen leihen kann. Für größere Investitionen wie einen Traktor oder der große Umbau eines Gebäudes ist ein Mikrokredit daher nicht geeignet.
Beispiele für Dinge, die mit einem Mikrokredit finanziert werden können:
- Eine Nähmaschine für eine Schneider*in
- Saatgut für einen Landwirt*in
- Startkapital für ein Unternehmen
- Kleinere Expansionen
- Modernisierungsmaßnahmen in einer Bäckerei
Der Mikrokredit wurde ursprünglich in Schwellen- und Entwicklungsländern konzipiert, um das Wirtschaftswachstum dort anzukurbeln. Mittlerweile ist diese Kreditart jedoch auch in Europa Gang und Gebe und viele Angebote richten sich an Menschen, die sich nach langer Arbeitslosigkeit selbstständig machen wollen oder die noch mehr Kapital für eine Unternehmensgründung benötigen.
| Kreditinstitute | Kreditsumme | Kreditsumme 50 – 250.000 € |
|---|---|---|
| Ferratum Expresscredit | 50 – 3.000 € | |
| MyLoan24.com | 100 – 100.000 € | |
| Giromatch | 100 – 50.000 € | |
| Kreditiweb | 100 – 75.000 € | |
| MrFinan | 500 – 50.000 € | |
| Bank Norwegian | 500 – 50.000 € | |
| Smava | 500 – 120.000 € | |
| NetKredit24 | 1.000 – 250.000 € | |
| Creditilo DE | 1.000 – 250.000 € | |
| Duratio | 1.000 – 100.000 € | |
| Auxmoney | 1.000 – 50.000 € | |
| Maxda | 1.500 – 250.000 € |
Der Mikrokredit ohne Schufa
In Deutschland sind Kreditinstitute in der Regel verpflichtet, auf die gesammelten Daten der SCHUFA Holding zurückzugreifen, um mehr über einen potentiellen Kreditnehmer zu erfahren. Die SCHUFA bildet dabei für jede einzelne finanzielle handelnde Person einen Score, der die individuelle Kreditwürdigkeit demonstriert.
Für viele Darlehensarten ist eine hohe Bonität unumgänglich und eine niedrige Bonität kann dazu führen, dass Sie entweder schlechte Konditionen erhalten oder dass Sie den Kredit nicht genehmigt bekommen. Das ist zum Beispiel bei Ratenkrediten mit einer hohen Kreditsumme oft der Fall. Denn hier möchte der Kreditgeber kein zu großes Risiko eingehen und einen Zahlungsausfall vermeiden.
Dies ist beim Mikrokredit jedoch anders, denn Sie als Kleinunternehmen können einen Mikrokredit ohne Schufa vergeben bekommen.
An wen wird der Mikrokredit vergeben?
Bei der Vergabe eines Mikrokredits werden explizit Menschen angesprochen, die aufgrund ihrer Bonität keinen Kredit erhalten. Allerdings kann dieser Kredit nur für ein Gewerbe verwendet werden und ist daher nicht für Privatpersonen geeignet. Junge Unternehmer*innen oder Arbeitslose, die ein eigenes Unternehmen eröffnen wollen, müssen sich hier keine Sorgen um ihre Kreditwürdigkeit machen, denn der Mikrokredit ist ohne Schufa erhältlich. Der Mikrokredit wird an Unternehmen vergeben, die kleine Investitionen tätigen müssen.
Beispiele für Mikrokredite:
| Kreditsumme | Laufzeit | Effektivzins | Gesamtkosten |
| 3.000 € | 12 Monate | 5,5 % | 90 € |
| 8.700 € | 36 Monate | 6,8 % | 942 € |
| 12.500 € | 60 Monate | 3,2 % | 1129 € |
Die Vorteile des Mikrokredits
- Ideal für Kleinunternehmer*innen: Unabhängig davon, ob Sie bereits ein Unternehmen besitzen oder schon seit längerer Zeit mit dem Gedanken spielen, sich selbstständig zu machen – der Mikrokredit wird Ihnen finanzielle Abhilfe schaffen.
- Schnelle Bearbeitungszeit: Sie müssen nicht lange auf Ihren Mikrokredit warten, denn Mikrokredite werden in der Regel innerhalb kürzerer Zeit genehmigt. Dies ist in Notfällen unerlässlich. Außerdem ist unser Antragsverfahren äußerst einfach. Sie können den Antrag unkompliziert online durchführen, und Ihre Identität und Ihre Dokumente werden ebenfalls binnen kurzer Zeit online überprüft.
- Unkompliziert Geld leihen: Das Leihen von Geld durch einen Mikrokredit ist um ein vielfaches einfacher als das Leihen eines regulären Tilgungskredits.
Die Nachteile eines Mikrokredits
- Hohe Verschuldungsquote: Die meisten Schuldner sind auf dem Vormarsch, weil sie nicht in der Lage sind, bei Fälligkeit zurückzuzahlen. Außerdem kann der Effektivzins sehr hoch sein, höher als bei klassischen Krediten.
- Nur für kleinere Angelegenheiten: Die Kreditsumme bei einem Mikrokredit ist begrenzt und eignet sich daher nicht für größere Anschaffungen.
Mikrokredit bei LoanScouter finden
Wir von LoanScouter sind Expert*innen für Finanzen und haben neben wertvollen Informationen zu diversen Themen innerhalb der Finanzbranche ein Vergleichsportal aufgebaut, das Ihnen als potentiellen Kreditnehmer helfen soll, den richtigen Mikrokredit für sich zu finden. Wir arbeiten mit seriösen Anbietern zusammen, von denen sich einige auch auf Kleinunternehmer*innen als Kund*innen spezialisiert haben.
Unser unabhängiges Vergleichsportal ist einfach zu bedienen. Wir haben nur eine Handvoll ausgewählter Anbieter für Sie, sodass Ihnen die Entscheidung leichter fällt. Diese präsentieren Ihnen ihre aktuellen Angebote, inklusive Zinsraten, Laufzeiten und Höhe der Kreditsumme sowie spezielle Funktionen wie Auszahlung innerhalb 24 Stunden. So können Sie als Kleinunternehmer*in in nur wenigen Minuten die besten Angebote durchsehen, um das ideale für Ihre Situation zu finden.
| Kreditinstitute | Trustpilot score |
|---|---|
| Giromatch |
3.0
|
| Ferratum Expresscredit |
4.7
|
| Bank Norwegian |
2.8
|
| Duratio |
3.3
|
| Auxmoney |
4.4
|
| Maxda |
4.7
|
| Kreditiweb |
3.8
|
| Smava |
4.0
|
Mikrokredit + FAQ
Bei der Aufnahme eines Kredits werden bei Mikrokrediten Zinsen erhoben, und einige spezifische Rückzahlungspläne sind in regelmäßigen Abständen fällig. Einige andere verlangen von den Kreditnehmern, dass sie einen Teil ihres Einkommens auf einem Sparkonto beiseite legen, das als Versicherung für den Fall dient, dass der Kunde seinen Kredit nicht zurückzahlen kann.
Mit Mikrokreditfonds versucht man, durch diverse Zusammenschlüsse von Organisationen möglichst viele Mikrokredite zur Verfügung zu stellen, insbesondere durch die Gründung und Akkreditierung von seriösen Mikrofinanzinstituten. Das Bundesministerium für Arbeit und Soziales und das Bundesministerium für Wirtschaft und Technologie stehen dahinter und erhalten für diese Finanzierung Geld von Europäischen Sozialfonds.
Sie dürfen den Kredit nur für betriebliche Ausgaben verwenden sowie für laufende Kosten im ersten halben Jahr, wie zum Beispiel Miete, Telefon- und Internetkosten oder Marketingmaßnahmen.
Die Zielgruppe umfasst etwa junge Unternehmer mit wenig Berufserfahrung, Existenzgründer nach Ausstieg aus festem Beschäftigungsverhältnis, Frauen, die durch Beruf, Familie oder Kindererziehung belastet sind, Freiberufler und Unternehmer mit negativer Schufa.
