Prêt immobilier

  • La simulation pour prêt immobilier peut concerner tout type de logement
  • La simulation de prêt immobilier calcul pour vous le coût de votre crédit
  • La simulation de crédit est un outil gratuit et sans engagement

Top 7 prêts immobiliers

Montant
Afficher tous
Durée
mois
Afficher tous
mois
Mis à jour le 28/03/2024
6 163 personnes ont choisi cette option au cours des 31 derniers jours
7.8
Avis
Montant du prêt 500 – 50 000 €
Durée 12 – 72 mois
TAEG 0.6 – 22.6 %
Décaissement estimé Demain 12:31
  • 100% en ligne et gratuit
  • Prêts personnalisés jusqu’à 50 000 euros
  • Obtenez aussi votre rachat de crédit personnalisée
Exemple: Pour un prêt de 1 000 € à rembourser en 35 mensualités de 37,70 €. Le montant total à rembourser sera de 1 319,35 €, dont 319,35 € correspondent à des intérêts à un TAEG de 19,93 %. La durée de l’emprunt est comprise entre 12 à 72 mois. Les taux emprunteurs (TAEG) varient de min 0,6% à max 22,60%.
16 184 personnes ont choisi cette option au cours des 31 derniers jours
9.6
Avis
Montant du prêt 500 – 75 000 €
Durée 12 – 96 mois
TAEG 2.4 – 20.99 %
Décaissement estimé Aujourd’hui 14:31
  • Réponse immédiate
  • 100% en ligne
  • Demande en 3 minutes
Exemple: Un crédit de 5000€ à rembourser en 60 mois (5 ans) au TAEG fixe de 3,79% et sans frais de dossier. Mensualité de 219,49€ (hors assurance facultative), le montant du crédit sera donc de 1 169,40€. Montant total dû : 13 169,40€. La durée de l’emprunt est comprise entre 12 à 96 mois. Les taux emprunteurs (TAEG) varient de min 2,4% à max 20,99%. MyLoan24 appartient à la société derrière ce site de comparaison.
36 563 personnes ont choisi cette option au cours des 31 derniers jours
8.0
Avis
Montant du prêt 500 – 50 000 €
Durée 3 – 240 mois
TAEG 0.1 – 14.9 %
Décaissement estimé Aujourd’hui 13:31
  • Vos options en 2 minutes
  • Service personnalisé
  • Nous comparons +50 entités bancaires
Exemple: Prêt à tempérament tous buts de 8.500 €, TAEG (Taux Annuel Effectif Global) de 4,99 %, mensualité de 195,28 € pour une durée de crédit de 48 mois. Montant total dû: 9.373,44 €. La durée de l’emprunt est comprise entre 3 à 240 mois. Les taux emprunteurs (TAEG) varient de min 0,1% à max 14,90%.
3 041 personnes ont choisi cette option au cours des 31 derniers jours
7.9
Avis
Montant du prêt 500 – 15 000 €
Durée 6 – 60 mois
TAEG 0.9 – 12.92 %
Décaissement estimé Lundi 08:00
  • Demande en 3 minutes
  • Taux spécial à partir de 0,9% TAEG fixe
  • Réponse de principe immédiate
Exemple: Pour un projet prêt personnel d’un montant de 15 000€ sur 6 mois: remboursement en 6 mensualités de 2 501,45€, TAEG fixe de 0,2% et taux débiteur fixe de 0,199%. Montant total dû par l’emprunteur 15 008,70€ hors assurance facultative. La durée de l’emprunt est comprise entre 6 à 60 mois. Les taux emprunteurs (TAEG) varient de min 0,2% à max 11,36%.
911 personnes ont choisi cette option au cours des 31 derniers jours
7.8
Avis
Montant du prêt 1 000 – 50 000 €
Durée 6 – 84 mois
TAEG 0.1 – 21.11 %
Décaissement estimé Demain 12:31
  • Crédit instantané
  • Réponse définitive immédiate
  • Crédit 100% en ligne
Exemple: Prêt personnel pour un montant total de 6 500€ remboursable en 12 mensualités de 543,42€ (hors assurance facultative). Taux Annuel Effectif Global (TAEG) fixe de 0,6% (hors assurance facultative). Taux débiteur fixe de 0,6%. Aucun Frais de Service. Coût total de l’emprunt : 21,04€. Montant total dû par l’emprunteur : 6 521,04€. La durée de l’emprunt est comprise entre 6 à 84 mois. Les taux emprunteurs (TAEG) sont fixes et varient de min 0,10% à max 21,11%.

Tout savoir au sujet de la simulation pour prêt immobilier

Lorsque l’on souhaite acheter ou bien construire un logement, de très nombreuses personnes se tournent vers un crédit immobilier afin de financer leur investissement. Le remboursement sur le long terme d’un crédit est une solution optimale pour acquérir rapidement un bien.
Seulement voilà, avant de souscrire à n’importe quel prêt immobilier, il est fortement recommandé de faire une simulation en ligne afin d’évaluer le coût final du prêt ainsi que le montant des mensualités qui vous seront automatiquement prélevées.

La simulation pour prêt immobilier est-elle fiable ?

  • Notre service est gratuit
  • Vous ne devez pas vous engager pour faire une simulation de prêt
  • Pour consulter nos offres, il suffit d’une bonne connexion internet. Adieu les rendez-vous !

Qu’est-ce que la simulation pour prêt immobilier ?

La simulation d’un prêt immobilier est un outil généralement accessible par tous en ligne qui vous permet d’évaluer le futur coût final de votre crédit. Cet outil fonctionne comme une calculatrice : à l’aide de vos données telle que la somme désirée et la période de remboursement souhaitée, un logiciel vas appliquer le taux correspondant et vous donner le montant final de l’emprunt.

Ceci peut ainsi vous permettre de comparer rapidement les différentes offres de prêt immobilier et estimer si oui ou non votre projet est finançable.

Comment faire une simulation de prêt immobilier ?

Avant de faire une simulation de prêt immobilier, il faut préparer les données que vous allez rentrer dans le logiciel. Connaissez-vous le montant souhaité ? Sur combien d’années s’étend la période de remboursement ?

  1. Étape 1: Définissez les termes

    Rendez vous sur une page web de simulation de prêt immobilier

  2. Étape 2: Entrez vos termes

    Tel que le montant désiré ou bien le montant des mensualité puis lancez la simulation

  3. Étape 3: Le coût total s’affiche

    Il faut relativiser ce montant qui n’est qu’une indication approximative. Rien ne vous garantit le taux et les frais d’une assurance éventuelle ne sont pas pris en compte.

  4. Étape 4 : Négociez

    Si vous hésitez entre deux offres, négociez ! De plus, pensez à votre capacité à fournir un apport financier suffisant avant de souscrire à une offre.

FAQ section

Simulation de prêt immobilier : combien puis-je emprunter ?

Le montant maximal que vous pouvez emprunter pour financer un achat est variable et dépendent de votre situation financière ainsi que de la banque choisie. Certains établissements sont réputés pour être plus souples que d’autre en ce qui concerne le montant accordé à votre emprunt. Pour en savoir plus sur les différents établissements bancaires vous pouvez suivre le lien suivant.

Comment faire une simulation pour renégocier son prêt immobilier ?

Il existe en effet des outils de renégociation de prêt immobilier chargés de calculer vos gains potentiels suite à une renégociation. Tout comme pour une simulation classique, cette simulation est gratuite et sans engagement. Pour y accéder, vous ne devez pas vous déplacer, simplement avoir une connexion internet performante. Pour en savoir davantage au sujet des particularités liées à la simulation de crédit immobilier, vous pouvez vous rendre ici.

Combien de temps est valable une simulation de prêt immobilier ?

Il est impossible de donner une réponse exacte à cette question. Si une banque vous fait une simulation sans vous donner de date ou délais, estimez alors que l’offre peut évoluer à tout moment. L’offre de prêt est le seul engagement officiel d’une banque. Son délai est de 30 jours. Si vous souhaitez en savoir plus au sujet de la simulation de prêt immobilier vous trouverez des informations ici.

Comment lire une simulation de prêt immobilier ?

L’interprétation des chiffres donnés par une simulation de prêt immobilier en ligne est parfois compliquée. Un à un les chiffres prennent tout leur sens au sein d’une phrase construite.Cependant attention à bien lire toutes les petites lignes et les informations concernant l’assurance (incluse ou non). Pour consulter un exemple, vous pouvez accéder à la page suivante.

La simulation de prêt immobilier est-elle immédiate ?

La simulation de prêt immobilier en ligne est très rapide voir instantanée. Attention cependant, ce n’est pas parce que la simulation est si rapide que les démarches le seront aussi. Les fonds surtout lorsqu’ils sont importants prennent du temps avant d’arriver sur votre compte en banque. Si vous souhaitez obtenir de l’argent rapidement vous pouvez vous rendre ici.

Quel type de projet le prêt immobilier finance t-il ?

Que ce soit pour professionnel ou particulier, pour un terrain en construction ou bien pour l’achat d’une maison, le prêt immobilier peut financer plusieurs type de projets.

Attention cependant car ce prêt doit cependant concerner un seul et unique projet immobilier. Il n’est pas possible de demander un prêt immobilier pour financer d’une part un nouvel appartement et puis de l’autre part acheter une nouvelle voiture.

Concernant la taille du projet, cette dernière peut varier en fonction de vos besoins et de votre situation financière. Un prêt immobilier finance des projets de relativement haute envergure. En dessous de 50 000 € , le prêt est alors considéré comme un prêt personnel. Vous trouverez plus de renseignements ici au sujet de ce dernier.

Les avantages de la simulation crédit immobilier

Afin de garantir notre impartialité nous vous avons préparé deux paragraphes consécutifs exposant tout d’abord les avantages puis inconvénients d’une simulation de crédit immobilier.

Pour que ce soit plus claire nous vous avons préparé une petite liste:

  • La simulation de crédit immobilier est rapide et sans engagement
  • Elle est un outil de comparaison efficace
  • Ses calculs sont instantanés
  • La simulation de crédit immobilier permet de donner une estimation assez précise du coût total de l’emprunt

Les inconvénients d’un simulateur de prêt immobilier

Le simulateur de prêt immobilier possède cependant aussi des points négatifs évoqués dans les points suivants :

  • Le simulateur ne prend pas toujours en considération les frais liés à une assurance complémentaire
  • Une phrase d’interprétation des chiffres n’est pas toujours présente
  • La simulation n’engage en rien la banque
  • Le taux utilisé par le simulateur de prêt immobilier peut varier dans le temps

En résumé, voici les points à prendre en considération avant de lancer votre simulateur de prêt immobilier !

Petit tips ! En ce qui concerne les frais engendrés pas l’assurance, demandez à votre banquier deux versions de simulation, une avec les frais, l’autre sans. Cela vous donnera plus facilement une idée du coût que représente une assurance crédit immobilier.

Quel est le taux pour prêt immobilier moyen ?

Il est extrêmement compliqué de donner un taux moyen pour prêt immobilier. En effet, le taux s’appliquant sur ce type de prêt varie énormément en fonction de la somme demandée, de la période de remboursement souhaitée et du profil financier de l’emprunteur.

Afin de vous donner une idée, un taux moyen pour un prêt immobilier d’un montant de 131 000 euros peut se situer autour de 1,40% avec des mensualités de 847 euros sur 15 ans.

Il peut être judicieux de savoir que plus l’apport personnel de l’emprunteur tourne autour de 30%, plus le taux pour prêt immobilier sera intéressant.

En suivant le lien suivant, vous accédez à davantage d’informations au sujet du prêt immobilier.

Pourquoi dit-on que la simulation de prêt immobilier est une sorte de calculette ?

La simulation d’un prêt immobilier est souvent comparée à une calculette car elle permet de calculer à votre place le coût final de votre prêt immobilier en fonction de différents facteurs.

Vous l’avez compris inutile de vous faire des nœuds au cerveau en tapotant sur votre calculette !

En effet, en appliquant un taux à une certaine somme de départ, la calculette transcrit les effet du taux, directement sur le prêt immobilier. Rapide et sans engagement cet outil de simulation vous est fortement recommandé !

Est-il possible de faire un prêt immobilier sans apport?

Un apport immobilier est une somme d’argent que l’emprunteur doit potentiellement injecter dans son crédit. Il est généralement considéré comme une assurance de remboursement pour les banques.

Dans l’absolu il est légalement possible d’obtenir un prêt immobilier sans apport.

Maison antique

Cependant dans la réalité, très peu d’organismes acceptent ce type de demande de crédit.
En règle générale les banques exigent un apport représentant au minimum 10 % de la valeur de l’achat.

Comme mentionné précédemment, sans apport personnel vos chances se réduisent et les taux pour prêt immobilier grimpe. Il vaut donc mieux repousser le projet et épargner afin de bénéficier d’un meilleur taux sur le long terme.

Comment trouver la meilleure estimation de taux pour prêt immobilier ?

Il existe plusieurs façons de trouver la meilleur estimation de taux pour prêt immobilier.
Si pour vous “meilleure” est synonyme de rapidité, nous vous conseillons les simulateurs en ligne. En quelques clics, le logiciel vous produit une estimation des effets du taux sur le montant final de votre prêt immobilier.

Cependant si “meilleure” est synonyme de précision, vous pouvez vous tourner vers un conseiller bancaire en agence et essayer d’obtenir une offre de prêt. Cette estimation engageant la banque vous garantit ce taux pour prêt immobilier pendant une durée de 30 jours maximum. Au-delà de cette période, la banque est libre de modifier son offre de prêt.

Comment calculer un remboursement anticipé de prêt immobilier ?

Si vous vous retrouvez dans une situation avec une augmentation de vos revenues suite à un retour sur investissement, un héritage ou bien une prime professionnelle, vous pouvez potentiellement effectuer un remboursement de liquidité anticipé pour votre prêt immobilier.

Ce type de remboursement est parfois un petit peu complexe à calculer. Il peut être judicieux là aussi de chercher un simulateur de remboursement anticipé pour prêt immobilier en ligne.

Sachez d’ailleurs qu’il est aussi possible de faire un remboursement partiel de prêt immobilier afin de réduire soir la durée de votre emprunt ou bien le montant de vos mensualités.
Un remboursement anticipé entraîne cependant des frais appelés IRA.

Pour avoir une idée de ce que représentent ces frais, vous pouvez calculer le coût de 6 mois d’intérêts, ou bien 3 % du capital restant dû.

Pour plus de renseignements vous pouvez vous renseigner auprès de la page suivante.

Quels sont les avantages d’être fonctionnaire pour obtenir un prêt immobilier ?

Face à une sécurité de l’emploi au sein de la fonction publique, les banques sont rassurées et vous accordent des avantages considérables. En effet, grâce à votre statut de fonctionnaire vous accédez plus facilement à un prêt immobilier.

Parmi les avantage réservés aux fonctionnaires vous pouvez trouver les points suivants :

  • l’accès à une assurance emprunteur pour prêt immobilier avec des tarifs avantageux
  • des frais de dossier bas
  • la possibilité d’obtenir une caution gratuite ou bien à tarif préférentiel
  • l’accès à des organismes de caution spécialement dédiés aux fonctionnaires
Les adhérents à une mutuelle de la fonction publique bénéficient eux aussi de ces privilèges pour obtenir un prêt immobilier.
Andreas Linde
Écrit par
Andreas Linde dispose de plus de sept ans d’expérience dans le domaine des prêts et sait tout ce qu’il faut savoir sur l’ARP, les prêts par annuités, les prêts en série, les obligations et d’autres nombreux termes pertinents concernant le secteur des prêts.
LoanScouter > Prêt immobilier

Dernières nouvelles