Crédit à la consommation

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Top 6 Crédit à la consommation

Montant
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Durée
mois
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mois
Mis à jour le 14/12/2024
14 435 personnes ont choisi cette option au cours des 31 derniers jours
8.9
Avis
Montant du prêt 500 – 75 000 €
Durée 6 – 96 mois
TAEG 1.9 – 22.71 %
Décaissement estimé Mardi 08:00
  • Réponse de principe immédiate
  • Possibilité de financement total de vos projets
  • Offre une multitude de crédits
Exemple: Par exemple, pour un prêt personnel de 12 000€ empruntés sur 36 mois au Taux Annuel Effectif Global fixe de 5,50% (taux débiteur fixe de 5,37%) : 36 mensualités de 361,65€ (hors assurance facultative), intérêts : 1 019,40€, montant total dû : 13 019,40€ (hors assurance facultative). (Publicité)
13 907 personnes ont choisi cette option au cours des 31 derniers jours
9.4
Avis
Montant du prêt 500 – 50 000 €
Durée 3 – 240 mois
TAEG 0.1 – 14.9 %
Décaissement estimé Lundi 08:00
  • Vos options en 2 minutes
  • Service personnalisé
  • Nous comparons +50 entités bancaires
Exemple: Prêt à tempérament tous buts de 8.500 €, TAEG (Taux Annuel Effectif Global) de 4,99 %, mensualité de 195,28 € pour une durée de crédit de 48 mois. Montant total dû: 9.373,44 €. La durée de l’emprunt est comprise entre 3 à 240 mois. Les taux emprunteurs (TAEG) varient de min 0,1% à max 14,90%. (Publicité)
3 848 personnes ont choisi cette option au cours des 31 derniers jours
8.1
Avis
Montant du prêt 500 – 6 000 €
Durée 6 – 36 mois
TAEG 2.9 – 20.4 %
Décaissement estimé Mardi 08:00
  • Demande en 3 minutes
  • Des conseillers disponibles 24H
  • Réponse de principe immédiate
Exemple: Exemple d’une 1ère utilisation de 3 000€ d’un crédit renouvelable annuellement(1) de 6 000€ : 58 mensualités(2) de 81,00€ et 1 dernière mensualité(2) de 59,22€ (hors assurance facultative) au TAEG révisable de 22,48% et au taux débiteur révisable de 20,28%. Montant total dû par l’emprunteur = 4 757,22€ sur la base d’échéances hors assurance facultative. (Publicité)
7 588 personnes ont choisi cette option au cours des 31 derniers jours
9.4
Avis
Montant du prêt 500 – 20 000 €
Durée 12 – 84 mois
TAEG 0.9 – 20.55 %
Décaissement estimé Mardi 08:00
  • Réponse de principe immédiate
  • Entièrement digital et 100% sécurisé
  • Gratuit et sans engagement
Exemple: Pour un financement de 7 000€ empruntés sur 12 mois (hors assurance facultative) TAEG fixe de 0.90% (taux débiteur de 0.90%) : 12 mensualités de 586,18 €, montant total dû : 7 034,11€. La durée de l’emprunt est comprise entre 12 à 84 mois. Les taux emprunteurs (TAEG) varient de min 0,5% à max 21,10%. (Publicité)
1 316 personnes ont choisi cette option au cours des 31 derniers jours
8.7
Avis
Montant du prêt 500 – 75 000 €
Durée 12 – 96 mois
TAEG 2.4 – 20.99 %
Décaissement estimé Aujourd’hui 20:52
  • Réponse immédiate
  • 100% en ligne
  • Demande en 3 minutes
Exemple: Un crédit de 5000€ à rembourser en 60 mois (5 ans) au TAEG fixe de 3,79% et sans frais de dossier. Mensualité de 219,49€ (hors assurance facultative), le montant du crédit sera donc de 1 169,40€. Montant total dû : 13 169,40€. La durée de l’emprunt est comprise entre 12 à 96 mois. Les taux emprunteurs (TAEG) varient de min 2,4% à max 20,99%. MyLoan24 appartient à la société derrière ce site de comparaison. (Publicité)
15 580 personnes ont choisi cette option au cours des 31 derniers jours
9.2
Avis
Montant du prêt 500 – 35 000 €
Durée 6 – 84 mois
TAEG 0.9 – 22.69 %
Décaissement estimé Mardi 08:00
  • Demande 100% en ligne
  • Réponse de principe immediate
  • Un virement des fonds sous 48h
Exemple: Pour un prêt personnel de 7 000€ (hors assurance facultative) sur 36 mois au TAEG fixe de 8,27% :  35 mensualités de 219,26€ et une dernière de 218,94€. Montant total dû de 7 893,04€. Taux débiteur fixe de 7,97%. Le coût de l’assurance facultative pour un emprunteur est de 12,60€ par mois, à ajouter à la mensualité; soit un taux annuel effectif de l’assurance de 4,20% pour les garanties décès, invalidité, incapacité et un montant total dû au titre de l’assurance sur la durée totale du prêt : 453,60€. (Publicité)
Crédit à la consommation

Qu’est-ce qu’un crédit à la consommation ?

La définition du crédit à la consommation est large, puisque c’est un prêt qui peut vous aider à réaliser de nombreux projets personnels. Ce type de crédit est disponible auprès de nombreux établissements, et vous pourrez en profiter rapidement et sans stress sur Loanscouter.

La fourchette totale du prêt est comprise entre 200 et 75 000 euros, et cette somme allouée ne pourra être utilisée que pour vos besoins privés, et non pour l’achat d’un bien immobilier ou dans le cadre de votre activité professionnelle.

Tous les mois, vous devrez rembourser la somme empruntée et ses intérêts, et donc vous assurer que ce remboursement soit possible en fonction de vos ressources financières. C’est un crédit qui vous offre de multiples usages, et dont vous pourrez profiter à tout moment. Comparez les prêts à la consommation disponibles sans attendre sur Loanscouter !

Tout de suite, vous pourrez découvrir : 

  • Comment fonctionne un crédit à la consommation.
  • Quels sont les avantages de ce type de prêt.
  • Comment comparer les meilleures offres sur Internet.
Pour déterminer le montant de votre prêt, tout dépend de vos besoins et de votre capacité de remboursement.

Tous les mois, vous devrez rembourser la somme empruntée et ses intérêts, et donc vous assurer que ce remboursement soit possible en fonction de vos ressources financières. C’est un crédit qui vous offre de multiples usages, et dont vous pourrez profiter à tout moment. Comparez les prêts à la consommation disponibles sans attendre sur Loanscouter !

Avantages et inconvénients du crédit à la consommation en ligne

Le crédit à la consommation rapide présente de nombreux avantages, mais aussi quelques inconvénients, que vous devrez prendre en compte avant de faire votre choix pour ce type de crédit. S’il ne vous convient pas, sachez qu’il est aussi possible de souscrire à un crédit rapide en 24h sur Loanscouter. Voici la liste des avantages et des inconvénients du prêt :

Avantages du crédit à la consommation

  • Les mensualités à rembourser sont fixes
  • Il s’agit du prêt idéal pour vous permettre de réaliser tous vos projets
  • De nombreux montants sont disponibles, en fonction de vos besoins
  • La souscription est simple et rapide, directement en ligne avec Loanscouter !

Inconvénients du crédit à la consommation

  • Ce type de crédit n’est pas disponible pour les professionnels, seuls les particuliers pourront en profiter
  • Vous ne pourrez pas bénéficier d’un prêt à la consommation pour un achat immobilier
  • Les taux d’intérêt de ce type de prêt sont souvent élevés
  • Vous aurez également souvent des frais de dossier à régler

FAQ crédit à la consommation

Est-il possible de rembourser un crédit à la consommation par anticipation ?

Cela dépend des contrats, qui devront présenter une clause de remboursement anticipé. Cette clause vous permet de rembourser une partie ou la totalité de la somme de l’emprunt de manière anticipée, avant la date de fin de contrat de votre échéancier de remboursement. Certaines indemnités pourront être appliquées à ce montant.

Peut-on obtenir un crédit à la consommation sans justificatif ?

Pour profiter d’un crédit sans justificatif, vous devrez vous tourner vers le prêt personnel. Pour ce crédit, vous n’aurez à fournir aucun justificatif d’achat concernant l’utilisation de la somme prêtée.

De même, dans le cas d’un crédit d’une somme inférieure à 3 000 euros, vous pourrez vous dispenser de présenter votre justificatif de revenus. Cela ne concerne cependant pas tous les établissements. Cette option est souvent proposée dans le cas du crédit urgent.

Le crédit à la consommation est-il disponible en cas d’interdit bancaire ?

Si vous êtes en interdit bancaire, vous devrez vous adresser à un établissement qui propose l’option de crédit pour interdit bancaire. Vous pourrez faire votre demande auprès d’autres organismes, mais il y a de grandes chances qu’ils refusent, mais lorsque la présentation de justificatif n’est pas obligatoire !

Certains organismes présents sur Loanscouter vous permettent également de bénéficier d’un crédit pour FICP, qui pourra s’adapter à vos besoins, pourra être souscrit de manière rapide et en toute discrétion.

Combien de crédits à la consommation est-il possible d’avoir ?

Il est possible de bénéficier de différents crédits à la consommation en même temps, tant que la charge financière ne devient pas trop lourde pour le particulier.

Bien que ce nombre précis ne soit pas renseigné, les organismes qui vous proposent ce type de prêt prendront en compte votre situation d’endettement avant d’accepter votre demande. Vos mensualités ne devraient pas représenter plus de 33% de vos revenus mensuels.

Comment profiter du meilleur taux de crédit à la consommation sur Loanscouter ?

Pour profiter du taux de prêt de consommation le plus bas, comparez les offres disponibles sur Loanscouter ! Tout est fait pour que vous puissiez gagner un temps précieux dans votre recherche, puisque les offres les plus intéressantes sont déjà sélectionnées pour vous, et qu’il ne vous reste plus qu’à faire votre choix parmi cette sélection. De quoi vous éviter de nombreuses heures de recherche, ainsi que des rendez-vous à n’en plus finir auprès des établissements bancaires qui pourraient vous proposer leurs services !

Sur Loanscouter, les informations que vous devez connaître sur les offres de prêt proposées  sont clairement mentionnées. Vous pourrez ainsi consulter le temps de paiement, le montant du prêt, la durée disponible, ou encore le TAEG, pour trouver un prêt à la consommation à taux bas !

Exemple – prêt à la consommation

Montant du prêt3 000 €
Durée du crédit48 mois
Montant de la mensualité69 € – 75,21 €
TAEG fixeMin. 5,73 % – Max 9,80 %
Taux débiteur fixeMin. 5,58 % – Max 9,38 %
Durée minimale – maximale12 – 240 mois
Frais de dossier0 €
Intérêt354 € – 610,08 €
Montant total dû3 354 € – 3 610,08 €

Comment faire votre demande de crédit à la consommation

Ces points vous donnent envie de profiter à votre tour d’un crédit à la consommation ? En passant par Loanscouter, seules quelques étapes seront nécessaires pour que vous puissiez profiter des avantages de ce prêt. De plus, toutes les démarches se font en ligne ! Nous vous expliquons comment réaliser votre demande de prêt :

  1. Tout d’abord, rendez-vous sur Loanscouter. Parcourez les catégories qui vous intéressent, et découvrez les dernières offres de crédit disponibles. Une fois le prêt sélectionné, remplissez le formulaire de demande de prêt.

  2. Attendez de recevoir une réponse concernant votre dossier. S’il est accepté, lisez les le contrat de prêt pour vous assurer qu’il vous convient.

  3. Le contrat vous convient ? Il ne vous reste alors plus qu’à le signer, pour que la somme de l’emprunt puisse être envoyée directement sur votre compte en banque.

  4. Et maintenant, il ne vous reste plus qu’à profiter de cette somme selon vos besoins ! Comme vous pouvez le voir, les démarches sont à la fois sûres et rapides sur Loanscouter.

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Entrez les détails de votre prêt.

500 € 150 000 €
1 mois 240 mois
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Qui peut profiter d’un crédit à la consommation ?

De nombreuses personnes peuvent profiter d’un crédit à la consommation, comme ceux que vous pourrez découvrir sur Loanscouter. Seuls quelques critères pourront vous être demandés, que nous vous présentons tout de suite :

  • Vous devrez avoir plus de 18 ans. La loi française interdit la souscription d’un crédit à la consommation avant la majorité.
  • Habiter en France. Pour profiter d’un prêt à la consommation, il est nécessaire que votre résidence principale se situe en France. Si ce n’est pas le cas, vous devrez vous tourner vers des établissements étrangers.
  • Attester des revenus stables. Pour qu’un prêt puisse vous être accordé, vous devrez être en mesure d’attester des revenus stables auprès des établissements bancaires qui vous intéressent.
Dans certains cas, le critère des revenus stables pourra être contourné. Pour autant, cela engendre généralement une majoration des taux d’intérêt des crédits.

Points à considérer avant de souscrire à ce type de prêt

Ce type de prêt vous intéresse ? Comme vous aurez pu le voir, il présente de nombreux avantages, et il vous sera possible d’y souscrire rapidement en passant par Loanscouter. Cependant, avant de franchir le pas, il peut être nécessaire de réfléchir à certains points.

Tout d’abord, assurez-vous que l’obtention d’un crédit est obligatoire pour vous permettre de réaliser vos projets ! Vous devrez également vous assurer que les mensualités de remboursement du prêt ne seront pas trop élevées concernant vos finances, pour éviter tout risque de surendettement.

Vous pouvez également trouver d’autres types d’offres de crédits sur Loanscouter, dont certains pourraient davantage correspondre à vos besoins !

Comment profiter du meilleur taux de crédit à la consommation sur Loanscouter

Comment profiter du meilleur taux de crédit à la consommation sur Loanscouter ?

Pour profiter du meilleur taux de crédit à la consommation sur Loanscouter, il est conseillé de commencer par comparer les offres de différents prêteurs en utilisant notre outil de comparaison en ligne. Pour augmenter vos chances d’obtenir un taux avantageux, assurez-vous que votre profil emprunteur est positif, et qu’il pourra rassurer les banques. 

Utilisez les outils de simulation disponibles pour estimer le montant de vos mensualités et choisir ainsi l’offre qui s’avère être la plus adaptée à votre situation financière. N’hésitez pas à négocier les conditions avec le prêteur sélectionné et à vérifier les éventuelles promotions ou réductions temporaires dont vous pourrez profiter.

Le crédit à la consommation, quelle protection pour l’emprunteur ?

Le crédit à la consommation dispose de diverses protections pour l’emprunteur. La législation impose aux prêteurs un maximum de transparence en ce qui concerne les taux d’intérêt et les frais du crédit. Il existe également un délai de rétractation de 14 jours après la signature du contrat, qui vous permet d’annuler le prêt sans motif. Les emprunteurs bénéficient aussi du droit de rembourser le crédit par anticipation, avec des pénalités limitées. 

Avant de souscrire un prêt, il est néanmoins crucial de lire attentivement le contrat, de vérifier les TAEG et de comparer les offres avec soin.

Quels sont les différents types de crédit à la consommation ?

Il existe de nombreux types de crédit à la consommation, chaque type de prêt répondant à des besoins spécifiques.

  • Crédit affecté : Il aide à financer un achat précis, comme l’achat d’une voiture ou la réalisation de travaux. Le prêt est lié à l’acquisition du bien ou service et sera annulé si la vente ne se réalise pas.
  • Prêt personnel : Non affecté à un achat spécifique, il peut être utilisé pour divers projets comme pour financer des voyages, des événements ou des dépenses imprévues. Il offre plus de flexibilité que le crédit affecté.
  • Crédit renouvelable : Ce prêt met à disposition de l’emprunteur une réserve d’argent réutilisable. Les intérêts ne sont calculés que sur la somme utilisée.
  • Crédit-bail (ou leasing) : Il est utilisé pour financer des biens de type varié, comme dans le cas d’une voiture par exemple. Le bien est loué avec une option d’achat à la fin du contrat.

Quelle est la différence entre un crédit renouvelable et un crédit consommation ?

Le crédit renouvelable et le crédit à la consommation diffèrent principalement à travers leur fonctionnement et leur usage. Le crédit renouvelable est une réserve d’argent disponible à tout moment, qui se reconstitue au fur et à mesure des remboursements. Les intérêts sont calculés uniquement sur les sommes utilisées. D’un autre côté, le crédit à la consommation est un prêt d’un montant fixe, emprunté sur une durée déterminée, avec des mensualités constantes. Il est souvent utilisé pour la réalisation de projets spécifiques.

Afin de choisir l’option la plus adaptée, vous devrez prendre le temps de comparer les taux d’intérêt, les conditions de remboursement et d’évaluer votre capacité de remboursement pour éviter le surendettement.

Qu’est-ce que le rachat de crédit conso

Le rachat de crédit conso, ou regroupement de crédits, consiste à regrouper plusieurs crédits à la consommation en un seul prêt. Cette opération vise à simplifier la gestion des dettes et à réduire les mensualités en allongeant la durée de remboursement. Il peut s’agir d’une solution intéressante, qui peut permettre de bénéficier d’un taux d’intérêt plus avantageux.

Avant de faire la demande de ce type de prêt, il faut tout d’abord comparer les offres et vérifier les frais associés, comme pour tout type de prêt. Il est également important d’évaluer l’impact de la nouvelle durée sur le coût total du crédit, et de s’assurer que cette solution est financièrement viable.

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4.78 sur 5 selon 101 avis
Andreas Linde
Écrit par
Andreas Linde dispose de plus de sept ans d’expérience dans le domaine des prêts et sait tout ce qu’il faut savoir sur l’ARP, les prêts par annuités, les prêts en série, les obligations et d’autres nombreux termes pertinents concernant le secteur des prêts.
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