- Online Kredit Vergleich
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Online Kredit auf einen Blick vergleichen
| Kreditbetrag | 100 – 50.000 € |
| Laufzeit | 3 – 72 monate |
| Eff. Zins | 0.68 – 19.99 % |
| Geschätzte Auszahlung | Mittwoch 08:00 |
- Schneller Geldempfang
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- Sicherer Online-Prozess
| Kreditbetrag | 100 – 100.000 € |
| Laufzeit | 12 – 120 monate |
| Eff. Zins | 0.68 – 19.99 % |
| Geschätzte Auszahlung | Heute 20:23 |
- Kostenlos & unverbindlich
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- Transparent & kompetent
| Kreditbetrag | 100 – 50.000 € |
| Laufzeit | 3 – 120 monate |
| Eff. Zins | 1.99 – 6.08 % |
| Geschätzte Auszahlung | Heute 22:23 |
- Ohne Schufa
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- Kostenlos und unverbindlich
| Kreditbetrag | 1.500 – 250.000 € |
| Laufzeit | 12 – 120 monate |
| Eff. Zins | 3.99 – 15.99 % |
| Geschätzte Auszahlung | Montag 08:00 |
- Unkomplizierter Maxda Kredit von 1.500 bis 250.000 €
- EXPRESS-Antrag in wenigen Minuten fertig
- Auch Ratenkredite ohne Schufa möglich
| Kreditbetrag | 500 – 50.000 € |
| Laufzeit | 90 – 1825 tage |
| Eff. Zins | 0 – 15.95 % |
| Geschätzte Auszahlung | Montag 08:00 |
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| Kreditbetrag | 1.000 – 250.000 € |
| Laufzeit | 12 – 120 monate |
| Eff. Zins | 3.99 – 15.99 % |
| Geschätzte Auszahlung | Montag 08:00 |
- SCHUFA-neutral und 100% kostenlos
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| Kreditbetrag | 50 – 3.000 € |
| Laufzeit | 30 – 180 tage |
| Eff. Zins | 10.36 % |
| Geschätzte Auszahlung | Montag 08:00 |
- Kreditentscheidung in max. 60 Sek
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| Kreditbetrag | 500 – 120.000 € |
| Laufzeit | 12 – 120 monate |
| Eff. Zins | 0.68 – 19.99 % |
| Geschätzte Auszahlung | Montag 08:00 |
- Über 20 Banken im Vergleich
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- Online Abschluss
Warum ist der Online Kredit so beliebt?
Der Online Kredit ist in der heutigen Zeit ein absoluter Favorit unter den Krediten. Doch was macht ihn eigentlich unter potentiellen Kreditnehmern und Kreditnehmerinnen so besonders und vor allem so beliebt?
In Zeiten fortschreitender Digitalisierung ist der Online Kredit besonders attraktiv, weil man ihn mit nur einem Klick direkt beantragen kann. Man spart somit als Verbraucher bzw. Verbraucherin sehr viel Zeit und bürokratischen Aufwand, denn man muss nicht erst einen Termin mit seinem persönlichen Bankberater vereinbaren, sondern kann den Online Kredit jederzeit rund um die Uhr per Online Formular abschließen.
Der Online Kredit ist also überaus praktisch und einfach in seiner Handhabung. Zudem verspricht der Abschluss eines Onlinekredits einen raschen und reibungslosen Ablauf, der schnell zum gewünschten Ziel führt, da man sehr schnell ein Feedback zur Freigabe des Online Kredits erhält.
Wenn Sie noch mehr Informationen zum Onlinekredit erhalten möchten, lesen Sie einfach weiter. Wir haben alle wichtigen Punkte für Sie zusammengefasst.
In diesem Artikel erfahren Sie:
- Was ein Online-Kredit ist
- Was Sie bei der Aufnahme eines Online-Kredits beachten sollten
- Wie Sie Kosten sparen, wenn Sie einen Online-Kredit aufnehmen
Onlinekredit – Angebote immer miteinander vergleichen
Ob man einen Online Kredit benötigt, weil eine wichtige Rechnung sofort beglichen werden muss oder ob man sich den Traum vom lang ersehnten Familienauto oder Wunschurlaub erfüllen möchte: Die Gründe, sich für einen Online Kredit zu entscheiden, sind so vielfältig wie die Auswahl der Kreditarten selbst.
Deshalb ist es wichtig, dass Sie sich vor solch einer wichtigen Entscheidung besonders gut über die verschiedenen Möglichkeiten, Konditionen und Zinsen der Online Kredite informieren, die für Sie persönlich in Frage kommen, damit es am Ende keine böse Überraschung gibt, wenn man den Kredit online auswählt.
LoanScouter hilft dabei, dass diese grundlegende Recherche gelingt, denn diese ist das A und O bei der Kreditauswahl! Vor allem, wenn man in dem doch sehr undurchsichtigen Dschungel der Online Kredite einen guten Überblick bewahren möchte.
| Kreditinstitute | Trustpilot score |
|---|
Was gilt es zu beachten?
Beim Kredit Check gilt es, bei der Entscheidungsfindung immer mehrere Kredite online miteinander zu vergleichen und diese gründlich in alle Richtungen abzuwägen, bevor man sich schlussendlich für einen der angebotenen Online Kredite entscheidet.
So ist es beispielsweise enorm wichtig zu fragen,
- um welchen effektiven Zins es sich bei dem Kredit online handelt
- wie hoch der Sollzins ist
- auf welche Laufzeit die Online Kredite festgelegt sind
Bei LoanScouter erhalten Sie auf einen Blick alle wichtigen Features im Überblick, sodass Ihnen dies bei der finalen Entscheidung für einen Kredit helfen wird.
Deshalb zeigen wir Ihnen nachfolgend einen kurzen Überblick über drei beliebte Kredittypen, die eine steigende Nachfrage verbuchen.
Welche Kredite gibt es online?
Es gibt mittlerweile eine Vielzahl an unterschiedlichen Kredittypen, ganz abhängig von Ihrem persönlichen Verwendungszweck. Verbraucher und Verbraucherinnen können zum Beispiel wählen zwischen
- Kleinkredit
- Sofortkredit
- Privatkredit
Je nachdem, welche Kreditsumme Sie sich als potentieller Kreditnehmer bzw. Kreditnehmerin wünschen und wie schnell das Geld zur Verfügung stehen soll, können Sie sich für einen dieser oben aufgeführten Online Kredite entscheiden.
Ein Allrounder unter den Onlinekrediten – der Kleinkredit
Der Kleinkredit ist bei Verbrauchern sehr beliebt, wenn es um bestimmte Summen geht, die auf einen Schlag benötigt werden, ganz ohne Verwendungszweck. Sei es, weil man sich in einer Notlage befindet und ganz schnell Hilfe benötigt, man nicht mehr länger warten und die lang ersehnte Weltreise endlich realisieren möchte oder einem zur Anschaffung der Traumküche noch ein Teil der geforderten Summe fehlt.
Die Verwendung des Kleinkredits ist ausgesprochen vielfältig und ganz abhängig von den Wünschen und Zwecken der potentiellen Kreditnehmer. Der Kleinkredit ist jedoch besonders geeignet, wenn man Summen in Höhe von bis zu 10.000 Euro benötigt. Zudem muss bei dieser Kreditart die Bonität des Kreditnehmers bzw. der Kreditnehmerin geprüft werden.
Diese Prüfung der Kreditwürdigkeit ist unabdingbar, auch wenn die dafür erforderlichen Unterlagen variieren können. Durch eine solche Prüfung geht der Kreditgeber in punkto Kredite online ein geringeres Risiko ein.
| Kreditinstitute | Kreditsumme | Kreditsumme 50 – 250.000 € |
|---|---|---|
| Ferratum Expresscredit | 50 – 3.000 € | |
| Cashtero | 100 – 50.000 € | |
| MyLoan24.com DE | 100 – 100.000 € | |
| Giromatch | 100 – 50.000 € | |
| MrFinan | 500 – 50.000 € | |
| Smava | 500 – 120.000 € | |
| Better Compared DE | 1.000 – 250.000 € | |
| Maxda | 1.500 – 250.000 € |
Einen Online Kredit sofort erhalten – Der Sofortkredit
Dieser Kredit ist geschaffen für das besonders schnelle Erhalten kleiner Summen. Hier handelt es sich um einen Ratenkredit, den man in sehr kurzer Zeit (oftmals innerhalb von nur 24 Stunden) erhält.
Dieser Online Kredit eignet sich für alle, die sofort Geld benötigen, um zum Beispiel eine unerwartete Rechnung zu begleichen oder um schnell eine dringende Anschaffung realisieren zu können.
Der Sofortkredit braucht keinen Verwendungszweck, da er ebenfalls für die freie Verwendung konzipiert wurde. Auch hier wird eine Bonitätsprüfung vorausgesetzt, allerdings fällt diese aufgrund der kleineren Summe des Onlinekredits in einem etwas kleineren Umfang aus.
| Kreditinstitute | Geschätzte Auszahlung | Geschätzter Auszahlungstag |
|---|---|---|
| MyLoan24.com DE | Heute 20:23 | |
| Giromatch | Heute 22:23 | |
| Maxda | Montag 08:00 | |
| MrFinan | Montag 08:00 | |
| Better Compared DE | Montag 08:00 | |
| Ferratum Expresscredit | Montag 08:00 | |
| Smava | Montag 08:00 | |
| Cashtero | Mittwoch 08:00 |
Der Privatkredit – Onlinekredit für private Zwecke
Im Vergleich zum Kleinkredit oder Sofortkredit ist der Privatkredit ein Onlinekredit, der sich für private Zwecke eignet und an Privatpersonen vergeben wird.
Der Privatkredit dient der Verwirklichung privater Projekte und richtet sich sehr nach den persönlichen Wünschen der potentiellen Kreditnehmer und Kreditnehmerinnen.
Zudem ist es wichtig, dass man bei Online Krediten wie dem Privatkredit unterscheidet, ob sie von Banken und Finanzdienstleistern oder von Privatpersonen vergeben werden. Denn beides ist hierbei möglich. Ein Privatkredit, der von einer Privatperson vergeben wird, wird jedoch Privatkredit von Privat genannt. Diese Option ist oft auch ohne Schufa möglich.
Auch Kleinkredite und Sofortkredite zählen zu Privatkrediten, wenn sie lediglich für den privaten Bedarf aufgenommen werden. Der finanzielle Rahmen des Privatkredits ist breit gefächert und reicht von 50.000 bis 150.000 Euro. Auch hier wird eine Bonitätsauskunft wie die Schufa-Auskunft benötigt. Es gibt jedoch auch Privatkredite, die man ohne die Auskunft der Schufa abschließen kann.
Einen Kredit online abschließen – Wie geht das eigentlich?
Will man einen Kredit online abschließen, ist es wichtig, dass man im Vorfeld alle wichtigen Parameter genau miteinander verglichen und geprüft hat und sich in seiner finalen Entscheidung rundum gut beraten und informiert fühlt.
Hat man bereits alle wichtigen Parameter in das Suchfeld eingeben und am Ende einen Überblick über alle angebotenen Onlinekredite bekommen, bedeutet dies, dass man sich nur noch für ein passendes Angebot entscheiden muss.
Ist man jedoch nach einem umfassenden Vergleich immer noch im Zweifel und weiß nicht, ob man den Online Kredit auch wirklich beantragen soll, empfiehlt sich dennoch eine Finanzberatung, um hier Klarheit zu erzielen.
Denn ein online Kredit hat auch Nachteile:
- keine persönliche Beratung
- nicht immer sind Rückfragen telefonisch möglich
Man sollte schließlich ganz sicher sein, dass man für sich persönlich die richtige Entscheidung bei der Kreditauswahl getroffen hat. Deswegen ist ein gründlicher Kreditvergleich immer unabdingbar und eine wichtige Voraussetzung, bevor man einen Online Kredit beantragt.
Wie kann ich den Kredit online beantragen?
Hat man aus unserer Liste an Angeboten erst das passende, günstige Angebot für sich selbst aus der breiten Auswahl an Onlinekrediten herausgefiltert, geht es ganz schnell, denn man kann den passenden Kredit unmittelbar online beantragen.
Am Beispiel des Kleinkredits geschieht der Kreditantrag wie folgt:
- alle Fragen des jeweiligen Kreditgebers beantworten und das Formular mit Ihren persönlichen Daten ausfüllen
- auf die Freigabe des Kredits warten (in der Regel bis zu 24 Stunden)
- nach einer Zusage über die Freigabe den Vertrag lesen und unterzeichnen, das Geld wird dann auf Ihr angegebenes Konto überwiesen
LoanScouter hilft Ihnen bei dieser wichtigen Entscheidung im Leben, indem Sie ganz unkompliziert und transparent unterschiedliche Kreditarten aufgelistet bekommen, die Ihnen den Weg zu Ihrem persönlichen Kredit erleichtern.
Welche Vorteile hat ein Online Kredit bei LoanScouter?
Ein Online-Kredit bieten Ihnen eine Reihe unterschiedlicher Vorteile, auf die Sie sich freuen können. Zu diesen zählen beispielsweise.
- Antrag findet komplett online statt
- Schnelle Abwicklung sowie Auszahlung
- Der Service ist für den Kunden kostenlos
- Ohne den Abschluss eines Nutzerkontos möglich
Sie erfahren, auf welche Weise Sie sich günstig Geld leihen können und wie dieser Prozess entweder bei Kreditinstituten oder bei privaten Anbietern abläuft.
Zudem erhalten Sie ausführliche Informationen darüber, welche Möglichkeiten es gibt, sich privat und ohne Schufa-Auskunft Geld zu leihen bzw. welche Möglichkeiten es trotz negativer Schufa Auskunft für Sie gibt.
Welche Nachteile hat ein Online Kredit bei LoanScouter?
Ein Online-Kredit über LoanScouter kann einige Nachteile mit sich bringen, die potenzielle Kreditnehmer berücksichtigen sollten:
- Hohe Zinsen: Online-Kredite können oft höhere Zinssätze haben als traditionelle Bankkredite, besonders wenn der Kreditnehmer eine schlechtere Bonität aufweist. Diese höheren Kosten können die Rückzahlung erschweren.
- Gebühren und Zusatzkosten: Manche Online-Kreditgeber erheben zusätzliche Gebühren, wie Bearbeitungsgebühren, Kontoführungsgebühren oder Strafen für vorzeitige Rückzahlung. Diese können die Gesamtkosten des Kredits erheblich erhöhen.
- Kreditwürdigkeit: Die Anforderungen an die Kreditwürdigkeit können variieren. Ein Kreditnehmer mit schlechter Bonität könnte Schwierigkeiten haben, ein gutes Angebot zu erhalten, und könnte möglicherweise gezwungen sein, Kredite mit sehr ungünstigen Bedingungen anzunehmen.
Ja, der Kredit Check der Online Kredite ist bei LoanScouter absolut kostenlos. Die Gewinne von LoanScouter werden ausschließlich aus Partnerschaften mit Banken und Kreditanbietern erzielt, nicht an Ihnen als Kunden und Kundinnen.
Es ist auch möglich, einen Online Kredit ohne Schufa zu erhalten. Hierbei gibt es jedoch spezielle Regelungen. Vor allem eignen sich für einen Online Kredit ohne Schufa Online Kredite von Privat, da diese Verträge flexibler gestaltet und auf die persönlichen Bedürfnisse angepasst werden können.
Natürlich wollen die meisten Kreditgeber eines Online Credits eine gewisse Sicherheit haben, weshalb sie verschiedene Aspekte bei Abschluss eines Onlinekredits abfragen. Es werden vor allem die folgenden Punkte berücksichtigt:
– monatliches Einkommen und dessen Regelmäßigkeit
– Schufa-Auskunft
– Familiensituation
– Auskunft über Wertanlagen
LoanScouter legt als Vergleichsportal für Online Kredite besonderen Wert auf Klarheit und Transparenz. Deshalb können Sie auch explizit Bewertungen der Verbraucher und Verbraucherinnen in Bezug auf ihre Zufriedenheit auf unserer Website nachlesen sowie Ihre eigene Bewertung in punkto online Kredit Erfahrungen abgeben.
Benötigte Unterlagen für einen Kredit
Um einen Kredit online zu beantragen, benötigen Kreditnehmer in der Regel eine Reihe von Dokumenten. Diese können je nach Kreditgeber variieren, aber im Allgemeinen sind folgende Unterlagen erforderlich:
- Personalausweis oder Reisepass: Ein gültiges Ausweisdokument zur Identifikation des Antragstellers.
- Einkommensnachweise:
- Lohnabrechnungen: Die letzten 2-3 Lohnabrechnungen, um das aktuelle Einkommen nachzuweisen.
- Einkommenssteuerbescheid: Der letzte Steuerbescheid als Nachweis des jährlichen Einkommens, besonders wichtig für Selbstständige und Freiberufler.
- Arbeitsvertrag: Eine Kopie des aktuellen Arbeitsvertrags kann verlangt werden, um die Beschäftigungsverhältnisse und Einkommenssicherheit zu überprüfen.
- Bankkontoauszüge: Die letzten 2-3 Kontoauszüge, um die finanzielle Situation und regelmäßige Einkommenseingänge zu bestätigen.
- Schufa-Auskunft: In Deutschland ist eine Schufa-Auskunft (Bonitätsauskunft) oft notwendig, um die Kreditwürdigkeit des Antragstellers zu prüfen.
Voraussetzungen für die Kreditaufnahme
Die Voraussetzungen für die Aufnahme eines Kredits online können je nach Kreditgeber variieren, beinhalten jedoch meist die folgenden Punkte:
- Mindestalter: Der Kreditnehmer muss mindestens 18 Jahre alt sein. In einigen Fällen kann das Mindestalter höher liegen, z.B. 21 Jahre.
- Wohnsitz: Ein fester Wohnsitz in Deutschland ist in der Regel erforderlich. Einige Kreditgeber könnten auch verlangen, dass der Kreditnehmer seit einer bestimmten Zeit an dieser Adresse wohnt.
- Einkommen: Ein regelmäßiges, ausreichendes Einkommen ist eine wesentliche Voraussetzung. Dies wird durch Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide oder ähnliche Dokumente nachgewiesen. Selbstständige müssen oft zusätzliche Nachweise wie betriebswirtschaftliche Auswertungen (BWA) oder Gewinn- und Verlustrechnungen vorlegen.
- Beschäftigungsverhältnis: Ein unbefristeter Arbeitsvertrag oder eine stabile Selbstständigkeit wird bevorzugt. Viele Kreditgeber setzen eine Mindestbeschäftigungsdauer im aktuellen Job voraus, oft sechs Monate oder länger.
- Bonität: Eine gute Bonität ist entscheidend. Die Kreditgeber prüfen in der Regel die Schufa-Auskunft oder ähnliche Bonitätsauskünfte, um die Kreditwürdigkeit des Antragstellers zu bewerten.
Tipps für eine mögliche Senkung der Kreditkosten
Die Senkung der Kreditkosten ist für viele Kreditnehmer ein wichtiges Ziel, um die finanzielle Belastung zu minimieren. Hier sind einige Tipps, wie Sie die Kosten eines Kredits senken können:
- Vergleichen Sie Angebote: Nutzen Sie Vergleichsplattformen wie LoanScouter, um verschiedene Kreditangebote zu vergleichen. Achten Sie auf Zinssätze, Gebühren und andere Kosten, um das günstigste Angebot zu finden.
- Verbessern Sie Ihre Bonität: Eine bessere Bonität führt oft zu niedrigeren Zinssätzen. Bezahlen Sie offene Rechnungen rechtzeitig, reduzieren Sie bestehende Schulden und vermeiden Sie häufige Kreditanfragen, um Ihre Bonität zu verbessern.
- Verhandeln Sie mit Kreditgebern: Sprechen Sie direkt mit den Kreditgebern und versuchen Sie, bessere Konditionen auszuhandeln. Dies könnte niedrigere Zinssätze oder günstigere Rückzahlungsbedingungen umfassen.
- Wählen Sie eine kürzere Laufzeit: Kredite mit kürzerer Laufzeit haben in der Regel niedrigere Zinssätze und weniger Gesamtkosten. Allerdings erhöhen sich dadurch die monatlichen Raten, was Ihre monatliche finanzielle Belastung erhöhen kann.
- Nutzen Sie Sondertilgungen: Prüfen Sie, ob Ihr Kredit Sondertilgungen erlaubt. Zusätzliche Zahlungen reduzieren die Kreditsumme und damit auch die Zinskosten. Achten Sie darauf, dass keine Vorfälligkeitsentschädigungen anfallen.
Wie wird der Kredit zurückgezahlt?
Die Rückzahlung eines Kredits erfolgt typischerweise wie folgt:
- Monatliche Raten: Der Kredit wird in festen monatlichen Raten zurückgezahlt, die aus einem Zins- und einem Tilgungsanteil bestehen.
- Fälligkeit: Raten sind zu einem festgelegten Datum, oft monatlich, zu zahlen. Pünktlichkeit ist wichtig, um zusätzliche Kosten zu vermeiden.
- Automatische Abbuchung: Viele Kreditgeber bieten die Möglichkeit, die Raten automatisch vom Bankkonto abzubuchen.
- Tilgungsplan: Kreditnehmer erhalten einen Tilgungsplan, der die Raten und deren Zusammensetzung aus Zinsen und Tilgung über die Laufzeit des Kredits darstellt.
- Sondertilgungen: Zusätzliche Zahlungen neben den regulären Raten sind oft möglich und können die Gesamtkosten des Kredits reduzieren.
Zusammenfassung
Ein Online-Kredit bietet eine schnelle und bequeme Möglichkeit, finanzielle Mittel zu erhalten, bringt jedoch auch bestimmte Aspekte mit sich, die Kreditnehmer berücksichtigen sollten. Zu den wesentlichen Vorteilen gehört die einfache Antragstellung, die oft innerhalb weniger Minuten online erledigt werden kann. Kreditnehmer profitieren von einer schnellen Bearbeitung und Auszahlung, wodurch dringende finanzielle Bedürfnisse rasch gedeckt werden können. Dabei sollten Interessenten allerdings immer einen genauen Blick auf Zinsraten, Laufzeit und weitere Faktoren werfen.
Es ist auch wichtig, die Sicherheit der Online-Plattform zu gewährleisten und sich vor Datenschutzverletzungen zu schützen. Insgesamt bietet ein Online-Kredit eine flexible und schnelle Lösung für finanzielle Bedürfnisse, erfordert jedoch sorgfältige Planung und Berücksichtigung aller Bedingungen und Kosten.
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