- Comment profiter d’un prêt entre particuliers rapidement
- Comparez les offres en ligne en un clic
- Trouvez l’emprunt qui vous convient sur internet
Liste des 5 alternatives pour le prêt entre particuliers
| Montant du prêt | 500 – 15 000 € |
| Durée | 6 – 60 mois |
| TAEG | 2.9 – 20 % |
| Décaissement estimé | Dimanche 08:00 |
- Demande en 3 minutes
- Taux spécial à partir de 0,9% TAEG fixe
- Réponse de principe immédiate
| Montant du prêt | 500 – 75 000 € |
| Durée | 12 – 96 mois |
| TAEG | 2.4 – 20.99 % |
| Décaissement estimé | Aujourd’hui 08:47 |
- Réponse immédiate
- 100% en ligne
- Demande en 3 minutes
| Montant du prêt | 500 – 50 000 € |
| Durée | 3 – 240 mois |
| TAEG | 0.1 – 14.9 % |
| Décaissement estimé | Aujourd’hui 08:00 |
- Vos options en 2 minutes
- Service personnalisé
- Nous comparons +50 entités bancaires
| Montant du prêt | 500 – 50 000 € |
| Durée | 12 – 72 mois |
| TAEG | 0.6 – 22.6 % |
| Décaissement estimé | Demain 08:00 |
- 100% en ligne et gratuit
- Prêts personnalisés jusqu’à 50 000 euros
- Obtenez aussi votre rachat de crédit personnalisée
| Montant du prêt | 1 000 – 50 000 € |
| Durée | 6 – 84 mois |
| TAEG | 0.1 – 21.11 % |
| Décaissement estimé | Demain 08:00 |
- Crédit instantané
- Réponse définitive immédiate
- Crédit 100% en ligne
Le prêt entre particuliers avec LoanScouter
Lorsque l’on souhaite profiter d’une certaine somme d’argent pour financer un projet, il existe différentes solutions. Parmi ces dernières, on peut faire le choix de piocher parmi ses économies, bien que cela puisse réduire considérablement votre épargne. Vous pourriez également choisir de réaliser des économies sur votre budget, demander l’aide de vos proches, ou encore profiter d’un prêt bancaire.
Une autre option peut être le prêt entre particuliers. Bien qu’il ne s’agisse pas du type de financement le plus utilisé, il peut présenter certains avantages, mais aussi certains risques, qu’il est important de connaître. Nous vous parlerons de son fonctionnement dans la suite de cet article.
À suivre, vous pourrez découvrir les points suivants, qui vous en diront plus sur les prêts entre particuliers :
- Qu’est-ce qu’un contrat de prêt entre particuliers ;
- Pour quelles raisons choisir ce type de prêt ;
- Quels sont les avantages et les inconvénients d’un prêt entre particuliers.
Pourquoi faire confiance en LoanScouter
Comme vous pouvez le voir, bien que les prêts entre particuliers comprennent certains avantages, ils comptent également des inconvénients, qu’il est important de prendre en compte avant d’opter pour cette option. Si vous pensez qu’il ne s’agit pas du mode de financement dont vous souhaitez profiter pour la réalisation de votre projet, vous pourrez également faire le choix de demander un prêt en ligne, qui possède lui aussi certains avantages à ne pas négliger.
Sur LoanScouter, vous pourrez comparer rapidement les différentes offres de crédit disponibles en ligne, pour vous aider à trouver l’offre la plus intéressante, en fonction de vos besoins, et des projets que vous souhaitez réaliser.
LoanScouter vous permet de comparer les offres de crédit en toute simplicité et gratuitement, sans que cela ne vous engage dans la demande de crédit. Vous pourrez également vous servir de ce service pour simuler un emprunt. Depuis ses débuts, LoanScouter a apporté son aide à plus de 100 000 consommateurs satisfaits.
En quoi consiste un contrat de prêt entre particuliers ?
Quand on parle de contrat de prêt entre particuliers, il s’agit en réalité d’un contrat de prêt personnel, qui peut être réalisé entre deux personnes physiques. Pour autant, ces personnes devront passer par le biais d’un organisme qui propose ce type de prêt, de manière à ce que ce mode de financement soit davantage sécurisé.
Pour autant, dans le crédit entre particuliers, aucune banque n’est nécessaire. Cela peut être bénéfique dans le cas où vous ne disposez pas d’un dossier pouvant vous permettre de profiter d’une offre de prêt traditionnelle, auprès d’une banque.
Sans passer par les services d’un organisme, il est également possible de profiter d’un tel prêt entre proches, bien qu’il ne s’agisse pas du mode de fonctionnement le plus recommandé et sécurisé.
Ce type de crédit est relativement récent, et il séduit de plus en plus de particuliers. Ces derniers profitent souvent de ce système pour contourner l’utilisation des banques, dont ils peuvent se méfier ou souhaiter éviter pour de nombreuses raisons.
| Montant du prêt | 3 000 € |
| Durée du crédit | 48 mois |
| Montant de la mensualité | 69 € – 75,21 € |
| TAEG fixe | Min. 5,73 % – Max 9,80 % |
| Taux débiteur fixe | Min. 5,58 % – Max 9,38 % |
| Durée minimale – maximale | 12 – 240 mois |
| Frais de dossier | 0 € |
| Intérêt | 354 € – 610,08 € |
| Montant total dû | 3 354 € – 3 610,08 € |
Prêt entre particuliers sans garantie
Le prêt entre particuliers sans garantie est une option de financement qui ne nécessite pas de fournir de garantie ou de bien en garantie. Cela signifie que vous n’avez pas besoin de mettre en jeu vos biens personnels pour obtenir un prêt.
Cette alternative peut être attrayante pour ceux qui ne possèdent pas de biens de valeur à offrir en garantie ou qui ne souhaitent pas prendre le risque de perdre leurs biens en cas de défaut de paiement.
Cependant, il est important de noter que les prêts sans garantie sont généralement assortis de taux d’intérêt plus élevés que les prêts garantis. Cela est dû au fait que les prêteurs prennent un risque plus élevé en accordant un prêt sans garantie. Par conséquent, il est essentiel de bien évaluer votre capacité à rembourser le prêt avant de vous engager.
Bien que les prêts sans garantie puissent offrir une solution de financement rapide et pratique, il est important de peser les avantages et les inconvénients avant de prendre une décision.
Avantages et inconvénients d’un prêt de particulier à particulier
Le prêt de particulier à particulier a donc la côte ces dernières années. Pour autant, avant de choisir ce mode de prêt qui change de l’ordinaire, et qui ne correspond pas au prêt classique que vous pourriez connaître, il peut être intéressant de comparer ses avantages, ainsi que ses points plus négatifs.
Avantages du prêt entre particuliers
- C’est un type de prêt qui peut être très pratique si vous avez du mal à trouver une offre de prêt traditionnelle qui vous correspond.
- Taux d’intérêts parfois plus avantageux qu’en passant par les banques.
- Très peu de frais de dossiers et de frais additionnels.
Inconvénients du crédit entre particuliers
- Un prêteur peut aussi refuser votre demande.
- Ce type de prêt concerne en général des sommes plus petites que lors de prêts souscrits auprès des banques.
- Les paiements mensuels peuvent être élevés, ce qui peut donc affecter vos finances si vous ne prêtez pas attention à ce point.
Le meilleur endroit pour obtenir un prêt entre particuliers
Lorsque vous envisagez de contracter un prêt entre particuliers, il est essentiel de comparer les différents prestataires de prêts disponibles sur le marché.
La comparaison des services et des scores Trustpilot des fournisseurs de prêts est une étape cruciale pour prendre une décision éclairée. Voici pourquoi il est important de comparer les prestataires de prêts :
- Transparence : En comparant les prestataires de prêts, vous pouvez obtenir des informations transparentes sur les conditions, les taux d’intérêt et les frais associés à chaque prêt.
- Économies : En comparant les prêts, vous pouvez trouver des offres plus avantageuses avec des taux d’intérêt plus bas et des frais réduits.
- Service client : La comparaison des scores Trustpilot des prestataires de prêts vous permet de prendre en compte l’expérience des autres clients.
- Options de remboursement flexibles : En comparant les prestataires de prêts, vous pouvez trouver des options de remboursement flexibles qui correspondent à votre capacité financière. Certains prestataires de prêts offrent des périodes de remboursement plus longues ou des options de remboursement anticipé sans frais supplémentaires.
En conclusion, comparer les prestataires de prêts grâce à l’aide de LoanScouter est essentiel pour trouver la meilleure option de prêt entre particuliers. Cela vous permet d’obtenir des informations transparentes, d’économiser de l’argent, de bénéficier d’un excellent service client et de choisir des options de remboursement flexibles.
| Organismes de crédit | Trustpilot score |
|---|---|
| Cofidis |
4.7
|
| Floa |
4.1
|
| Kreditiweb |
2.6
|
| Banque et Crédit |
3.8
|
| Mrfinan |
3.2
|
| Youdge |
4.6
|
Jusqu’à quelle somme pouvez-vous emprunter ?
Lorsqu’il s’agit de faire la demande d’un prêt entre particuliers, il est essentiel de comprendre les limites financières qui peuvent être offertes. Les prêts entre particuliers permettent une flexibilité accrue, mais les montants maximums varient d’un fournisseur à l’autre. Consultez le tableau ci-dessous pour découvrir les plafonds de prêt proposés par différents prestataires et leurs avantages sélectionnés par LoanScouter.
Il est important de noter que ces chiffres représentent des limites générales et peuvent être ajustés en fonction de divers facteurs tels que votre historique financier et la relation que vous entretenez avec le prêteur, ou encore en fonction de votre projet et des garanties dont vous disposez. Avant de faire une demande de prêt, assurez-vous de comprendre les conditions spécifiques de chaque fournisseur et de choisir celui qui correspond le mieux à vos besoins financiers. Cette transparence facilite la prise de décision lorsqu’il s’agit de déterminer la somme que vous pouvez emprunter.
| Organismes de crédit | Montant du prêt | Montant du prêt 500 – 75 000 € |
|---|---|---|
| Cofidis | 500 – 35 000 € | |
| MyLoan24.com | 500 – 75 000 € | |
| Floa | 500 – 15 000 € | |
| Kreditiweb | 500 – 50 000 € | |
| Better Compared FR | 500 – 20 000 € | |
| Banque et Crédit | 500 – 20 000 € | |
| Mrfinan | 500 – 50 000 € | |
| Youdge | 500 – 75 000 € |
Trouvez le meilleur prêt entre particuliers grâce à la comparaison
La recherche du prêt idéal devient plus accessible lorsque vous comparez différentes options. Avec notre outil de comparaison de prêts, vous pouvez évaluer les offres de prêts entre particuliers en fonction de divers critères, garantissant ainsi que vous trouvez la meilleure solution pour vos besoins financiers.
Comparer les prêts entre particuliers est crucial pour plusieurs raisons. Tout d’abord, cela vous permet d’identifier les taux d’intérêt les plus avantageux, ce qui peut avoir un impact significatif sur le coût total de votre emprunt. De plus, en examinant les conditions de remboursement, les frais et autres aspects clés, vous pouvez prendre une décision éclairée, adaptée à vos capacités financières.
Notre calculateur de prêts vous permet de visualiser rapidement les différences entre les prêteurs en utilisant le Taux Annuel Effectif Global (TAEG), incluant tous les frais associés. En comparant ces informations, vous pouvez sélectionner le prêt entre particuliers qui répond le mieux à vos besoins, vous assurant ainsi de trouver la solution financière optimale.
Qu’est-ce que le Taux Annuel Effectif Global (TAEG) ?
Le Taux Annuel Effectif Global (TAEG) est l’un des chiffres les plus importants à prendre en compte lors de la recherche d’un prêt entre particuliers. Il représente le coût total du prêt, y compris les intérêts et les frais, exprimé en pourcentage annuel.
Le TAEG vous permet de comparer les offres de prêt et de déterminer quelle option est la plus avantageuse pour vous.
Lorsque vous recherchez un prêt entre particuliers, il est essentiel de prendre en compte le TAEG, car il vous donne une idée claire du coût total du prêt. Plus le TAEG est bas, moins vous paierez d’intérêts et de frais supplémentaires.
Il est important de noter que le TAEG peut varier d’un prêteur à l’autre. Certains prêteurs peuvent proposer des taux plus bas, mais facturer des frais supplémentaires, ce qui peut augmenter le coût total du prêt.
Pour obtenir des informations plus détaillées sur le TAEG, vous pouvez consulter le site officiel de la Banque de France.
| Organismes de crédit | TAEG | TAEG 0.1 – 22.6 % |
|---|---|---|
| Kreditiweb | 0.1 – 14.9 % | |
| Youdge | 0.5 – 21.1 % | |
| Mrfinan | 0.6 – 22.6 % | |
| Cofidis | 0.9 – 22.3 % | |
| Better Compared FR | 0.9 – 20.55 % | |
| Banque et Crédit | 0.9 – 20.55 % | |
| MyLoan24.com | 2.4 – 20.99 % | |
| Floa | 2.9 – 20 % |
Vos droits en tant que consommateur
Voici quelques-uns de vos droits en tant que consommateur :
- Droit de rétractation de 14 jours : Vous avez le droit de vous rétracter de votre contrat de prêt dans les 14 jours suivant sa conclusion, sans avoir à fournir de motif.
- Période de réflexion de 48 heures : Vous disposez d’une période de réflexion de 48 heures après avoir signé un contrat de prêt.
- Droit de demander un plan d’amortissement : Vous avez le droit de demander un plan d’amortissement détaillé.
- Droit de remboursement anticipé : Vous avez le droit de rembourser votre prêt par anticipation à tout moment.
- Droit à réparation.
Pour plus d’informations sur vos droits de consommateur en France, n’hésitez pas à consulter le site de l’Union Fédérale des Consommateurs (UFC Que Choisir).
Quand un prêt entre particuliers peut-il être utile ?
Un prêt entre particuliers peut être une option intéressante dans différentes situations. Voici quelques scénarios où ce type de prêt pourrait être pertinent :
- Besoin d’un financement rapide : Si vous avez besoin d’argent rapidement pour faire face à une dépense imprévue ou pour saisir une opportunité.
- Difficultés à obtenir un prêt traditionnel : Si vous avez des antécédents de crédit difficiles ou si vous ne répondez pas aux critères stricts des banques.
- Besoin d’un prêt à faible taux d’intérêt : Dans certains cas, un prêt entre particuliers peut offrir des taux d’intérêt plus avantageux que ceux proposés par les institutions financières traditionnelles.
- Besoin d’un prêt flexible : Les prêts entre particuliers peuvent souvent offrir plus de flexibilité en termes de montant emprunté, de durée de remboursement et de conditions générales.
Il est important de noter que les prêts entre particuliers ne conviennent pas à tous les besoins financiers et qu’ils comportent également des risques.
Qui peut faire la demande d’un prêt entre particuliers ?
Les prêts entre particuliers offrent une alternative flexible aux institutions financières traditionnelles, mais il existe des critères spécifiques pour être éligible à ce type de prêt. Avant de postuler, assurez-vous de répondre aux exigences suivantes :
- Avoir au moins 18 ans.
- Disposer d’une source de revenus stable et vérifiable.
- Fournir des informations complètes et précises lors de la demande.
- Avoir un profil emprunteur positif.
- Posséder une adresse de résidence permanente.
Assurez-vous de comprendre les conditions spécifiques de chaque prêteur, car celles-ci peuvent varier. Répondre à ces critères garantit que votre demande de prêt entre particuliers sera examinée de manière positive.
Comment faire sa demande ?
Suivez ces étapes pour faire votre demande avec succès :
- Créez un compte : Commencez par créer un compte sur la plateforme de prêt en ligne de votre choix.
- Remplissez le formulaire : Complétez le formulaire de demande avec des informations précises sur vos revenus, votre emploi et d’autres détails financiers.
- Sélectionnez le montant et la durée : Choisissez le montant que vous souhaitez emprunter et la période de remboursement souhaitée.
- Soumettez vos documents : Téléchargez les documents requis, tels que des preuves de revenus ou de résidence.
- Attendez l’approbation : Une fois votre demande soumise, attendez l’approbation du prêteur. Cela peut prendre quelques jours.
Comment budgéter pour un prêt entre particuliers
Voici quelques points clés à prendre en compte :
- Évaluez vos revenus et vos dépenses : Prenez le temps d’examiner vos revenus mensuels et vos dépenses régulières.
- Identifiez vos priorités financières : Déterminez vos besoins financiers les plus importants, tels que le remboursement d’autres dettes ou les dépenses imprévues.
- Établissez un plan de remboursement : Avant de contracter un prêt entre particuliers, élaborez un plan de remboursement réaliste. Calculez combien de temps il vous faudra pour rembourser le prêt et assurez-vous que cela correspond à vos objectifs financiers.
- Économisez pour l’avenir : Profitez de cette occasion pour épargner et constituer un fonds d’urgence. Cela vous aidera à faire face aux imprévus sans avoir à contracter de nouveaux prêts.
FAQ : Prêt entre particuliers
Pour vous assurer de trouver un prêt entre particuliers qui soit fiable, vous devrez vérifier différentes informations. Tout d’abord, vous pouvez vérifier les avis laissés au prêteur, ainsi que son numéro SIREN et ORIAS s’il s’agit d’un organisme ou d’un professionnel. Dans le cas d’un prêt réalisé directement auprès d’un particulier, vous devrez vous assurer que le contrat respecte la forme officielle.
Oui. C’est entièrement possible et il s’agit même de l’un des avantages principaux des crédits entre particuliers, qui peuvent être plus souples sur ce sujet. Si vous êtes en situation financière difficile, vous pourrez aussi demander un crédit pour interdit bancaire.
Cela est en effet possible. Vous pouvez par exemple faire une demande de crédit auprès de Cashper, une banque fiable qui vous propose de nombreuses offres de prêt en ligne.
Pour déterminer quelle est la meilleure solution par rapport à vos besoins et à votre situation, vous devez prendre le temps d’examiner les différentes options qui peuvent s’offrir à vous. Cela vous permettra de vérifier qu’une option est belle et bien celle qui pourrait le mieux vous convenir.
Qu’attendent les consommateurs d’un prêt entre particuliers ?
Voici ce que les consommateurs peuvent anticiper lorsqu’ils optent pour un prêt entre particuliers :
- Taux d’intérêt compétitifs : Les prêts entre particuliers peuvent offrir des taux d’intérêt compétitifs par rapport aux prêts traditionnels.
- Processus simplifié : Attendez-vous à une demande simplifiée et un processus d’approbation plus rapide par rapport aux banques traditionnelles.
- Personnalisation des conditions : Les emprunteurs peuvent souvent négocier des conditions plus flexibles en discutant directement avec le prêteur.
- Transparence : Les plateformes de prêts entre particuliers offrent généralement une transparence accrue, fournissant des informations claires sur les frais, les taux et les conditions.
Pourquoi faire un prêt d’argent de particulier à particulier ?
Différentes raisons pourraient vous pousser à faire un prêt d’argent de particulier à particulier. Tout d’abord, comme cela est le cas pour tout type de crédit, dont le crédit auto par exemple, il s’agit d’un mode de financement qui vous permet de récolter une certaine somme rapidement, que vous pourrez par la suite utiliser en fonction de vos besoins. Dans le cas du crédit de particulier à particulier, vous pourrez recevoir la somme désirée dans un délai de 48 heures, si votre demande de prêt est acceptée.
En plus de sa rapidité d’obtention, ce type de crédit peut vous être particulièrement conseillé dans le cas où les banques traditionnelles n’acceptent pas vos demandes de crédit. Bien que les banques puissent vous demander certaines garanties, comme le fait d’avoir une situation stable, ou l’importance de disposer d’un apport, le crédit entre particuliers dispose de conditions d’obtention particulièrement souples, ce qui fait qu’il s’agit d’un type de crédit qui peut s’adresser à de nombreuses personnes, qu’importe votre situation. Par exemple, si vous commencez tout juste votre activité d’auto-entrepreneur, il peut s’agir d’une solution adaptée à vos besoins. Cette solution est aussi adaptée aux personnes inscrites au FICP, bien que ces dernières puissent aussi profiter d’un crédit pour FICP, proposé par certains établissements financiers.
De plus, si vous ne souhaitez pas passer par une banque pour obtenir une certaine somme d’argent, mais qu’aucun membre de votre famille ou ami ne peut vous prêter la somme dont vous avez besoin, vous pourrez également vous tourner vers le crédit entre particuliers. Si ce dernier est réalisé de manière sérieuse, et en respectant les règles, il s’agit d’un moyen de financement fiable.
Quelle doit être la forme d’un contrat de prêt entre particuliers ?
Dans le cas d’un contrat de prêt entre particuliers, l’établissement d’un contrat est nécessaire, qui stipule l’engagement à la fois du prêteur et de l’emprunteur. C’est une sécurité essentielle, à côté de laquelle vous ne pourrez pas passer si vous souhaitez profiter de ce type de prêt. Concernant le contrat, il peut s’agir d’un contrat de prêt qui correspond au formulaire n°2062, établi par la loi. Ce contrat doit être réalisé en deux exemplaires, et conservé par chacune des parties concernées. Il est aussi possible d’opter pour une reconnaissance de dette, qui doit être rédigée avant d’être signée par l’emprunteur, et qui l’engage devant la loi à rembourser l’emprunt réalisé. Si ce prêt est d’une valeur supérieure au montant de 1 500 euros, il devra être rédigé par un notaire.
Attention également aux offres de prêt entre particuliers que vous pourriez recevoir par email, et qui peuvent en réalité cacher des arnaques. Avant de vous engager dans ce type de prêt, vous devrez donc vous assurer que l’ensemble des conditions mentionnées plus tôt sont bien présentes dans le contrat de prêt réalisé. Certaines plateformes de financement participatif peuvent aussi vous proposer de financer votre prêt. Pour autant, là encore, vous devrez vous assurer de la fiabilité de ces plateformes, pour éviter tout risque d’escroquerie ou de perte de temps.
Ainsi, bien que le prêt entre particuliers puisse être une alternative des plus intéressantes au crédit classique, il faut connaître l’ensemble de ses risques afin de profiter d’une solution fiable. Cela peut donc vous demander davantage de recherche par rapport à un prêt bancaire à retrouver auprès de nombreux établissements.
En résumé
Dans l’ensemble, l’obtention d’un prêt entre particuliers offre aux emprunteurs une alternative flexible et transparente aux prêts traditionnels. En commençant par comprendre les critères d’admissibilité, les emprunteurs peuvent déterminer s’ils sont éligibles à ce type de prêt. Il est essentiel de noter que les exigences peuvent varier, mais généralement, avoir une source de revenus stable, une bonne cote de crédit, et être majeur sont des critères communs.
Une fois éligible, le processus de demande est simplifié. Créer un compte, remplir un formulaire détaillé, choisir le montant et la durée du prêt, soumettre les documents requis, puis attendre l’approbation sont les étapes fondamentales. Utiliser un outil de comparaison de prêts est recommandé pour trouver le meilleur prêt entre particuliers en fonction de vos besoins spécifiques.
Les avantages incluent des taux d’intérêt compétitifs, un processus plus rapide, et la possibilité de négocier des conditions personnalisées. Enfin, les consommateurs peuvent anticiper une transparence accrue tout au long du processus, avec des informations claires sur les frais, les taux et les conditions. En résumé, les prêts entre particuliers offrent une avenue prometteuse pour ceux qui cherchent une approche plus accessible et personnalisée pour répondre à leurs besoins financiers.
